המפקח על הביטוח פרסם את הכרעתו בעניין פיצוי עמיתים בשל איחור של קופות בביצוע הוראות משיכה / העברה של כספים
ביום ה-15.03.2011 פורסם חוזר מאת סגנית המפקח על הביטוח עו"ד ליאורה הירשהורן. החוזר מורה על אופן הפיצוי לעמיתים שבקשותיהם למשיכת כספים מהקופות או להעברת הכספים בין קופות גמל או בין מסלולי השקעה בוצעו באיחור.
להלן הזמנים שהקופות מחויבות להם בביצוע הוראות העמיתים: - בקשה למשיכת כספים - חברה מנהלת מחויבת לשלם את כספי העמית בתוך 4 ימי עסקים ממועד הגשת הבקשה. - בקשה העברת כספים שהוגשה לפני אוקטובר 2008 - החברה המנהלת הייתה מחויבת להעביר את הכספים בתוך 7 ימי עסקים ממועד הגשת הבקשה. - בקשה להעברת כספים שהוגשה החל מאוקטובר 2008 - החברה המנהלת מחויבת להעביר את הכספים בתוך כ-20 ימי עסקים ממועד הגשת הבקשה. - העברת כספים בין מסלולים באותה קופה - החברה המנהלת מחויבת להעביר את הכספים בתוך 3 ימי עסקים ממועד הגשת הבקשה.
עמיתים רבים נפגעו במיוחד בתקופת המשבר שבין ה-1 ביוני 2008 וה-31 בדצמבר 2008, אשר בקשותיהם לפדיון הקופה או להעברת כספים בין הקופות בוצעו באיחור.
הזכאים לפיצוי החברה המנהלת תבדוק את כל בקשות המשיכה או העברת הכספים שהוגשו לה בתקופת המשבר, דהיינו בתקופה שמיום 1 ביוני 2008 ועד ה-31 בדצמבר 2008. החברה תקבע ביחס לכל בקשה האם היא בוצעה באיחור. במקרים שבהם העמית זכאי לפיצוי הוא יקבל מהחברה את הפיצוי בצירוף הודעה המפרטת את אופן חישוב הפיצוי עד לסוף שנת 2011.
עמית שהגיש בקשה קודם ליום 1 ביוני 2008, או לאחר יום 31 בדצמבר 2008, והחברה המנהלת איחרה לבצע את בקשתו, יכול לפנות לממונה על פניות הציבור בקופת הגמל שלו על מנת לברר את זכאותו לפיצוי.
לוח זמנים ליישום הוראות הפיצוי לעמיתים על החברות המנהלות לשלם את הפיצוי לעמיתים עד לסוף שנת 2011.
גובה הפיצוי עפ"י הכרעת הממונה, הקופות יפצו את העמיתים בגין הפיגור בביצוע הוראותיהם כך שישולמו להם הכספים בערכים הנכונים למועד שנקבע כמפורט להלן: 1. הפיצוי בגין איחור בביצוע הוראה למשיכת הכספים מהקופה חברה מנהלת תשלם לעמית את הכספים שעמדו לזכותו במועד שנקבע בדין לתשלום הכספים, בתוספת ריבית פיגורים בגין תקופת האיחור. במקרים שבהם הסכום שעמד לזכות העמית במועד שבו שולמו הכספים בפועל גבוה מהסכום המפורט לעיל, תשלם החברה המנהלת לעמית גם את ההפרש שבין שני הסכומים האמורים. 2. הפיצוי בגין איחור בביצוע הוראה להעברת הכספים מהקופה ביחס לבקשות שהוגשו קודם ליום 1 באוקטובר 2008 נקבע כי חברה מנהלת תשלם לעמית את הכספים שעמדו לזכותו במועד שנקבע בדין להעברת הכספים, בתוספת ריבית פיגורים עבור תקופת האיחור. לסכום זה תיזקף תשואת הקופה המקבלת, בין אם הייתה חיובית ובין אם הייתה שלילית. במקרים שבהם הסכום שעמד לזכות העמית במועד שבו הועברו הכספים בפועל גבוה מהסכום המפורט לעיל, תעביר החברה המנהלת לחשבונו של העמית בקופה המקבלת גם את ההפרש שבין שני הסכומים.
ביחס לבקשות שהוגשו לאחר יום 1 באוקטובר 2008 נקבע כי חברה מנהלת תשלם לעמית את הכספים שעמדו לזכותו במועד שנקבע בדין להעברת הכספים, בתוספת תשואת הקופה המעבירה או הקופה המקבלת, לפי הגבוהה מבין שתי התשואות, בהתאם להוראות ההכרעה.
הכותב הוא מנהל "כל עתיד" פנסיה וגמל בחברת חשבים ה.פ.ס מידע עסקי בע"מ
***אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו - עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית. החברה ו/או הכותבים מחזיקים ו/או עלולים להחזיק חלק מן הניירות המוזכרים לעיל.
