עמיתים: עלייה של 3.24% בקצבאות לכ-250 אלף גמלאים

עמיתים, שמנהל במסגרת האיחוד התפעולי את שמונה קרנות הפנסיה הוותיקות שבהסדר (מבטחים, קרן הגמלאות המרכזית, מקפת, קופת הפנסיה לעובדי הדסה, קרן פועלי בניין, קרן פועלים חקלאיים, קרן הגמלאות של חברי אגד וקרן נתיב), עדכן החודש את הקצבאות לכ-250 אלף גמלאים (מקבלי קצבת זקנה, נכות ושארים), בשיעור של עד 3.24%. 

העלייה תיעשה בהתאם להוראות תקנוני הקרנות ונובעת מעליית מדד המחירים לצרכן ב-2024. הרוב המכריע של הגמלאים ייהנו מהתוספת המקסימלית בשיעור של 3.24%, כאמור וקבוצה של גמלאים שפרשו החל מאוגוסט 2023 יזכו לתוספת בשיעורים נמוכים יותר, שתלויה במועד הפרישה הספציפי שלהם. כל גמלאי באחת מהקרנות הוותיקות יכול לבדוק את השיעור המדויק של עליית קצבתו בהזנת חודש הפרישה בעמוד הייעודי באתר עמיתים. במהלך ארבע השנים האחרונות (2021-2024) בוצע עדכון קצבאות בשיעור מצטבר של כ-14.2% לגמלאים שפרשו עד סוף 2020. העדכון לקצבה בוצע בקצבת ינואר, ששולמה לחשבונות הבנק של הגמלאים בתחילת פברואר. 

הקצבה הממוצעת של כלל סוגי הקצבאות לאחר העדכון האחרון היא כ-6,114 שקל (כ-6,742 שקל לקצבת זקנה, כ-3,683 שקל לקצבת שארים וכ-5,491 שקל לקצבת נכות). בנוסף, במסגרת תיקון 275 לפקודת מס הכנסה מה-22 לדצמבר 2024, המתייחס למקבלי קצבת זקנה, נקבעה העלאה של פטור ממס על הכנסה מקצבה מזכה בשיעור של 5% נוספים ובכך שיעור הפטור הכולל המירבי לקצבה מזכה יהיה 57%. עמיתים פועל ליישום החקיקה בהתאם למידע והנחיות המתקבלים מרשות המסים. בהתאם לכך הפטור לחלק מהגמלאים עודכן אוטומטית במערכת, ולאחרים יישלח בתחילת מרץ מכתב בדואר ובדוא"ל לכתובת המעודכנת בקרנות, המפרט את הדרכים בהם ניתן לממש אותה. עמיתים מנהל כיום כ-360 מיליארד שקל עבור כ-840 אלף עמיתים וגמלאים, ומשלם מדי שנה תשלומי פנסיה בסכום כולל של כ-18 מיליארד שקל לגמלאים.

• השורה התחתונה: מה תהיה קצבת הפנסיה החודשית שלכם כשתפרשו?
• תוחלת החיים עולה, הקצבה החודשית בפנסיה תקטן

בחודש שעבר חתמה חברת האנרגיה המתחדשת אנלייט אנלייט אנרגיה 1.04%   חתמה על הסכם למכירת 44% משותפות סאנלייט, המחזיקה בפרויקטי אנרגיה מתחדשת בארץ, לחברת הביטוח והפיננסים הראל ולעמיתים, תמורת 50 מיליון דולר (185 מיליון שקל). עם השלמת העסקה, שצפויה להתרחש ברבעון הראשון של 2025, תפסיק החברה לאחד את התוצאות הכספיות של השותפות בדו"חותיה הכספיים, ובהתאם לכך תכיר ברווח של 94 מיליון דולר על בסיס הערכת שווי של 114 מיליון דולר. במסגרת העסקה, ירכשו הגופים המוסדיים חלק מהפעילות, כשהראל תחזיק בכ-25% בעוד שהקרנות של עמיתים יחזיקו בכ-19%. בתמורה, ישקיעו הגופים סכום של כ-50 מיליון דולר, מתוכם 45 מיליון דולר ישולמו מראש, ו-5 מיליון דולר ישולמו בהתאם לאבני דרך. על פי מתווה העסקה, המשקיעות ירכשו 44% מהזכויות הכלכליות של השותף המוגבל בשותפות, והשותף הכללי בשותפות יהיה חברה בת בבעלות מלאה של החברה. השלמת העסקה תלויה בקבלת היתר מרשות התחרות.

בית המשפט המחוזי בתל אביב פסק בחודש שעבר בתביעה ייצוגית שהוגשה נגד ארבע מבין קרנות הפנסיה של עמיתים. התביעה הוגשה בטענה שקרנות פנסיה פעלו ברשלנות והפרו את חובות האמון כלפי עמיתים רבים, ובכך גרמו להם נזקים כלכליים משמעותיים. התביעה הייצוגית הוגשה נגד ארבע קרנות פנסיה ועמדה במוקדה סוגיה מרכזית: יישום הוראות תיקון 190 לפקודת מס הכנסה, שנחקק ב-2012. התיקון נועד להגדיל את שיעור הפטור ממס על קצבאות פנסיה. עם זאת, נטען בתביעה כי במשך שמונה שנים, בין 2012 ל-2020, הקרנות לא עדכנו את הפנסיה של העמיתים בהתאם להטבות המס שנקבעו בתיקון. לפי התביעה, הקרנות לא זיכו את העמיתים בתשלומים שמגיעים להם - לא במסגרת תשלומי הקצבאות החודשיים ולא במסגרת זיכוי כללי שנתי. בנוסף, נטען כי הקרנות לא יידעו את העמיתים על השינויים שנובעים מתיקון החוק, ובכך מנעו מהם למצות את זכויותיהם.