מתכוננים לקראת דיאטה: בנקים באירופה יעלו את יחס הלימות ההון שלהם

בנקים ברחבי צרפת, בריטניה, אירלנד, גרמניה וספרד הודיעו כי בכוונתם לכווץ כ-775 מיליארד אירו (1.06 טריליון דולר) במהלך השנתיים הבאות במטרה להוריד את הצורך שלהם במימון קצר טווח ולעמוד בכללים רגולטורים נוקשים יותר, לפי נתוני בלמוברג.

לפי תחזיות של 'מורגן סטנלי', הסכום יכול להגיע אף לרמה של 2 טריליון אירו לנוכח העסקים שמוחזקים ע"י הבנקים הגדולים אך מחסור בקונים וההפסדים שהמלווים צפויים לספוג הופך את המטרה הזו ללא ריאלית.

"על הבנקים לקצץ עוד מאות של מיליארדים על מנת להכין את עצמם לסדר העולמי החדש. הדבר מחייב ריקפיטליזציה של המערכת הבנקאית", אמר סיימון מאוגהן, ראש מחלקת רכישות ב-'אמ.אף. גלובל'.

המהלך מגיע לאחר שבתקופה האחרונה מסתמנת מגמה מדאיגה כאשר משקיעים אינם מוכנים להעניק מימון קצר טווח למערכת הבנקאית בעוד החששות לגבי מצבה של יוון מגבירים את הסבירות שאותם משקיעים יאלצו לספוג הפסדים ניכרים. "לבנקים הצרפתיים היו שלוש שנים להוריד את גודל המאזנים שלהם אך הם עשו מעט, היום פשוט אין להם ברירה", אמר קריסטופ נידג'אם, ב-'אלפא-ווליו'.

ייתכן כי הבנקים יאלצו להגיע לרמה של 9% ביחס הלימות ההון לנכסים בעלי סיכון, לעומת רמה של 5% שמקובלת כיום. קיאן אבוהוסיין, אנליסט ב-ג'י.פי. מורגן ציין כי ייתכן ויהיה צורך לסכום של עד 230 מיליארד אירו על מנת להגיע ליחס זה. בנקים אשר לא יצליחו לגייס כמויות כאלו של כספים ע"י מכירת מניות יאלצו לקחת כספים מהממשלות או קרנות אירופאיות.