כמה הרווחתם בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות בחודש ינואר?
ביצועי קופות הגמל, קרנות ההשתלמות וקרנות הפנסיה בינואר היו טובים. התשואה הממוצעת צפויה להיות סביב 2.5%. הראלי בוול סטריט ובשווקי העולם בכלל מתבטא בתשואות של מכשירי החיסכון.
למרות שבורסת ת"א גמגמה בתשואות, המסלול המנייתי הניב עד 5% - הסיבה: רוב ההשקעות של הציבור במניות הן מעבר לים. הגופים המוסדיים חשופים לבורסה המקומית, אבל בשיעור נמוך מאשר החשיפה לוול סטריט. נראה שככל שהחשיפה לוול סטריט גדולה יותר כך התשואה של הגוף טובה יותר. המשמעות היא שככל הנראה זה היה חודש מוצלח לאלטשולר שחם
אלטשולר שחם פנ
+2.92%
אלטשולר שחם
691
+2.92%
אבי ברקוביץ ממיטב מעריך שהקפות והקרנות הגדולות הניבו תשואה של 2.5% כאשר , כאשר טווח התשואות של כלל הקופות אמור לנוע במנעד של בין תשואה של 2.2% לבין תשואה של 2.8%:
| שם המסלול | תשואה בחודש בינואר 2023 | טווח תשואה עליון | טווח תשואה תחתון |
| כללי | 2.5% | 2.8% | 2.2% |
| מנייתי | 4.3% | 5.0% | 3.5% |
| מדדי | 1.2% | 1.4% | 1.0% |
| שקלי | 1.0% | 1.2% | 0.8% |
| פנסיה מקיפה לבני עד 50 | 2.6% | 3.0% | 2.3% |
| פנסיה מקיפה לבני 50-60 | 2.3% | 2.6% | 2.0% |
| פנסיה מקיפה לבני 60+ | 1.8% | 2.0% | 1.5% |
- כל הכותרות
התשואה של השווקים בינואר
בחודש ינואר נרשמו עליות שערים בשוקי המניות בעולם, ובאיגרות החוב הקונצרניות והממשלתיות בישראל והן האחראיות לתשואה החיובית של הקופות.
שוקי המניות בעולם הציגו עליות שערים - בארה"ב: עליות נאות מאוד: כאשר מדד הדאו עלה ב-2.8%, מדד ה-S&P עלה ב-6.2% ומדד הנאסד"ק עלה בשיעור חד של 10.7%. גם באירופה נרשמה מגמה חיובית חזקה: ה-DAX הגרמני עלה ב-8.7%, ה-CAC הצרפתי עלה ב-9.4% וה-Eurostoxx 50 עלה ב-9.7%. מדד הניקיי ביפן עלה בשיעור של 4.7%. המדד העולמי של השווקים המתפתחים עלה בשיעור חד ולא שגרתי של 7.9%. כל אלו במונחי מטבע של אותן מדינות.
לעומת זאת, בשוק המניות בארץ נרשמו מגמה מעורבת: מדד ת"א 35 נותר ללא שינוי, מדד ת"א 125 עלה ב-0.5%, מדד ת"א 90 עלה בשיעור של 1.7%, ומדד יתר 60 ירד בשיעור של כ-1.7%.
באג"ח הקונצרני המקומי נרשמה מגמה חיובית. מדד התל בונד 20, מדד התל בונד 40 ומדד התל בונד 60 עלו ב-1.8%, 1.4% ו-1.6% בהתאמה. איגרות החוב הלא מדורגות עלו בשיעור של 1.7%. מדד אג"ח קונצרני כללי עלה ב-1.4%. מדד איגרות החוב הממשלתיות עלה ב-1.6%, כאשר איגרות החוב הצמודות למדד עלו ב-2.1% ואיגרות החוב השקליות עלו ב-1.4%.
ינואר 2023:
| תשואות אפיקי השקעה עיקריים ב-% | תרומה חיובית | תרומה שלילית |
| S&P 500 | 6.2% | |
| DOW JONES | 2.8% | |
| NASDAQ | 10.7% | |
| NIKKEI | 4.7% | |
| DAX | 8.7% | |
| מדד ת"א 35 | 0.0% | |
| מדד ת"א 125 | 0.5% | |
| מדד כללי של אג"ח ממשלתיות | 1.6% | |
| מדד קונצרני כללי | 1.4% | |
| שינוי השקל ביחס לדולר (תיסוף) | 1.3%- | |
| שינוי השקל ביחס לאירו (פיחות) | 0.3% | |
| מלוות קצרי מועד | 0.3% | |
| שחר | 1.4% | |
| גילון | 0.0% |
תודה.
לתגובה חדשה
חזור לתגובה
-
4.אלטשולר בתחתית-חצופים דמי עמלה גבוהיםhary 01/02/2023 14:19הגב לתגובה זו2 6מחקו תשואה של 3 שנים!העמלות נשארו הכי גבוהות!סגור
-
מקום ראשון החודש ובענק!!!אלטשולר 01/02/2023 15:50הגב לתגובה זו7 0רק טווח ארוך, ימים יגידותמיד ניתן לבקש הנחת דמי ניהולסגור
-
בולשיטאחד 03/02/2023 11:17הגב לתגובה זו1 1שקרנים. ביקשתי הנחה ולא אישרתם.סגור
-
3.גם אנליסט מאכזבים מאד לאחרונהשי 01/02/2023 10:07הגב לתגובה זו7 0אם תמשיכו לגמגם תחוו גם גל פידיונותסגור
-
תהיה גם אתה "אנליסט". הם לא יודעים יותר ממך. (ל"ת)הצעה 01/02/2023 11:28הגב לתגובה זו2 0סגור
- טען עוד
-
2.ביבי מחסל לנו את החסכונות (ל"ת)עם ישראל 01/02/2023 10:00הגב לתגובה זו7 11סגור
-
שאלה?שרה 01/02/2023 10:31הגב לתגובה זו2 1למה לכתוב שטויות בלי להבין כלום????סגור
-
1.אלטשולר שחםאלטשולר שחם 01/02/2023 08:59הגב לתגובה זו9 3כל מי שעזב בחצי שנה האחרונה את בית ההשקעות כבר בתשואת חסר של מעל 3% .השקעו. בארץ בלבד גוררות סיכון גבוה וראינו זאת גם החודש.אלטשולר כבר מובילים ב 7 חודשים האחרונים ובפער גדול על כולם...תמשיכו להאמין לכותרות שליליות ובסוף חוזרים כולם הביתה.בהצלחה למשקיעים לטווח ארוך בלבד!!!סגור
-
תגובהשרה 01/02/2023 10:35הגב לתגובה זו1 0גילוי נאות, אני הוצאתי ממנו לפני שנה קופות גמל, השארתי רק קרן השתלמות. בשנה שעברה הוא פיספס. היה מושקע במזרח. כיום נראה שהוא מושקע בארה"ב וזה סיפור אחר. נראה לי שהתשואות שלו משתפרות.סגור
-
אין אמונהשוואפ 01/02/2023 10:12הגב לתגובה זו1 1חבל פעם הייתם טוביםסגור
-
תמשיך לספר זאת לעצמך, אולי בסוף תאמין... (ל"ת)מרקו 01/02/2023 10:00הגב לתגובה זו3 2סגור
-
אלטשולראלטשולר 01/02/2023 11:14הגב לתגובה זו3 0ימים יגידו... שנה אחרונה אחרונים, אך לא ב 7 חודשים האחרונים. תמשיך לחלוםסגור
-
תראה את המספריםסרגיו 01/02/2023 09:50הגב לתגובה זו3 2זה האמירה שלא מבוססת על שום דבר , אלטשטלר מקום אחרון לפי gemelnet אם פער גדול .סגור
הנקראות ביותר
- אלטשולר שחם 691 +2.92%
-
אלטשולר שחם
691
+2.92%
בסיס:671.4 פתיחה:671.4 גבוה:696.2 נמוך:655 תמורה:2,727,563 לעמוד ציטוט חדשות גרפים פרופיל חברה המלצות הוסף
העמוד