רובינהוד נקנסה בכ-30 מיליון דולר
רשות הרגולציה הפיננסית האמריקאית Finra חשפה ליקויים משמעותיים בפעילות הברוקר הדיגיטלי הפופולרי
רובינהוד חברת רובינהוד Robinhood -19.79% עומדת בפני קנס משמעותי בסך כולל של 29.75 מיליון דולר לאחר חקירה מקיפה של רשות הרגולציה הפיננסית (Finra). הרשות טענה כי החברה הפרה מספר רב של כללים רגולטוריים מאז שנת 2014. הקנס מורכב משני רכיבים עיקריים: 3.75 מיליון דולר בתשלומי השבה ללקוחות, ו-26 מיליון דולר בקנסות על הפרות רגולטוריות. שני הזרועות של החברה - רובינהוד פיננסים ורובינהוד סקיוריטיס - הסכימו לסילוק ללא הודאה או כפירה של האישומים.
החקירה של Finra חשפה מספר ליקויים משמעותיים בפעילות החברה. בראש ובראשונה, נמצא כי תכנית איסור הלבנת ההון של החברה היתה רופפת באופן משמעותי. הרשות טענה כי החברה נכשלה באיתור, חקירה ודיווח על פעילויות חשודות, כולל סחר מניפולטיבי, העברות כספים חשודות וכניסה לחשבונות לקוחות על ידי האקרים.
אחד הממצאים המדאיגים היה כישלון החברה בהקמת תכנית זיהוי לקוחות סבירה. כתוצאה מכך, רובינהוד פתחה אלפי חשבונות מבלי לאמת באופן ראוי את זהות הלקוחות. זהו ליקוי חמור במיוחד בעידן של סיכוני אבטחת מידע וגניבת זהות. הרשות מצאה גם ליקויים בהתנהלות החברה בנוגע לתקשורת השיווקית שלה. נמצא כי רובינהוד לא פיקחה באופן סביר על תקשורת המדיה החברתית של משפיעני מדיה שכירים, אשר פרסמו הודעות מטעות למשקיעים.
- רובינהוד מרחיבה את פעילות הקריפטו תחת הממשל החדש
- מניית רובינהוד מזנקת ב-15% אחרי דוחות חזקים מאוד; מה יהיה בהמשך?
על אף הקנס המשמעותי, רובינהוד נותרה אחת מחברות הברוקרג' הגדולות ביותר בארצות הברית. לחברה יותר מ-25 מיליון לקוחות עם חשבונות פעילים, ונכסים תחת ניהול בהיקף של 204 מיליארד דולרים.
אריקה קרוסלנד, היועצת המשפטית של החברה, הגיבה כי החברה שמחה לפתור "עניינים היסטוריים", תוך הדגשה כי רבים מהנושאים שנחקרו כבר תוקנו. בילי סט. לואיס, ראש האכיפה ב-Finra, הדגיש כי הפעולה באה להזכיר לחברים כי עמידה בהתחייבויות רגולטוריות היא קריטית להגנה על משקיעים.
