קופות הגמל להשקעה בחודש מאי: אלטשולר מוביל בחודש מאי - אבל עדיין הרחק מאחור בכל שאר התקופות

השקעות הן ריצה לטווח ארוך. אף אחד לא יודע עד מתי יימשכו הירידות, אף אחד לא יודע לקנות בדיוק בתחתית - לתזמן את השוק - ואף אחד גם לא יודע מנגד מתי מתחילות הירידות וצריך למכור. ולכן הכלל בסיסי הוא שכדאי להיות בשווקים כל הזמן, ולא לברוח בנפילות (השוק המקומי עשה תשואה אסטרונומית ב-30 השנים האחרונות, אבל האם הציבור הרוויח את 1900% הללו? לא. כי אנשים בורחים בנפילות - אבל יש מה לעשות כנגד זה. לא חייבים לעשות את הטעות שכולם עושים)

>>> לתשואות קרנות ההשתלמות בחודש מאי - לחצו כאן
בכל מקרה, בחודש מאי, ממוצע הירידות במסלול הכללי עמד על 2.7%. במסלול המנייתי הירידות כמובן היו חריפות יותר ועמדו על 4.3% בממוצע, אבל בטווח הבינוני - התשואה של המסלול המנייתי כפולה: 27% במסלול הכללי ו-50% במנייתי. הסיבה היא החשיפה הגבוהה של המנהלים לשוק המקומי - השוק חטף ירידות של 6-10% בחודש מאי וכתוצאה מכך גם המנהלים רשמו הפסדים. מה שאגב מוכיח לכם שוב, שאין יתרון אמיתי למנהלים על פני המדדים - הם הולכים יחד. המנהלים לא יודעים לייצר קסם שהשוק לא יודע לתת. הם יגידו לכם שכן, הם יספרו לכם שהם מצליחים להכות את המדדים לאורך זמן, אבל זה פשוט לא נכון. תשוו את התשואות ארוכות הטווח ותראו שרוב המנהלים לא מצליחים. מה שמחזיר אותנו לנקודה - שזה פחות חשוב איפה לנהל את הכסף. חשוב יותר להתמקח ולהוזיל את דמי הניהול שלכם, זה גורם שנמצא בשליטתכם.

מעבר לכך, אם אתם מפקידים וממשיכים להפקיד בכל חודש את אותו הסכום - אז פחות אכפת לכם אם השוק עולה או יורד. אם הוא עולה אז הכסף עובד, אם הוא יורד אז הכסף הבא שלכם שייכנס קונה יותר מניות במחירים נמוכים יותר וצפוי להשיא בהמשך יותר תשואה, כאשר הבורסות ישובו לטפס. כך או כך, אתם ממצעים את השער שבו אתם קונים. השיטה נקראת קנייה במנות - באמצעות השיטה הזו - ניתן יהיה לישון בלילה יותר בקלות, גם בזמן של ירידות בשווקים.
הנה התשואות במסלול הכללי:

אלטשולר שחם נמצא בחודש מאי במקומות הראשונים גם במסלול הכללי וגם במנייתי. אבל בכל שאר התקופות - הוא עדיין משתרך הרחק מאחור. 
מנגד, אנליסט שנמצא בחודש במקום האחרון (מן הסתם בעקבות המדיניות שלהם לשים יותר כסף במניות לעומת האחרים) הוא זה שעדיין מוביל בטווחים היותר ארוכים. 

והנה התשואות במסלול המנייתי: