חיסכון
צילום: Nattanan Kanchanaprat from Pixabay
דירוג ביזפורטל

קרנות ההשתלמות בינואר - תשואה של 1.3%

אחרי שנה נהדרת ב-2024, נפתחה 2025 עם המשך עליות בחסכונות - מה עשתה קרן ההשתלמות וקופת הגמל שלכם?

איתן גרסטנפלד | (1)
נושאים בכתבה קרן השתלמות

קופות הגמל וקרנות ההשתלמות במסלול הכללי  רשמו בינואר תשואה ממוצעת של כ-1.3%.  טווח התשואות של כלל הקופות אמור לנוע במנעד של בין תשואה של 1.1% לבין תשואה של 1.8%.

ההערכה הזו נמסרה על ידי בית ההשקעות מיטב והיא נובעת מהמשך העליות בשווקים. עם זאת, זו הערכה שאינה סופית שכן היום בערב יתקיים יום המסחר האחרון בוול סטריט. נעדכן בתוצאות המוערכות אחרי המסחר וכן נביא לכם התייחסות להבדלים בין בתי ההשקעות השונים וחברות הביטוח השונות. גם בינואר היתה עדיפות מסוימת לשוק המניות המקומי בעיקר בשל ירידה בשער הדולר.  

בשוק המניות בארץ נרשמו עליות שערים נאות: מדד ת"א 35 עלה ב-2.2%, מדד ת"א 90 עלה ב-4.7%, מדד ת"א 125 עלה ב-3.0%, ומדד יתר 60 עלה ב-6.2%.

 שוקי המניות בעולם הציגו מגמה מעורבת-עליות בארה"ב, עליות חזקות אף יותר באירופה, וירידות ביפן. בארה"ב: עליות שערים נאות, כאשר מדד הדאו עלה ב-5.5%, מדד ה-S&P עלה ב-3.2% ומדד הנאסד"ק עלה בשיעור של 1.9%.

 



שנת 2024 - תשואות פנומנליות לחוסכים



במהלך החודש האחרון של 2024 הניבו קרנות ההשתלמות המסלול הכללי והמנייתי תשואה ממוצעת של כ-0.7%. במהלך השנה החולפת רשמו הקרנות עליה של כ-13% במסלול הכללי וכ-22% במסלול המנייתי. 

כל הכותרות


באופן מפתיע קופות הגמל להשקעה סיפקו תשואה טובה יותר מקרנות ההשתלמות, ומפתיע גם לראות שהראל מובילה שב בדצמבר ובשנת 2024 כולה, בעוד שבקרנות השתלמות היא חלשה יחסית: קופות גמל להשקעה בדצמבר ובשנה כולה - הראל מנצחת 

קיראו עוד ב"חיסכון ארוך טווח"

במסלול הכללי  בקרנות ההשתלמות בלטו הפניקס (1.3%) אנליסט (0.9%) ומנורה (0.9%), שהמשיכו להציג ביצועים חזקים גם החודש. מנגד, מי שהציגה ביצועים חלשים היא אלטשולר שסיימה את החודש עם תשואה שלילית של 0.2%. במבט שנתי, אנליסט (14.5%), הפניקס (14.1%) ומיטב (13.5%) מובילות את הטבלה. 


      *במור התשואות כוללות את השנה הראשונה שבה היו תשואות חריגות לטובה מכיוון שהקרן הייתה קטנה 


במסלול המניתי, שסיים את חודש דצמבר עם תשואה ממוצעת חלשה יחסית לחודשים קודמים של 0.7% (בחודש נובמבר התשואה הממוצעת הייתה 3.5%). מי שהובילו את התשואות בחודש החולף היו הפניקס (1.5%), מגדל (1.4%), מיטב (1.1%) וכלל (0.9%). מי שבלטה לרעה היתה הקרן של אנליסט, שבאפיק הכללי הציגה תשואות גבוהות, אך באפיק המנייתי הציגה תשואה חלשה של 0.3%. מלבד אנליסט סגרו את הרשימה בית ההשקעות אלטשולר (0.5%-) וילין לפידות (0.26%)



במבט שנתי, אנליסט (23%) הפניקס (22.7%), ומיטב (22.1%) רשמו את התשואות הטובות ביותר. מנגד, מי שנועלות את הטבלה גם באפיק המנייתי הן הקרנות של הראל (19.5%), מנורה (19.8%) וכלל (19.8%). בטווח של חמש שנים, מלבד מור (שנהנתה בשנה הראשונה לתשואות גבוהות בשל היתרון לקוטן), ניתן למצוא בראש הטבלה את אנליסט (82.3%) וילין לפידות (75.1%).


תגובות לכתבה(1):

הגב לכתבה

השדות המסומנים ב-* הם שדות חובה
  • 1.
    איל 31/01/2025 09:40
    הגב לתגובה זו
    יש לאשתי קרן פנסיה שם . נשבע לכם שאני מעביר אותה ...כאלו תשואות חריגות זה תמרור אדום !