הפסדים של 100 מיליארד דולר מתחבאים בדוחות של בנק אוף אמריקה
כל המשקיעים שמחים לראות את ראלי סוף השנה המסורתי מתממש בשווקים, אבל בנק אוף אמריקה
BANK OF AMERICA
+1.85%
BANK OF AME
46.75
+1.85%
לפי ההערכות, לבנק אוף אמריקה יש בסך הכל הפסדים של בערך 600 מיליארד דולר באגרות חוב ממשלתיות והלוואות מגובות משכנתאות, אבל הוא סיווג אותם כנכסים לא למכירה, משמע להחזקה עד לפקיעה, וככה הוא הצליח לייפות את המאזן שלו, ולפי ההערכות הראלי הנוכחי הוריד את ההפסדים שלו על האג"ח מסכום של 130 מיליארד דולר ל-100 מיליארד דולר.
לשם השוואה, לג'יי פי מורגן צ'ייס
JP MORGAN
+1.46%
JP MORGAN
245.39
+1.46%
- כל הכותרות
אחד האנשים היותר ביקורתיים כלפי התופעה הזו הוא הבעלים של בעלת המניות הגדולה ביותר של בנק אוף אמריקה - וורן באפט שמחזיק בברקשייר האת'אווי. באפט מתמקד יותר בהלוואות מגובות משכנתאות בביקורת שלו בטענה שאלה נכסים גרועים להחזקה בסביבת ריבית גבוהה - מועד הפקיעה שלהן מתארך, שזה בדיוק ההפך ממה שהמחזיקים היו רוצים. ברקשייר, שמחזיקה ב-13% ממניות הבנק, לא רכשה מניות נוספות במהלך השנה.
למרות ההפסדים הגדולים שעדיין רשומים על הנייר, המנייה של בנק אוף אמריקה דווקא עלתה ב-25% מסוף הרבעון השלישי וזאת בזכות צמצום ההפסד מסכום גדול הרבה יותר. המחיר של הלוואות מגובות משכנתאות עלו בערך ב-5% מאז תחילת הרבעון, מה שתורגם לצמצום ההפסד על הנייר של הבנק ב-30 מיליארד דולר, ובנוסף בתקופה הזו התשואות על האג"ח ירדו משיא של 5% ל-3.95%.
בנק אוף אמריקה נמצא מאחורי ג'יי פי מורגן גם בתשואה על ההון, כאשר הוא מציג תשואה של 9% לעומת 14% בבנק המתחרה. מנהלי הבנק טענו שתיק ההשקעות של הבנק שמורכב בעיקר מהלוואות מגובות משכנתאות נושא סיכון אפסי. עם זאת, שווי התיק יורד בקצב של בערך 10 מיליארד דולר לרבעון ככל שהמשכנתאות נפרעות.
תודה.
לתגובה חדשה
חזור לתגובה
-
9.הפד מחזיק בכוח את השוקהאמיתי 20/12/2023 05:38הגב לתגובה זו0 0המפולת בפתח זה הזוי איך שהם מחזיקים את השוק בכוח עם מכפילים בחלל בעיקר מניות כמו אינבידיה ברדקום נטפליקס ועוד כמה חלליותסגור
-
8.שכחת מהריביות החדשות שלא מעודכן בדוחות שאתה מסתכל (ל"ת)יוסי 19/12/2023 22:09הגב לתגובה זו1 0סגור
-
7.כרגיל ממשלת ארצות הברית קונה את השוק ומצילה את הבנקיםברי 19/12/2023 22:06הגב לתגובה זו4 1הריקבון נמשך ..סגור
-
6.השוק באופוריהאבי 19/12/2023 20:49הגב לתגובה זו4 1זה יגמר בירידות חזקותסגור
-
5.גדול מכדי ליפולגדול מדי 19/12/2023 18:31הגב לתגובה זו5 2הוא עדיין לא התאושש מ2008סגור
- טען עוד
-
4.מפולת ב2024 - עוקב של אבא שלבבר 70 שנה בבורסה 19/12/2023 17:55הגב לתגובה זו4 5לא לומדים האמריקאים הקפיטליסטים תאבי הבצע. לברוח מהרסגור
-
3.הריבית תרד והאגח לא יהיה הפסדי, מניות בנקים ארה"ב UP (ל"ת)מושיקו 19/12/2023 17:26הגב לתגובה זו6 3סגור
-
ככל שהריבית תעלה, ככה אגח שלהם יצטמצם (ל"ת)הפוך 19/12/2023 20:27הגב לתגובה זו3 1סגור
-
2.ככה בונים את משבר הבנקאות הבא (ל"ת)גולדפינגר 19/12/2023 17:11הגב לתגובה זו5 3סגור
-
זה יתחיל במשבר ויגמר בקריסת ענק...----רון בוי 19/12/2023 17:26הגב לתגובה זו4 4גם שם כמו אצלנו עכשיו יחפשו אשמים ויגידו לא ראינו ולא ידענו..סגור
-
1.יש להם מזלמ. כהן 19/12/2023 16:53הגב לתגובה זו3 1שהתשואות של אג"ח ממשלתי ירדו בחדות בשבועות האחרונים, אחרת ההפסדים היו גבוהים ב 10-15 מיליארד גבוהים יותרסגור
