קופות הגמל עם תשואה של 0.1% בנובמבר - הירידות אתמול קלקלו

קופות הגמל הכלליות השיגו תשואה ממוצעת של כ-0.1% בנובמבר, כך לפי הערכות ראשוניות של מיטב דש. מאחורי הנתון עומדות עליות השערים בשוקי המניות בארץ ובאיגרות החוב הממשלתיות  בישראל. טווח התשואות במסלול הכללי נע בין תשואה שלילית של 0.2% לבין תשואה חיובית של 0.4%. יצויין כי היום האחרון של נובמבר, אתמול, קלקל את התשואה החיובית בצל דבריו של יו"ר הפד על כך שהאינפלציה כבר אינה זמנית בלבד.

בואו ללמוד איך להשקיע ולחסוך בתבונה - קורס מהמומחים של ביזפורטל (ללא עלות) - להרשמה

המסלול המנייתי בנובמבר הניב לחוסכים תשואה שלילית של 0.4% בממוצע עם טווח של 0.1%- עד 0.1%. ​במסלול השקלי בנובמבר תשואה ממוצעת של 1.3% (טווח של 0.9%-1.7%). מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא כ-12.2% במסלול הכללי וכ-19.3% במסלול המנייתי, נתון חריגה לטובה שמתודלק כאמור על ידי עליות המדדים.

תשואות חודש נובמבר בגמל:

יוזכר כי בנובמבר עצמו בארץ מדד ת"א 35 עלה ב-0.7%, ת"א 90 עלה 2.8%, ת"א 125 עלה ב-1.4% ומדד יתר 60 ירד בשיעור של כ-0.9%. בו בזמן בוול סטריט נרשמה מגמה מעורבת, כאשר מדד הדאו ירד ב-3.7%, מדד ה-S&P ירד ב-0.8% ומדד הנאסד"ק עלה ב-0.3%. באירופה נרשמו ירידות שערים בחודש זה: ה-DAX הגרמני ירד ב-3.8%, ה-CAC הצרפתי ירד בשיעור של 1.6%  ומדד ה-Eurostoxx 50 ירד ב-4.4%. וביפן נצפתה ירידה בשיעור של 3.5% בניקיי. המדד העולמי של השווקים המתפתחים ירד בשיעור 4.1%. 

באג"ח הקונצרני המקומי נרשמה מגמה מעורבת. מדד התל בונד 20, מדד התל בונד 40 ומדד התל בונד 60 ירדו ב-0.3%, 0.5% ו-0.4% בהתאמה. איגרות החוב הלא מדורגות עלו ב-0.5%. מדד אג"ח קונצרני כללי עלה ב-0.2%. מדד איגרות החוב הממשלתיות עלה ב-1.7%, כאשר איגרות החוב הצמודות למדד עלו ב-1.6%, ואילו איגרות החוב השקליות עלו ב-2.0%.

מתחילת השנה בארץ ביצועי מדדי המניות עולים על אלה של המדדים המרכזיים בוול סטריט, וביתר שאת על אלה באירופה. כך, אצלנו ת"א 35 עלה ב-24.3%, ת"א 90 ב-28.1%, ת"א 125 ב-24.6% ומדד יתר 60 עלה בשיעור של 22.2%. במקביל בוול סטריט ה-500 S&P עלה ב-21.6%,  הדאו ג'ונס ב-12.7% והנאסד"ק ב-20.6%. אירופה עם עלייה של 10.1% ב-DAX הגרמני, ה-CAC הצרפתי עלה 21.1% וה-Eurostoxx 50 עלה 14.4%. ביפן: מדד הניקיי עלה רק ב-1.4% בתקופה והמדד העולמי של השווקים המתפתחים ירד ב-6.1%. בארת מדד אג"ח קונצרני עלה ב-6.9% ומדד איגרות החוב הממשלתיות עלה ב-3.0% בלבד.

תשואות ינואר-נובמבר בגמל: