אחרי שהממשל הציל את בנק סיליקון ואלי - HSBC רוכש את הבנק בתמורה לדולר אחד
בפעולה יוצאת דופן, על מנת להחזיר את האמון במערכת הבנקאית בארה"ב, החליט נשיא ארה"ב ג'ו ביידן כי ללקוחות SVB תהיה גישה לכל כספם החל מהיום. הפד', הבנק המרכזי בארה"ב פתח קו נזילות לכל מערכת הבנקאות כדי למנוע מצב של "ריצה אל הבנקים". הפעולה אפשרה להתקדם במהירות עם המכרז כש-HSBC רוכש את הבנק בתמורה לדולר אחד. נזכיר כי שווי הבנק בשבוע שעבר ביום רביעי היה 15 מיליארד דולר, כשבחמישי ירד השווי שלכ-6.5 מיליארד דולר.
לקנות את הבנק באפס, משמע שב-HSBC סבורים שהיקף הפיקדונות - כ-175 מיליארד דולר שהם חובות של הבנק שקולים להיקף הנכסים - הלוואות והשקעות בטכנולוגיה ונכסים מוטים משכנתאות. בספרים זה רשום במעל 200 מיליארד דולר, HSBC בעצם מעריך אותם בכ-12.5% מתחת לרשום בספרים. אם בפועל זה יהיה דיסקאונט עמוק יותר, אז הוא קונה את הבנק מעל ההון הכלכלי שלו, אבל עדיין - הבנק מייצר פעילות ורווחים, כך שהעסקה לגוף אסטרטגי כמוהו יכולה להיות משתלמת גם עם הספרים לא מייצגים בפער גדול- אפילו 15%-20%.
הרכישה מגיעה אחרי ההצלה של הממשל, אחרת זה היה מורכב ומסובך יותר. הלקוחות היו בינתיים עוזבים, הפעילות היתה מתאפסת. היכולת להרגיע את בעלי הפיקדונות ובמקביל למצוא רוכש מהר, תשמר את הפעילות קרוב להיקפים הקודמים.
הפעילות של הממשל והפד הפד' חושש שהמשבר יתפתח ושופך תמיכה למערכת הבנקאית. הפד' פועל כך על מנת למנוע משבר נזילות וריצה אל הבנקים עקב החששות שהתעוררו בשוק, שבנק SVB שנסגר בסוף השבוע היא רק הכנרית במכרה, כלומר הסימן הראשון לבעיה עמוקה יותר בקרב הבנקים הבינוניים והקטנים. ואכן בנק סיגנצ'ר שהוקם על ידי בנק הפועלים ונמכר כשבהמשך התמקד יותר בתחום הקריפטו, הודיע על משבר נזילות. הפד' יתמוך גם בו.
- בנק SVB דורש מהרשויות בארה"ב לקבל בחזרה 1.9 מיליארד דולר
- מניית FRC נחתכת ב-50% עקב דיווח על השתלטות של הרגולטור על הבנק
SVB ניצל בהצהרה משותפת הודיעו מזכירת האוצר ג'נט ילן, יו"ר הפד ג'רום פאוול ויו"ר תאגיד ביטוח הפיקדונות הפדרלי, מרטין ג'יי גרינברג, כי ה-FDIC יהפוך את לקוחות SVB ובנק נוסף שקרס, סיגנצ'ר, לבטוחים. אגב, זה הגיע שעות אחרי שילן אמרה שלא חיתמכו בבנקים כפי שהיה ב-2008. דווקא ההודעה הסותרת שלה, מראה שיש חשש אמיתי מ"ריצה אל הבנקים" ולכן החלטה הסופית סותרת את הערכתה המוקדמת.
על פי דיווחים הבוקר, כוונת הממשלה היא למנוע נפילות נוספות של בנקים ולסייע לחברות שהפקידו סכומים גבוהים בבנקים לממן את פעילותן. הפד יעמיד גם מימון נוסף למוסדות פיננסיים כדי למנוע מקרים דומים בעתיד.
חשוב להדגיש כי SVB הוא בנק קטן יחסית במערכת הבנקאית האמריקאית. אין לו משמעות במובן הרחב של עולם הבנקאות למעט העובדה הידועה שקשיי נזילות בבנקים מדביקים אחד את השני. יש תגובת שרשרת, יש אפקט דומינו ומזה מאוד חוששים בממשל האמריקאי ובבנק המרכזי.
- נינטנדו דוחה הזמנות ל-Switch 2 בארה"ב: הסיבה – המכסים החדשים של טראמפ
- שוק העבודה האמריקאי צומח למרות החששות מהמכסים של טראמפ
- תוכן שיווקי "הקרנות הפאסיביות מהוות 60% מהענף"
ברגע שבנק אחד נופל, אזי ההלוואות שהוא מקבל מבנקים אחרים אינן בטוחות וזה יוצר מחיקות בבנקים אחרים. המחיקות האלו יכולות להיות משמעותיות - כתלות בסכום האבסולוטי ובסכום היחסי לגודלו של הבנק. הם יכולות גם לגרום לנפילה של בנק נוסף, ושוב אפקט של פגיעה בלווים נוספים וחוזר חלילה. כדי למנוע מזה לעלות-להתנפח לכדי מגפה גדולה, החליטו בממשל לעצור את זה כשזה עדיין קטן.
כך או כך, על רקע הודעת הממשל, החוזים העתידיים מזנקים וזה צפוי להשפיע לטובה גם על הבורסה המקומית.
- 27.יב 13/03/2023 14:53הגב לתגובה זוהעלה ריבית כל כך מהר.אדוני סבלנות לאן רצת???.הגיע הזמן לשפוט אותו ולהטיס אותו מהתפיד ומהר.כל כך הרבה אזרחים מתרסקים הרסתם את החיים .... מי יעזור לאזרחים עכשיו אין רחמים .....
- 26.ככה זה בוולסטריט 13/03/2023 14:41הגב לתגובה זוכשהם מפסידים רוצים סוציאליזם שגברת כהן מנברסקה תציל אותם
- 25.קניתי לונגים וקולים במאות אלפי שח.כי היה ברור (ל"ת)אלי נרקיס 13/03/2023 13:10הגב לתגובה זו
- 24.I 13/03/2023 12:06הגב לתגובה זוממשיך לרסק את העולם בריביות מטורפות.איך מתקיימת אינפלציה עם משבר חזק כל כך???? ואיך הם לא ראו את משבר הבנקים מתקרב כדי לבלום עוד לפני שמגיע ??? כולם למשפט דין צדק . מישהו צריך לשלם מחיר כבד מהממשל האמריקאי
- 23.יובל 13/03/2023 12:05הגב לתגובה זוהלקוחות ניצלו. פעולה טובה של הממשל
- 22.השוק שלנו יגמור ירוק וגם ארצות הברית (ל"ת)ינאי 13/03/2023 11:51הגב לתגובה זו
- 21.לקנות טסלה אפל ובנקים (ל"ת)סאמי 13/03/2023 11:50הגב לתגובה זו
- 20.השוק יעלה היום לא יעזור לכם שורטיזם דפוק (ל"ת)הרצל 13/03/2023 11:49הגב לתגובה זו
- 19.סוחר ותיק 13/03/2023 10:19הגב לתגובה זותבדקו עובדות לפני שאתם מפרסמים כותרות מטעות
- 18.אורית 13/03/2023 10:00הגב לתגובה זוהללו המליצו להוציא את הכספים לבנקים בחו"ל!! הפסדי עתק נגרמו לחברות ולפרטיים רבים! מטרתם היתה להביא לקריסת המדינה-אבל קרה בדיוק ההפך... הם ישלמו.
- גאוותני ההייטק(אגב,כמעט כל ראשי ההייטק בעד שינוי השיטה! (ל"ת)אלון 13/03/2023 11:44הגב לתגובה זו
- 17.סמי 13/03/2023 09:54הגב לתגובה זוהמהלך של הפד והממשל מהיר ויעיל מקנה ביטחון ללקוחות ולשווקים. יתכן שבעיקבותיו יתחילו עליות שערים בבורסות.
- ט 13/03/2023 12:14הגב לתגובה זוהמשיכו להעלות ריבית למרות שהיה מיתון עמוק כבר שנה ויותר הייטק קרס,נדלן קרס,פיטורין ללא הפסקה .רוסיה.... והמשיכו לעלות ריבית ,כולם למשפט ולכלא .מספר האזרחים שהתרסקו הוא עצום . והם חייבים לשלם על כך .
- 16.שי 13/03/2023 09:35הגב לתגובה זוגם HSBC ירוויח. בעלי המניות איבדו את ההשקעה, אבל זה מחויב המציאות. השקעה באג"ח ארוכות בהיקף כזה, זה סיכון שבנק לא אמור לקחת, היכן היה הגוף המפקח על הבנקים בארה"ב?
- 15.צפויים לעלות כי היו צריכים לחלץ בנקים -פשוט הזייה 13/03/2023 09:32הגב לתגובה זוצפויים לעלות כי היו צריכים לחלץ בנקים -פשוט הזייה
- 14.משה 13/03/2023 09:26הגב לתגובה זואחכ ישתוממו . הדפסת כספים אין סופית שמטרתה לכסות על אימפריה שוקעת ...
- 13.אור 13/03/2023 09:14הגב לתגובה זוואיך יממנו את חבילת הסיוע? ניחשתם נכון. הדפסה נוספת שתגביר אינפלציה. וגם נראה שסכום הסיוע הוא טיפה בים. מה שראינו בימים האחרונים זה קצה הקרחון של הבועה הגדולה בהיסטוריה. לכל חגיגה כנראה שיש סוף!
- שום התחלה עליות יפות היום 15 שנה עולים (ל"ת)רון 13/03/2023 13:09הגב לתגובה זו
- 12.כל המגיבים ששמחו שלהייטק לא יהיה כסף - תאכלו את הכובע (ל"ת)דודו 13/03/2023 09:10הגב לתגובה זו
- 11.לילי 13/03/2023 09:05הגב לתגובה זו" גישה בילתי מוגבלת לחשבונות "זו ההחלטה של ביידן . הבנק בניהול FDIC תנסה למזער נזקים . בעלי המניות של הבנק לא יראו אגורה - לבנק הון שלילי .
- 10.משה 13/03/2023 09:00הגב לתגובה זוהיום עליות חדות בכל העולם כולל בישראל
- 9.כהן 13/03/2023 08:59הגב לתגובה זוהוא פשוט קונה את הקולות שלהם לבחירת הבאות על חשבון העם
- מאוחר מידי (ל"ת)7 13/03/2023 13:03הגב לתגובה זו
- 8.זרנוק 13/03/2023 08:47הגב לתגובה זוחלפו כ-100 שנה מהמולת של 1929--וההיסטוריה בדרך כלל חוזרת. הזדמנות למי שיש כסף פתוח בבנקים למשוך אותו כל זמן שאפשר!
- 7.פונזי זה פונזי זה פונזי (ל"ת)אודי 13/03/2023 08:42הגב לתגובה זו
- 6.רק דחו את הקץ בסביבת ריבית גבוהה (ל"ת)13/03/2023 08:38הגב לתגובה זו
- 5.אבי 13/03/2023 07:53הגב לתגובה זוהכסף של המאה הקודמת מחלץ את הכסף של המאה הבאה וגורם לקבירתו.
- 4.שמעון 13/03/2023 07:49הגב לתגובה זופעולה נכונה אחראית מיידית
- 3.דן 13/03/2023 07:32הגב לתגובה זובקרוב ביותר הכלכלה העולמית תתמוטט במהירות עצומה - לצערי הרב !!!
- זרובבל 13/03/2023 10:26הגב לתגובה זוגם בקורנה הם באו וחילצו...
- 1929 תפסיק לזרוע פחד (ל"ת)007 13/03/2023 09:37הגב לתגובה זו
- רר 13/03/2023 09:29הגב לתגובה זומה עושים? מזומן מתחת למזרן?
- דודו 13/03/2023 09:07הגב לתגובה זוהיום תוך שניה מלאימים בנק, ומדיחים את ההנהלה. ב1929 הממשל חשב שצריך לתת לבנקים לקרוס כדי לנקות את המערכת הבנקאית.
- מאיר 13/03/2023 08:18הגב לתגובה זובטח אתה עני ונכשל אז אתה מצפה לזה, לא יקרה
- 2.הפעולה הכלכלית הכי נכונה שעשה מאז שנכנס לתפקיד (ל"ת)זוריק 13/03/2023 07:27הגב לתגובה זו
- שיא השיאים 13/03/2023 09:52הגב לתגובה זושאחרי נשיא ככ חלש כמו טראמפ יבוא נשיא שיצליח להיות חלש יותר
- ואתה בלחץ, תגובה קצת הזויה. 13/03/2023 09:14הגב לתגובה זוואתה בלחץ, תגובה קצת הזויה.
- 1.דן 13/03/2023 07:25הגב לתגובה זוהמצב גרוע ביותר , יש עשרות בנקים בסכנת קריסה מידית ....כתבות שלמות על כך בכל העיתונות העולמית !!!
- גם אוויל מחריש לחכם יחשב. (ל"ת)אני 13/03/2023 10:23הגב לתגובה זו
- בנקאי 13/03/2023 10:02הגב לתגובה זוגם בישראל כמובן. אז לאיפה בדיוק למשוך את הכסף?
- שי 13/03/2023 09:44הגב לתגובה זוהלקחים נלמדו, זול יותר להציל בנק מאשר לשלם את מחיר הקריסה
- הממשל לא ייתן לבנק לקרוס, יש שם ממשלה אחראית (ל"ת)דודו 13/03/2023 09:09הגב לתגובה זו
- איגור 13/03/2023 08:29הגב לתגובה זוביביסט?
- אבי 13/03/2023 07:54הגב לתגובה זובבנק שכבר קרס
