מי המובילה בקופות הביטוח? התוצאות לא הפתיעו

חודש מרץ מאחורינו ותוצאות חמש חברות הביטוח הגדולות מוכיחות- ההחלטה של מגדל שהביאה אותה לכך שבחודש פברואר היא החזיקה ב-35% מנכסיה במניות נתנה לה את ההובלה מבין חמש חברות הביטוח הגדולות בתוצאות חודש מרץ.

מגדל בקרן י' אשר היקף נכסיה עומד על 36 מיליארד ש"ח (הקרן הגדולה ביותר מבין כל אפיקי החסכון ארוך הטווח החדשים) השיגה את התשואה ברוטו הגבוהה ביותר מבין כל קופות הביטוח, של 2.63% ושיפרה במעט את הישגיה בממוצע של 12 בחודשים האחרונים 25.91%.

גם בפוליסות שתאריך תחילתן ב- 2004 השיגה מגדל תשואה נאה של 2.55% ו-25.31% בהתאמה.

התשואות של הפוליסות של מגדל מעמידות אותם גם בראש טבלת התשואות של חודש מרץ גם ביחס לקופות הגמל וההשתלמות הגדולות.

יחד עם זאת בתוצאות של 12 החודשים האחרונים ניצבת מגדל בתחתית הטבלה כאשר רק הפניקס אשר גם החודש לא הצטיינה עם תשואה של 1.98% בקרן י', אשר מחזיקה בהקף נכסים של כ-14 מיליארד ש"ח, ו-2.02% במסלול של הפוליסות החדשות אשר מחזיקה בהקף נכסים של 2.3 מיליארד ש"ח נמצאת מאחוריה עם תשואות מצטברות ב-12 החודשים האחרונים של 25.34% בקרן י' ו-23.88% בפוליסות משנת 2004.

הפניקס משלמת גם בחודש מרץ על אחוז ההחזקה הנמוך במניות כ-22.5%, דבר שיפעל כנראה לטובתה דוקא בחודש אפריל אשר מדדי המניות ירדו בו בכ-2%.

מי שנמצאות בראש טבלת התשואות ב-12 חודשים האחרונים אלו הם חברות כלל ומנורה אשר השיגו תשואות של 30.32% בקרן י' הגדולה של כלל (היקף נכסים מנוהל 20 מיליארד) ו-32.4% בקרן י' של מנורה אשר מחזיקה בהקף נכסים של כמעט 8 מיליארד ש"ח.

היקף האחזקות של כלל ומנורה באג"ח קונצרני ומניות דומה, כ-63% מכלל נכסיהן, דבר אשר יתן בודאי את אותותיו בתשואות חודש אפריל עקב הירידות כאמור במדדי המניות והתל בונד.

מגדל אשר חריגה בהיקף אחזקותיה הנמוך באג"ח קונצרני כ-19% בלבד תמתן על ידי כך את הירידות בתשואות אשר אנו צפויים לראות במהלך חודש אפריל.

*עורך דין ירון שמיר, עוסק כ-15 שנים בתחום הפנסיוני במגוון תפקידי ניהול , עוסק בפיתוח עסקי בתחום הפנסיה, הגמל והביטוח ומשמש כמומחה הפנסיוני של Bizportal

*האמור לעיל אינו מהווה משום המלצה ו/או ייעוץ כלשהו ואינו מהווה תחליף לייעוץ / שיווק פנסיוני, המתחשב בנתונים או בצרכים המיוחדים של כל אדם, ותכליתו לשמש כהבהרה והסברה בלבד.