קופות הגמל באוגוסט - הפסד ממוצע של 0.2%

חודש אוגוסט סיפק תשואה שלילית של 0.2% לחוסכים בקופות הגמל - כך מעריכים במיטב. אחרי יולי המצוין עם תשואה ממוצעת באפיקים הכלליים של 2.4%, הגיע אוגוסט הפושר. עם זאת, התשואה הממוצעת של קופות הגמל וקרנות ההשתלמות מתחילת השנה מגיעה ל-7.7%.    
 
  תשואות המסלולים בקופות גמל בחודש אוגוסט, באדיבות מיטב

למעשה, הפסדי הענק של השנה קוזזו באופן מרשים מתחילת השנה הנוכחית כאשר זה מעיד שוב על החשיבות של ההתמדה בהשקעות לטווח ארוך. משקיע-חוסך שנבהל מהירידות, לרוב בורח באזורי השפל וחוזר אחרי תקופה כשהשוק כבר מתקן.  מי שמכר בסוף השנה שעברה או העביר בין מסלולים למסלול סולידי וחזר רק לאחר מספר חודשים או עכשיו, הפסדי למעשה תשואה ממוצעת של 7.7%. 

ולכן, משקיע וחוסך צריכים להגדיר את טווח ההשקעה שלהם מראש וגם את רמת הסיכון. ברגע שהם מגדירים זאת  ומדובר בהשקעה לזמן ארוך, עדיף שלא ינסו לתזמן את השוק. זה לרוב נגמר בתזמון שיותר להם הפסדים.   

כותרת ראשית

השקעה בישראל פחות מסוכנת?: ה-CDS בירידה; השקל בעלייה

בארץ | אדיר בן עמי | 17/11/2024

- כל הכותרות

משקיע הצמיחה רון בארון: האינפלציה האמיתית כפולה מהנתונים הרשמיים

לאומי עוצר את חגיגת הלוואות הקבלן: מהלך חכם או אצבע בעין של רוכשי ה...

הקרב הענק של ג'ייק פול ומייק טייסון: שבר שיאים אך מטיל ספק על יכולו...

ג'יי פי מורגן: כלכלת ארגנטינה צפויה לזנק ב-8.5% תחת מיליי

השקעה בישראל פחות מסוכנת?: ה-CDS בירידה; השקל בעלייה

מירוץ נגד הזמן: סופר מיקרו נאבקת להציל את מעמדה בנאסד"ק

האם דוחות אנבידיה יצביעו על כיוון חדש לשוק?

בייטדאנס, חברת האם של טיקטוק, מוערכת ב-300 מיליארד דולר

משבר מתמשך: העסקים הקטנים בסין עדיין מתקשים להתאושש

לקראת פתיחת שבוע המסחר בוול סטריט - האנליסטים מנתחים

ספייס אקס כבר שווה 255 מיליארד דולר, איפה היא תהיה עוד שנה מהיום?

הבנקים קפצו ב-1.6% לקראת הדוחות; המדדים עלו עד 0.9%

הפיטורים ממשיכים: בואינג שלחה מכתבים ל-400 עובדים

הבורסה של אבו דאבי מזנקת - איך אפשר להשקיע בה ומהן המניות הבולטות?

ברק עילם עוזב את נייס בתזמון בעייתי - ממה מודאגים האנליסטים?

התמ"ג עלה ב-3.8% בחישוב שנתי; ירידה של 1% לעומת הרבעון המקביל

אלמוגים מכרה 173 דירות השנה. דירה ממוצעת עולה כמעט 2.5 מיליון שקל

איפה העובדים הזרים? תאגידי כוח האדם חוברים להתאחדות הקבלנים

אימאג'סט מדווחת על תוצאות הרבעון השלישי לשנת 2024

ICR קיבלה היתר בנייה לפרויקט בצפון ת"א - כמה עולה דירה ברמת אביב?

עוד תכניות

עד השבוע האחרון של אוגוסט המצב היה גרוע יותר, כשהקופות היו באזור מינוס 0.5%, אבל התאוששות שוקי המניות ופיחות חזק של השקל הצילו את הקופות מתשואה חלשה. 

בחודש אוגוסט נרשמו ירידות שערים בשוקי המניות בארץ ובחו"ל, והן האחראיות לתשואה השלילית של הקופות. שוקי המניות בעולם הציגו ירידות שערים -  בארה"ב: מדד הדאו ירד ב-2.4%, מדד ה-S&P ירד ב-1.8% ומדד הנאסד"ק ירד ב-2.2%. באירופה נרשמה מגמה שלילית חזקה: ה-DAX הגרמני ירד ב-3.0%, ה-CAC הצרפתי ירד ב-2.4% וה-Eurostoxx 50 ירד ב-3.7%.

מדד הניקיי ביפן ירד בשיעור של 1.7%, זאת לאחר עלייה חדה במיוחד בחודשים האחרונים. המדד העולמי של השווקים המתפתחים ירד ב-5.6%. כל אלו במונחי מטבע של אותן מדינות. 

גם בשוק המניות בארץ נרשמה מגמה שלילית במרבית המדדים: מדד ת"א 35 ירד ב-1.3%, מדד ת"א 125 ירד ב-0.8% מדד ת"א 90 ירד ב-0.3%. לעומת זאת, מדד יתר 60 עלה  ב-1.3%.

באג"ח הקונצרני המקומי נרשמה מגמה חיובית זעירה. מדד התל בונד 20, מדד התל בונד 40 ומדד התל בונד 60 עלו ב-0.2%, 0.3% ו-0.3% בהתאמה. איגרות החוב הלא מדורגות ירדו בשיעור של 0.1%. מדד אג"ח קונצרני כללי עלה ב-0.4%. מדד איגרות החוב הממשלתיות ירד ב-0.1%, כאשר איגרות החוב הצמודות למדד ירדו ב-0.6% ואיגרות החוב השקליות עלו ב-0.2%.