הרבעון ששפי ירצה לשכוח: הפסד של 84.7 מיליון שקל לפניקס ברבעון השלישי
קבוצת הפניקס מדווחת היום על תוצאותיה הכספיות לתשעת החודשים הראשונים ולרבעון השלישי של 2008.
הקבוצה סיימה את תשעת החודשים הראשונים של 2008 עם הפסד של 16.1 מיליון ש"ח, לעומת רווח של 414.3 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. ברבעון השלישי של שנת 2008 עמד ההפסד על 84.7 מיליון ש"ח, לעומת רווח של 64.8 מיליון ש"ח ברבעון המקביל בשנה הקודמת.
הגורם העיקרי להפסד הינו המשבר בשווקי ההון והאשראי שהביא לירידה בשווי ניירות הערך בארץ ובעולם, ובמקביל לעלייה משמעותית בשיעור האינפלציה. התוצאות הינן לאחר התאמה בגין האופציות בעסקת אקסלנס, ולולא התאמה זו היה ההפסד בתקופה של תשעת החודשים עומד על 57 מיליון ש"ח וברבעון השלישי מסתכם ב- 95 מיליון ש"ח.
סיבת ההתאמה הינה הצורך בשינוי הטיפול החשבונאי, אשר התבסס בעבר על שווי השוק של אקסלנס ולא על הערכות שווי תקופתיות.
הפרמיות בביטוח חיים גדלו בשיעור של 8.5% בהשוואה לתקופה המקבילה אשתקד ובשיעור של 8.1% בהשוואה לרבעון השלישי אשתקד. הפעילות במגזר ביטוח חיים וחיסכון לטווח ארוך, הסתכמה בתשעת החודשים של 2008 בהפסד של 56.9 מיליון ש"ח, לעומת רווח של 199.4 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.
תוצאות אלו נובעות מההפסדים בהשקעות ומהתשואות השליליות בתחום ההשקעות, אשר, בין היתר, אינן מאפשרות לחברה לגבות דמי ניהול משתנים בפוליסות תלויות תשואה.
במגזר הביטוח הכללי חל שיפור משמעותי בתוצאות החיתומיות, בכל הענפים, שקוזז על ידי הפסדים מהשקעות, ועל ידי גידול בהתחייבויות הביטוחיות בתחום החבויות בעקבות העלייה בשיעור האינפלציה. בתשעת החודשים הראשונים של 2008 נרשם הפסד בסך של כ-23 מיליון ש"ח, לעומת רווח של 116.9 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה.
ברבעון השלישי של 2008 הסתכם ההפסד ב-28.2 מיליון ש"ח, לעומת רווח של 17 מיליון ש"ח ברבעון המקביל.
במגזר ביטוח בריאות הסתכם הרווח בתשעת החודשים הראשונים של 2008 ב-65.8 מיליון ש"ח לעומת רווח של 92.6 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה. ברבעון השלישי של 2008 הסתכם הרווח ממגזר זה בכ-20 מיליון ש"ח, לעומת רווח של 45.7 מיליון ש"ח ברבעון המקביל. במגזר פעילות זה נרשם שיפור משמעותי בתוצאות החיתומיות, אשר קוזז ע"י ירידה שנרשמה בסעיף הכנסות מהשקעות, שהשפיעה על הירידה ברווח הכולל, בעיקר בענפי הסיעוד.
כמו כן, מדווחת הפניקס כי החברה מבצעת תוכנית לצמצום בהוצאות וקיצוץ בפרויקטים שאינם צפויים להציג רווח בטווח הזמן הקרוב, לרבות פרויקטים בתחום ה- IT .
לדברי יהלי שפי, מנכ"ל הפניקס, "גם ברבעון השלישי המשכנו לראות שיפור ניכר בתוצאות החיתומיות של החברה, המשקפות את פעילות הליבה שלנו. עם זאת, בדומה לשוק כולו, התמודדנו עם משבר פיננסי שהלך והעמיק ואשר את השפעתו הרגשנו בעיקר בהיקף ההפסדים."
היקף המאזן של הקבוצה נשאר ללא שינוי והסתכם בכ- 33 מיליארד ש"ח. ההון העצמי של הקבוצה עומד על 2.148 מיליארד ש"ח נכון לסוף ספטמבר.
לחברת הביטוח קיים עודף הון עצמי מעבר לנדרש על פי תקנות הפיקוח על עסקי הביטוח, בסכום של 162 מיליון שקל. המשך המשבר בשוק ההון והתעצמותו ברבעון הרביעי של השנה, כפי שנראה עד עתה, עשויים לחייב את חברת האחזקות להשקיע הון עצמי בזרוע הביטוח. היקף ההשקעה שעשויה להידרש אינו ניתן למדידה בשלב זה.
