חודש מאי בקופות הגמל: ירידה של 2.5% בממוצע
קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הגדולות בישראל צפויות להציג תשואה שלילית חזקה של 2.5% בחודש מאי. מדובר בתשואה הגרועה ביותר שלהן מאז חודש מרץ 2020, עם הנפילות בשווקים בעקבות משבר הקורונה. הקופות כבר היו בדרך לאבד החודש 5%, אבל תיקנו לקראת סוף החודש. טווח התשואות החזוי של כלל הקופות יעמוד בטווח ירידות של 2-3.3%. באפיק המנייתי התשואה הממוצעת בחודש מאי היא מינוס 4.1%, וטווח התשואות עומד בטווח של 3-5%, כך על פי הערכות אבי ברקוביץ, משנה למנהל השקעות ראשי מיטב גמל ופנסיה.
בשוק הפנסיה הצפי הוא לירידה של 2.3% בפנסיה עד גיל 50 (טווח תשואות של מינוס 1.5-3%), בגילאי 50-60 הצפי הוא לירידה של 1.9% (טווח ירידות של 1.5-2.5%) ובגילאי 60 פלוס הממוצע צפוי להיות 1.4% (טווח של מינוס 1-2%).
מתחילת השנה ירדו קופות הגמל הכלליות ב-5%, עם טווח של מינוס 4-7%, ומחקו שליש מהתשואה של השנה שעברה (14.3% בממוצע) שהייתה חריגה לטובה, המסלול המנייתי ירד ב-9.5% בממוצע, בטווח של 8-12.5%, והפנסיות לצעירים עד גיל 50 ירדו ב-4.3% עם טווח של 3-7%, בגילאי 50-60 ירדו ב-3.2% עם טווח של מינוס 2-5.5%, והפנסיה לגילאי 60 פלוס ירדו ב-2.7% בטווח של מינוס 2-3%.
- כל הכותרות
המדדים בישראל הדביקו את הירידות בעולם - לאחר שהפגינו עוצמה בחודשים הקודמים (אבל השוק בישראל מתחילת השנה עדיין ירד פחות)
הסיבה לירידות החזקות יחסית היא החשיפה הגבוהה יחסית של הקופות לשוק המקומי, וחשיפה נמוכה יותר לשוק העולמי. זה היה ברור שהשוק המקומי לא יכול להמשיך להפגין עוצמה כאשר המדדים בעולם יורדים, ובחודש מאי זה הגיע: כך, בעוד המדדים בישראל ירדו חזק, השווקים בעולם דווקא הפגינו יציבות. מדד ת"א 35 ירד ב-5.7%, מדד ת"א 125 ירד ב-6.8%, מדד ת"א 90 ירד בשיעור של 9.7%, ומדד יתר 60 ירד בשיעור של כ-10.4%.
מי שניסה להיתלות בשוק האג"ח בישראל נחל גם הוא מפלה בחודש מאי. מדדי התל בונד 20, 40, 60 ירדו בחודש מאי ב-3.6%, 2.6% ו-3.1% בהתאמה. האג"ח הממשלתי ירד ב-2.1% כאשר האג"ח הצמודות איבדו 3.2% והאג"ח השקליות ירדו ב-1.6%.
בניגוד לכך, מדדי הדאו ג'ונס וה-S&P נעלו את החודש ללא שינוי (למרות הירידות הגדולות בתחילת החודש - המדדים תיקנו לקראת סופו) ואילו מדד הנאסד"ק ירד בשיעור של 2.1%. באירופה נרשמה מגמה מעורבת, כאשר הדאקס הגרמני עלה ב-2.1%, הקאק הצרפתי ירד ב-1% וה-יורוסטוקס 50 ירד ב-0.8%. מדד הניקיי ביפן עלה ב-1.6%. מדד השווקים המתפתחים עלה בשיעור של 1.2%.
השינויים במדדים מתחילת השנה: השוק הישראלי עדיין ירד פחות
| תשואות אפיקי השקעה עיקריים ב-% | תרומה חיובית | תרומה שלילית |
| S&P 500 | 13.3%- | |
| DOW JONES | 9.2%- | |
| NASDAQ | 22.8%- | |
| NIKKEI | 6.9%- | |
| DAX | 10.2%- | |
| מדד ת"א 35 | 3.8%- | |
| מדד ת"א 125 | 4.4%- | |
| מדד כללי של אג"ח ממשלתיות | 6.8%- | |
| מדד כללי של אג"ח צמודי מדד ממשלתיים | 7.4%- | |
| מדד קונצרני כללי | 4.9%- | |
| שינוי השקל ביחס לדולר (פיחות) | 7.3% | |
| שינוי השקל ביחס לאירו (פיחות) | 1.6% |
תודה.
לתגובה חדשה
חזור לתגובה
-
6.ההסתכלות החודשית היא מיותרתעידן 08/06/2022 09:48הגב לתגובה זו0 1רק מי שעכשיו בדיוק יוצא לפנסיה מעניין אותו מה קרה החודש. כי הוא באמת קיבל מכה. כל שאר החוסכים צריכים סבלנות ולבדוק פעם בשנה מה קרה עם ההשקעות שלהם אחרי 10 שנים של עליות נגמרה החגיגה ויהיו ירידות עכשיו, וזה יכול להימשך עד שנתיים והתיקים יכולים להיחתך ב 50% באפיק המנייתי, בכיף. הישראלים הפראיירים כרגיל יוציאו את הכסף ויממשו את ההפסדים שלהם כנהוג בארצנו החכמים ישאר ולא יעשו כלום עוד שנה שנתיים כאילו לא קרה כלום השוק ימשיך מאיפה שהוא נתקע בו בסוף 21 והעליות ימשיכו לעוד 5-7 שנים עד הנפילה הבאה זו דרכו של עולםסגור
-
5.קופות גמלקובי 02/06/2022 13:21הגב לתגובה זו0 1וולה המדינה היחידה שמעלים את הריבים והחסכונות שלנו מפסידים כסף הריבית במשק עלתה אז אך אנחנו מפסידים כסף צריך פשוט לפרוע את קופות הגמל לקחת את הכסף מהם ואולי להתחיל להנות מימנו לנסוע לחול למשל לשפץ את הבית למשל לרהט את הבית או לקנות לילדים אוטוסגור
-
4.גונבים אותנו כל כל צעד ושעלמיכה הכהן 01/06/2022 13:36הגב לתגובה זו3 0גנביםסגור
-
3.הערכהעידן 01/06/2022 11:42הגב לתגובה זו0 3אלטשולר צפוי לרדת פחות כי הוא מושקע בארצות הברית נמתין וניראהסגור
-
2.וכמה אלטשולר? (ל"ת)מבין2 01/06/2022 10:35הגב לתגובה זו5 2סגור
- טען עוד
-
1.הכסף משגע אנשים טוביםתמים 01/06/2022 10:33הגב לתגובה זו0 0הכסף משגע אנשים טובים והגונים.סגור
