חודש יולי בקופות הגמל להשקעה: תשואה של 3.2% במסלול הכללי ו-6.3% במנייתי

השקעות הן ריצה לטווח ארוך. אף אחד לא יודע עד מתי יימשכו הירידות, אף אחד לא יודע לקנות בדיוק בתחתית - לתזמן את השוק - ואף אחד גם לא יודע מתי מתחילות ירידות וצריך למכור. או 'האם אנחנו עכשיו רק בתחילתה של מפולת' או ש'הגרוע מכל כבר מאחורינו'. ואם אין שום דרך לדעת, אז בשביל מה לנסות? הכלל בסיסי הוא שאם אתם משקיעים לטווח ארוך אז כדאי להישאר בשוק כל הזמן, ולא לברוח בנפילות (השוק המקומי עשה תשואה אסטרונומית ב-30 השנים האחרונות, אבל האם הציבור הרוויח את 1900% הללו? לא. כי אנשים בורחים בנפילות - אבל יש מה לעשות כנגד זה. לא חייבים לעשות את הטעות שכולם עושים). אפשר להשקיע לטווח ארוך - אבל באמת לטווח ארוך - ולחרוק שיניים בירידות.

אנחנו חוזרים ואומרים את זה כי השוק לא מחכה לאף אחד. כשהוא מחליט לקפוץ (כפי שראינו בחודש יולי ובתחילת חודש אוגוסט) הוא מזנק, ואז כשאתם רוצים להיכנס שוב לשוק בעצם כבר איחרתם את הזינוק הגדול שהיה ואתם נכנסים, שוב, בנקודה גבוהה. הציבור קונה ביוקר (אחרי העליות) ואז מוכר בזול (אחרי הירידות). הפוך ממה שצריך לעשות. קל לומר בתיאוריה. קשה הרבה יותר לבצע בפועל.
>>> מה עשתה קרן ההשתלמות שלכם בחודש יולי?

תשואות חודש יולי בקופות הגמל להשקעה
בכל מקרה, בחודש יולי, המסלול קפץ בממוצע ב-3.2% במסלול המנייתי כפול: 6.3%. מתחילת השנה התשואות עדיין שליליות בשני המסלולים. ממוצע הירידות במסלול הכללי הוא 5.5%, ובמסלול המנייתי 9.7%. עם זאת צריך לזכור לבחון את הביצועים בטווחי זמן ארוכים יותר: התשואה ל-3 שנים (כולל הנפילות של הקורונה וכולל הנפילות של השנה הנוכחית) חיובית. במסלול הכללי התשואה הממוצעת היא 16.1%, ובמסלול המנייתי 29%. ובטווח של 5 שנים? במסלול הכללי התשואה היא 27.7% ובמסלול המנייתי 49.5%. אז כן, כשמודדים תשואות לאורך זמן התוצאות הרבה יותר טובות. האם אתם מסוגלים להישאר בשוק ולא לברוח בנפילות?

תשואות המסלול הכללי:

תשואות המסלול המנייתי: