שלא יהיה מאוחר מדי: מה כדאי לדעת על כתיבת צוואה

כתיבת צוואה היא פעולה חשובה שמאפשרת לאדם לשלוט על חלוקת רכושו ונכסיו לאחר מותו. בישראל, על פי חוק הירושה, התשכ"ה-1965, קיימות כמה דרכים לעריכת צוואה באופן חוקי. בטקסט הזה נפרט את כל מה שצריך לדעת על צוואות, סוגיהן, המשמעויות המשפטיות שלהן, ונספק טיפים חשובים לעריכת צוואה תקפה וברורה.

כשאדם הולך לעולמו ללא צוואה, נכסיו מחולקים על פי הוראות חוק הירושה. המשמעות היא שהיורשים יהיו בן או בת הזוג, הילדים, או קרובי משפחה - בהתאם למדרג שנקבע בחוק. אך לעתים, החלוקה האוטומטית אינה משקפת את רצונו האמיתי של המנוח. כך לדוגמה, אדם שמעוניין להוריש רכוש לחבר קרוב שאינו קרוב משפחה לא יוכל לעשות זאת ללא צוואה. אדם שרוצה לחלק את הרכוש שלו באופן שווה בין ילדיו, אך עם הקצאה מיוחדת לילד בעל צרכים מיוחדים, יוכל לקבוע זאת בצוואה. במקרה של בני זוג ידועים בציבור, אם לא נערכה צוואה, בן הזוג הנותר עלול להיקלע למאבק משפטי על ירושתו.

החוק הישראלי מכיר בארבעה סוגים עיקריים של צוואות. צוואה בכתב יד נכתבת כולה בכתב ידו של המצווה, ועליה לכלול את תאריך החתימה ואת חתימתו. זהו הסוג הפשוט ביותר לעריכת צוואה, אך הוא גם פגיע יותר מבחינת התוקף המשפטי שלו אם יש ספקות בנוגע לכתב היד או אם הצוואה אינה ברורה. צוואה עם עדים נערכת בכתב, נושאת תאריך וחתימת המצווה, ונחתמת בפני שני עדים בגירים שאינם נהנים מהצוואה. העדים מאשרים כי המצווה חתם בפניהם - מה שמחזק את תוקף הצוואה ומקטין את הסיכוי לערעורים משפטיים. צוואה בפני רשות נעשית בפני שופט, רשם לענייני ירושה או נוטריון, שיכול לאשר את הצוואה ולמנוע ספקות עתידיים. זו אחת הדרכים הבטוחות ביותר לעריכת צוואה, מכיוון שמדובר במסמך משפטי חזק. צוואה בעל פה ניתנת במקרים חריגים בלבד, כשהמצווה נמצא בסכנת חיים. במקרה כזה, עליו להצהיר את צוואתו בפני שני עדים, שירשמו את דבריו ויפקידו את הצוואה אצל הרשם לענייני ירושה.

כדי שצוואה תהיה תקפה, עליה להיות מנוסחת באופן ברור ומדויק כדי למנוע מחלוקות, לכלול את הפרטים המזהים של היורשים (שמות מלאים ומספרי זהות), לשאת חתימה ותאריך מדויק, ולהיות שמורה במקום בטוח. ניתן להפקיד את הצוואה אצל רשם הירושה כדי למנוע אובדן.

• הכל או שקל - סכסוך משפחתי סביב צוואות האם
• רגע לפני מותו - ציווה את כל נכסיו לבן אחד; האחרים ערערו - מה קבע בית המשפט?

לפי נתוני משרד המשפטים, ב-2023 הוגשו יותר מ-15 אלף בקשות לצווי קיום צוואה. עם זאת, מרבית האזרחים עדיין נמנעים מעריכת צוואה מסודרת, לעתים בגלל חוסר מודעות לחשיבות שלה.

כך לדוגמה, מרים, אלמנה בת 75, השאירה את רכושה לשלושת ילדיה, אך אחד מהם ניתק עמה קשר, והיא ביקשה להדירו מהירושה. ללא צוואה, הבן היה זכאי לחלקו לפי חוק הירושה, אך באמצעות צוואה היא קבעה שרכושה יתחלק רק בין שני ילדיה הנותרים. דוד, רווק בן 60, רצה להוריש את דירתו לעמותה למען בעלי חיים. ללא צוואה, רכושו היה עובר לקרובי משפחה רחוקים שלא היו קרובים אליו. בצוואה שכתב, הוא וידא כי עיזבונו אכן יגיע ליעד שאותו הוא בחר.

במקרים שבהם קיימות כמה צוואות או אם הנוסח של הצוואה אינו חד-משמעי, על היורשים לפנות לבית המשפט לענייני משפחה שיפרש את כוונת המצווה. במקרה של סתירה בין צוואות, הצוואה המאוחרת יותר היא הקובעת.

• מלגות לסטודנטים - הגופים שמחלקים מלגות ואיך אפשר לקבל? מדריך
• תחבורה ציבורית - כמה עולה? וכל מה שצריך לדעת
• תוכן שיווקי "הקרנות הפאסיביות מהוות 60% מהענף"

האם ניתן לשנות צוואה לאחר שנחתמה?

כן, אדם יכול לשנות את צוואתו בכל שלב בחייו כל עוד הוא כשיר משפטית לכך. השינוי נעשה על ידי עריכת צוואה חדשה שתבטל את הקודמת.

האם ניתן לערוך צוואה משותפת עם בן/בת הזוג?

בישראל אין הכרה בצוואה משותפת בין בני זוג. כל אדם חייב לערוך צוואה נפרדת, אך ניתן לציין בה הוראות הדדיות המתייחסות לרכוש המשותף.

מהי צוואה הדדית, ולמי היא מתאימה?

צוואה הדדית היא צוואה שנעשית בין בני זוג ומתבססת על רצון משותף שלהם לגבי אופן חלוקת הרכוש. בצוואה הזו, כל אחד מבני הזוג קובע את יורשיו על בסיס ההנחה כי גם בן הזוג השני יפעל באופן דומה. צוואה זו מתאימה בעיקר לזוגות נשואים או לידועים בציבור שמעוניינים להבטיח שרכושם יועבר קודם כל לבן הזוג הנותר בחיים, ורק לאחר מכן לילדיהם או ליורשים אחרים. שינוי של צוואה הדדית לאחר פטירת אחד מבני הזוג אפשרי, אך הוא מורכב יותר לעומת צוואה רגילה. על פי חוק, השינוי יתאפשר רק אם נקבעה אפשרות כזו בצוואה עצמה, או אם בן הזוג שנותר בחיים מחזיר את מה שקיבל מהעזבון בהתאם לצוואה.

מה קורה אם הצוואה לא הופקדה אצל רשם הירושה?

צוואה שלא הופקדה אצל הרשם עדיין תקפה, אך עלולה להיות חשופה לאובדן או ערעור משפטי מצד יורשים פוטנציאליים.

האם ניתן להוריש נכסים בחו"ל באמצעות צוואה ישראלית?

כן, אך יש צורך לוודא שהצוואה עומדת בדרישות החוק של המדינה שבה נמצאים הנכסים. לעתים מומלץ לערוך צוואה מקומית נוספת.

מה ההשלכות של אי ציון יורש מסוים בצוואה?

אם אדם לא ציין יורש מסוים בצוואתו, הוא לא יוכל לקבל חלק מהירושה. עם זאת, ניתן לערער על כך בטענה שהדבר נעשה עקב טעות או השפעה בלתי הוגנת.