"אם סביבת הריבית תישאר נמוכה לאורך זמן - זה יפגע דרמטית בחוסך לפנסיה"

גיורא סרצ'נסקי, מנהל חטיבת ההשקעות ב'עמיתים', מי שאחראי על פנסיה בהיקף אדיר של 160 מיליארד שקל, ישתתף בכנס הפנסיה של Bizportal בחמישי הקרוב - לרישום חינם לחץ כאן .

השאלה המרכזית בכנס היא - האם החוסך הישראלי יכול לישון בשקט, כלומר להיות בטוח שתהיה לו פנסיה שתאפשר לו לחיות ברמת חיים טובה (או אלפחות סבירה) לאחר הפרישה.

גיורא סרצ'נסקי: "רמת חיים 'סבירה' סבירה או טובה זה עניין שמשתנה מאדם לאדם ולכן אין סכום אחד המתאים להגדרה זו. החוסכים לפנסיה יכולים לבנות על סכום מסוים שיינתן להם מגיל 67 מהביטוח הלאומי (סביב 2,000 שקל) ועליהם לתכנן את החסכון הפנסיוני והחסכון המשלים לפנסיוני בהתאם לסכום אותו הם מתכננים לצרוך ברמה החודשית."

לדבריו של סרצ'נסקי, "בתוכניות הפנסיוניות החדשות המקדמים כיום מבטיחים כ-5,000 שקל בחודש לכל 1,000,000 שקל שחוסך אדם. יחד עם זאת יש לקחת בחשבון כי לאורך השנים נשחקו המקדמים וסביר כי ככל שתשתפר רמת הרפואה ותעלה תוחלת החיים הסכום אותו נקבל כפנסיה חודשית יהיה נמוך יותר."

עוד אומר סרצ'נסקי, כי "הריביות הנמוכות הקיימות כיום והעלייה הרצופה והמתמשכת בתוחלת החיים עלולה להוביל לפנסיה נמוכה יחסית לחוסכים החדשים ולכן ההמלצה היא לייצר חסכון נוסף לקראת גיל הפרישה שיאפשר יצירת השלמה לפנסיה ויוכל לשמש גם במקרה של הוצאה לא צפויה".

איך אפשר להשיג סבירה בריבית נמוכה כל כך?

גיורא סרצ'נסקי: "רמת הריביות הנמוכה אכן מהווה אתגר עצום לניהול השקעות ובפרט ניהול השקעות פנסיוניות. ההערכה שלנו היא כי רמות התשואה באג"ח הממשלתי והקונצרני הינן נמוכות משיווי המשקל בטווח הארוך ומחירן גבוה, מצב זה לא יציב ובמשוואת הסיכון סיכוי יש מקום לצמצם אחזקות בתחומים אלו."

עוד בכנס: יצחק בריק, צבי ורטיקובסקי, רועי אופיר ואלה אלקלעי

ביום חמישי (26.6) Bizportal יקיים "כנס פנסיה 2040" בשיתוף בנק דיסקונט. דוברים נוספים בכנס: פרופ' יצחק בריק, יו"ר האגודה הישראלית לגרונטולוגיה (חקר הזיקנה). צבי ורטיקובסקי, מנהל החטיבה הכלכלית במשרד מבקר המדינה (שיתייחס לעול הפנסיות התקציביות). רועי אופיר, ראש מערך היועצים בבנק דיסקונט ואלה אלקלעי, יו"ר IBI ניהול תיקים.