שלוש מניות דיבידנד שצריכות להיות לכם בתיק ההשקעות

הבנקים ובתי ההשקעות בארה״ב רואים את הכלכלה של ארה״ב נמצאת בפלונטר, אותו הפד' לא מצליח לפתור, נכון לעת עתה. האינפלציה עדיין גבוהה, הריבית מזנקת לשיעור שלא היה מאז 2008 ומפעילה לחץ על משקי הבית ועל השווקים הפיננסים. אסטרטג המניות הראשי של MORGAN STANLEY אומר כי כעת צריך להיות דפנסיביים בתיקי ההשקעות, תוך כדי שהוא מדגשי את מניות הדיבידנד שמשלמות ומגדילות את הדיבידנד לאורך זמן בנוסף להיותן יציבות.

ווילסון מציג אסטרטגיה ברורה למשקיעי דיבידנד, מניות הדיבידנד הטובות ביותר מספקות זרם הכנסה בטוח ויציב, אשר עשוי לספק הגנה למשקיעים בכל סביבת שוק, מאתגרת או לא. "אנחנו מאמינים שהנקודה העיקרית היא לא למצוא את המניה עם התשואה הגבוהה ביותר, אלא למצוא חברות עקביות שיכולות להגדיל את הדיבידנד שלהן משנה לשנה, בעלות היסטוריה מוכחת״.

המניה הראשונה - פיליפ מוריס PHILIP MORRIS INTL INC , תשואת דיבידנד שנתית של 5.3% פיליפ מוריס, ידועה כאחת מחברות הטבק הגדולות בעולם, תחתיה, מותגי סיגריות שכולנו מכירים כמו פרלמנט ומרלבורו. נכון להיום, סיגריות מהווים החלק המרכזי בהכנסות החברה, אך המנכ״ל שואף לשנות את פיליפ מוריס לחברת "Smoke Free" כאשר היא מדגישה את מוצרי הטבק המחוממים שלה (ווייפים). 

הדיבידנד של החברה יציב וגדל לאורך זמן. פיליפ מוריס החלה לחלק דיבידנד לראשונה ב-2008 כשהיא הונפקה ומאז החברה משלמת דיבידנד באופן עקבי בכל רבעון ורבעון. מאז 2008, הדיבידנד צמח בממוצע שנתי ב-7.5%, החברה משלמת כיום דיבידנד של 1.27 דולר למניה ברבעון. בחישוב שנתי מדובר ב-5.08 דולר למניה, המשקף תשואה שנתית של 5.3% לפי מחיר המניה כיום. התשלום הבא יהיה ב-27 לספטמבר. תשלום הדיבידנד משולם במלואו מרווחי החברה, ללא התערבות מאזנית. 

• האם אנחנו לקראת גל יורד נוסף? ואיזה מסלול נחוץ לחיסכון ארוך טווח?
• כדי לצמצם את החוב - מלם תים לא תחלק דיבידנד; המניה נופלת

אנליסטית פמלה קאופמן, של מורגן סטנלי, שמה לב לגידול המכירות של החברה במוצרי ה-"SMOKE FREE" בשל הפופולריות בשנתיים האחרונות של התחום, בנוסף מדגישה האנליסטית את מצבה הפיננסי היציב של פיליפ מוריס, ולכן היא מדרגת אותה כ-״קנייה״ עם מחיר יעד של 112 דולר, אפסייד של 17% בהשוואה למחיר הנוכחי. 

קטנה יותר - פחות מוכרת עם תשואת דיבידנד שנתית של 4.6%, בנק סיטיזנס CITIZENS FINANCIAL GROUP (Citizens Financial Group)  סיטיזנז היא חברת בנקאות קמעונאית בארה"ב, עם 1,200 סניפים ב-14 מדינות. לקוחות קמעונאיים ומסחריים יכולים לקבל בסיטיזנס שירותים פיננסיים הכוללים חשבונות בנק, צ'קים ופיקדון, הלוואות אישיות, ניהול הון ומטבע חוץ. סיטיזנז מציעה שירות בנקאות דיגיטלי  ויותר מ-3,300 מכשירי כספומט, בקיצור - בנק רגיל.

ההכנסות של סיטיזנס ברבעון השני עמדו על 2.1 מיליארד דולר, צמיחה של 23.5% מהרבעון המקביל. הרווח הנקי עמד על 364 מיליון דולר. בפרסום הדוח הודיעה החברה על הרחבת תוכנית הבייבאק שהיא מבצעת בשווי של מיליארד דולר. 

• מאסק מרוצה? שיא בכמות המפוטרים בארצות הברית מאז הקורונה
• הקריפטו מגיב למכסים של טראמפ: ירידות חדות בביטקוין, את'ריום ו-XRP
• תוכן שיווקי "הקרנות הפאסיביות מהוות 60% מהענף"

במקביל לתוכנית הבייבאק, סיטיזנס הודיעה על עלייה של 8% בדיבידנד הרבעוני כך שכעת, היא משלמת 42 סנט למניה, בחישוב שנתי מדובר ב-1.68 דולר למניה, המשקף תשואה של 4.6%. החברה החלה לחלק דיבידנד בשנת 2014 והגדילה אותם מאז עוד ועוד.

בטסי גרסק, אנליסט של מורגן סטנלי, מעניק לסיטיזנס מחיר יעד של 51 דולר, אפסייד של 45% בהשוואה למחיר הנוכחי - ״בעקבות הבייבאק, הרווח למניה של החברה עולה לאורך זמן, בשילוב עם משמעת הדוקה בהוצאות החברה, יש לחברה יתרון תחרותי״. לחברה יש 13 אנליסטים שמסקרים אותה, כאשר 10 ממליצים על קנייה ו-3 על החזקה.

אבלון ביי AVALONBAY COMMUNITIES (AvalonBay) - קרן ריט בשווי של 26 מיליארד דולר, עם תשואת דיבידנד של 3.37% אבלון ביי, קרן השקעות בנדל"ן (REIT) המתמקדת בנכסי דירות. לקרנות ריט,  יש מוניטין חזק בחלוקת דיבידנדים יציבים; הם נדרשים לפי חוקי המס להחזיר אחוז מסוים מהרווחים ישירות לבעלי המניות, ולעתים קרובות הן משתמשות בדיבידנדים בכדי לעמוד בדרישות המס. אבלון ביי מחזיקה ורוכשת נכסים בניו יורק/ניו ג'רזי, בניו אינגלנד, בצפון מערב האוקיינוס ​​השקט ובקליפורניה. 

עליית שכר הדירה הייתה מהסיבות המרכזיות לעליית האינפלציה כולה, נתון שבא לידי ביטוי בשורה העליונה של אבלון ביי. הכנסות החברה ברבעון השני עמדו על 650 מיליון דולר, שיא של השנתיים האחרונות. הרווח נקי עמד על 138.7 מיליון דולר.

הדיבידנד הרבעוני עומד על 1.59 דולר למניה, בחישוב שנתי מדובר ב-6.36 דולר למניה ותשואת הדיבידנד השנתית עומדת על 3.3%. מאז ההנפקה של החברה ב-1994, החברה לא פספסה רבעון אחד שבו לא שילמה דיבידנד, במהלכם הדיבידנד גדל בממוצע ב-5% לשנה.

אנליסט מורגן סטנלי, אדם קרמר, מעניק מחיר יעד לאבלון של 242 דולר, אפסייד של 28% מהמחיר הנוכחי, תוך כדי שהוא ממליץ על קנייה של המניה. סך הכל 19 אנליסטים מסקרים את המניה, 8 ממליצים על קניה, בעוד ש-11 ממליצים על החזקה של המניה.