חודש נובמבר היה חודש קשה בבורסה בת"א. מדד המעו"ף איבד 4.53% והסטת הרכיב המנייתי לחו"ל הועילה באופן מועט בלבד, שכן הנאסד"ק איבד כמעט 2.5% באותו חודש. עם זאת, בעוד בשוק המניות כבר ראינו חודשים גרועים יותר (מינוס 7.5% באוגוסט ומינוס 4.8% בספטמבר), בשוק הקונצרני חודש נובמבר היה הגרוע ביותר השנה. מדד התל בונד 60 איבד בנובמבר 1.84% מערכו וגרר בכך את התשואה באפיקי החיסכון מטה.
לפי חישוב Bizportal לקופות הגמל הגדולות (מעל מיליארד שקלים), התשואה הממוצעת בחודש נובמבר הייתה שלילית בשיעור של 1.6%. מדובר בחודש השני הכי גרוע מתחילת השנה עבור החוסכים בקופות (את המקום הראשון תופס אוגוסט עם שלילית ממוצעת של 2.5%). נזכיר כי התשואה הקשה של נוב' באה לאחר תשואה חיובית של 2.9% בחודש אוקטובר שהיה חודש חיובי מאוד בשוקי ההון. להלן, טבלת תשואות הקופות לחודש נובמבר:
בהסתכלות שנתית, התשואה הממוצעת בקופות הגמל הגדולות הינה שלילית בשיעור של 3.91%. נתון זה עשוי להיות מתוקן מעלה רק במעט כנתון הסופי של 2011, שכן כשאנו נמצאים בשליש האחרון של דצמבר עם עליית חודשית במעו"ף של 1.5% והתל בונד 60 בירידה של 0.1%.
ה"מצטיינת" של החודש היא קופת הגמל שאיבדה 0.22% בלבד - 'יסודות' של אקסלנס, בה אין מרכיב מנייתי והיא מנהלת נכסים בהיקף של 1.08 מיליארד שקלים. 'יסודות' נמצאת גם במקום הראשון מבחינת תשואה שנתית עם תשואה חיובית של 2.85%.
במקום השני בנובמבר וגם ברמה השנתית ניצבת 'גמל זהב' של דש עם תשואה שלילית של 0.34% בנובמבר, אבל חיובית בשיעור של 1.65% מתחילת השנה. שתי קופות אלו הן הרשימה הקצרה של הקופות אשר השאירו את "הראש מעל המים" עם תשואה חיובית השנה.
תגובות לכתבה(27):
תגובתך התקבלה ותפורסם בכפוף למדיניות המערכת.
תודה.
לתגובה חדשה
תודה.
לתגובה חדשה
תגובתך לא נשלחה בשל בעיית תקשורת, אנא נסה שנית.
חזור לתגובה
חזור לתגובה
-
13.הפסדיםha 20/12/2011 22:53הגב לתגובה זו0 0עובדי הבורסה עשו תספורת של 60% לתיק שלי ואתם מפרסמים הפסד של אחוז וחצי אני מקווה שעובדי הבורסה קוראים תגובות של משקיעים שהפנסיה שלהם חוסלה ...סגור
-
12.מה המכה? הכותרת מחפשת רייטינג?יקי 20/12/2011 13:29הגב לתגובה זו0 0אז החודש הפסדתי. לפני חודשיים הרווחתי. ומי הולך לגמל אם לא אלו שחוסכים לטווח ארוך? אבל הכותרת מלבבת וזה מה שקונה את הקוראים.סגור
-
ליקימשקיע 20/12/2011 21:59הגב לתגובה זו0 0זה שאתה טוקבקיסט בתשלום זה ברור. חבל שאתה מוכן לעבוד בשביל שודדים. כל מי שמחזיק קופת גמל השנה הפסיד, כי בנוסף לתשואות השליליות גם לקחו לך דמי ניהול, והאינפלציה גם אכלה לך 2 אחוז וחצי - בסה" כ הפסדת בין 5 לעשרה אחוז לא משנה באיזה קופת גמל אתה.סגור
-
11.תשואה של קופת גמל נמדדת לטווח ארוך יותריואב 20/12/2011 12:28הגב לתגובה זו0 0לכן פרק זמן של חודש או שנה אחת הוא אינו מדד נכוןסגור
-
10.מס בכר - הוא המס הכי נבזי שהושת עלינו (ל"ת)יעקב 20/12/2011 11:40הגב לתגובה זו0 0סגור
- טען עוד
-
9.לעזוב לאלתר את כלל השודדים ולעבור מיד....מנחם יהב 20/12/2011 11:35הגב לתגובה זו0 0לאקסלנס או דש, שם לפחות יש רווחים ללא משחקים ורעש.סגור
-
נראה שאתה מתעלם מכך דש בהפסדים... (ל"ת)צבי 20/12/2011 12:33הגב לתגובה זו0 0סגור
-
8.כלל- ככלל ובכלל הרמאים ביותריריב סגל 20/12/2011 11:31הגב לתגובה זו0 0כלל- עם ההפסדים הגדולים ביותר. כל עשירית של משחק בקופות מתבטא בעשרות מיליונים של הפסדיי האזרחים מול הרווחים של מנהליי הקופותסגור
-
7.עם ' הצלחה ' כזו של מנהלי הקופות,למה הם לאחי במינוס 20/12/2011 11:25הגב לתגובה זו0 0מקבלים שכר מינימום. פעילות כזו יכולה ילדה בת 17 לעשות גם. בושה וחרפה!!!!סגור
-
6.ב-2010 מכרתי את כל קופות הגמל והפנסיה והיום..אפי 20/12/2011 11:11הגב לתגובה זו0 0מאז שמכרתי את כל החיסכון מבית ההשקעות חסכתי דמי ניהול ,חסכתי הפסדים של למעלה מ-7% . בכסף השקעתי לבד בבורסה עם פיזור בכל האפיקים והנה הרווחתי 15.5% וזה לאחר קיזוז עמלות ומס. אז כל אחד יעשה את החשבון שלו.סגור
-
לאפי, אני מקווה שאתה מחזיק ברשיון פנסיוני!יועץ 21/12/2011 09:05הגב לתגובה זו0 0אחרת אתה חשוף לתביעות בכל הנוגע לעצות שאתה נותן פה. האוצר לא אוהב עצות מטופשות!!סגור
-
לאפי 6גדי 20/12/2011 16:08הגב לתגובה זו0 0בתחילת 2010 מכרתי את 2 קופות הגמל שלי (תמר ,גפן ) לאחר 18 שנה קניתי דירה , מאז מחיר הדירה עלה 10% (אני יודע שיש כאלא שיקפצו ויגיד שמחיר הדירה ירד 25% עכשו )מקבל שכירות של 4500 ש" ח לחודש ולא משלם לאף אחד דמי ניהול מתקן לבד בעיות ופותח סתימות לבד בדירה ......סגור
-
לגדי שיהיה לך בהצלחה ודרך אגב אני מתווך דירותאפי 20/12/2011 18:07הגב לתגובה זו0 0נכון ששוק הנדלן מקבל " בטן" וימשיך במגמת ירידה אבל דמי השכירות מחפים עליך וגם אתה לא משלם מס על שכירות. אז יפה לך............סגור
-
איך מוכרים קופת גמלאביג 20/12/2011 15:29הגב לתגובה זו0 0ואת הפנסיה?סגור
-
כנס ותבין.......אפי 20/12/2011 15:44הגב לתגובה זו0 0רוב הכסף היה בקופת גמל, אז מאחר והיה לי וותק של 17 שנה הייתי רשאי למכור מבלי לשלם מס (זה החוק) באשר לשאלתך איך מוכרים קופת גמל ופנסיה נראה לי שאתה שואל אותי או מתוך טיפשות ,או מתוך לעג,או שבאמת אתה שה תמים. בהנחה שאתה " שה תמים" אתה מתקשר לבית ההשקעות בו כספך מושקע ומבקש למכור הכל וכמובן צריך צילום ת.ז ולחתום על טופס שיחרור הקופה ותוך שבוע הכסף בחשבון. אבל אם אתה מסתלבט אז יצאת אהבל ומיסכן.סגור
-
לאפי מספר 6איך עושים 20/12/2011 12:38הגב לתגובה זו0 0בבקשה, תן קצת טיפים איך עושים תשואה סבירה בתקופה הנוכחיתסגור
-
לאפי הודעה מספר 6איך עשית 20/12/2011 12:10הגב לתגובה זו0 0תן קצת טיפים איך עושים תשואה סבירה בימים אלהסגור
-
צריך לזרום עם המכונות האוטומטיות !אפי 20/12/2011 13:16הגב לתגובה זו0 0הכוונה להמר את הכיוון אליו מכונות המסחר סוחרות. אבל בעיקר מזל.סגור
-
5.כלל-ירון זר-7.74%- מה הפלא משחק במיליארדים (ל"ת)gg 20/12/2011 10:53הגב לתגובה זו0 0סגור
-
4.לכל דבר יש כלל הפסד של מעל 7% (ל"ת)כלל בטוח 20/12/2011 10:52הגב לתגובה זו0 0סגור
-
יש לי קרן אור של פסגות, עדיף למכור עכשיו כדיחיים 20/12/2011 12:48הגב לתגובה זו0 0לא להפסיד עוד?סגור
-
מבחינה סטטיסטית השוק תמיד מתקן את עצמו לאורךצבי 20/12/2011 12:37הגב לתגובה זו0 0זמן, בנתיים כלל נמצאת בראש הטבלה שמודדות תשואות ל- 5 שנים.סגור
-
3.מפסידים ומרויחיםניסן 20/12/2011 10:44הגב לתגובה זו0 0אנחנו מפסידים ומנהלי הקופות מרויחים על חשבוננו (דמי הניהול נגבים בכל מקרה) אני לבד, בניהול עצמי, עשיתי תשואה חיובית, בהשקעות סולידיות, של כ 5% אז למה אני צריך לשלם עבור הרפתקאות, של תשובה, בן דב ושות' , מי שהוא צריך לבדוק ומי שהוא צריך לתת את הדין.סגור
-
IRAאביג 20/12/2011 15:28הגב לתגובה זו0 0גם אני בניהול עצמי גורף תשואה במינימום דמי ניהול 0.5% שנתי בקופת גמל IRA (ניהול עצמאי שלי)סגור
-
כי ככה רוצה הוצר. לקחת מאיתנו את הכסףנו,באמת 20/12/2011 11:25הגב לתגובה זו0 0ולתת אותו לתורמי המפלגותסגור
-
2.אז זאת הסיבה לראלי הבלתי מוצדק החודש?...מצחיק 20/12/2011 10:42הגב לתגובה זו0 0הגופים שמו להם למטרה לשפר את התיק ולהעלות את הבורסה גם אם זה כרוך בפתיחת פער של 5-6 אחוז אל מול שאר העולם..אחלה בורסה יש לנו-משחקים בבורסה בהתאם למצב רוח שלהם!סגור
-
1.הנזק גדול יותר כיגלעד 20/12/2011 10:38הגב לתגובה זו0 0צריך להוסיף ניקוי אינפלציוני של 3% לערך ודמי ניהול עד 2% כך שלמעשה קופה שתציג תשואה שלילית של 5% במציאות זה 10% שליליסגור
