קרנות ההשתלמות באוגוסט - הראל מובילה במסלול המנייתי, אנליסט בכללי
אחרי חודשים בהם הציגה ביצועים חלשית יחסית לשאר הקרנות ההשתלמות, הראל מובילה באוגוסט את המסלול המנייתי עם תשואה של 1.61%. במקום השני במסלול המנייתי מגדל עם תשואה של 1.47%, ואחריה כלל עם 1.32%.
שימו לב - 3 חברות ביטוח בראש וזה לא מקרי. חברות הביטוח מעדיפות משקל נמוך יותר לוול סטריט מאשר בתי ההשקעות. בעוד שבתי ההשקעות עם החזקה ש 70%-80% מהרכיב המנייתי בוול סטריט, בחברות הביטוח זה בין 55% ל-75%. ומכאן שכאשר ת"א טובה ביחס לוול סטריט, הם בתשואות טובות. בחודשים החרונים הפער לטובת וול סטריט הצטמצם, וחברות הביטוח מייצרות תשואות טובות, אם כי במבחן מתחילת השנה הן עדיין בפיגור ביחס לאלטשולר, ילין לפידות ואנליסט.
** התשואות של מור מוטות כלפי מעלה לתקופה של 5 שנים בשל יכולת להשיא תשואה בשנים הראשונות של הקרן
קרנות במסלול הכללי - אנליסט בראש
הבולטת במסלול הכללי בחודש אוגוסט היתה אנליסט עם תשואה של 1.22%, כאשר במקום השני נמצאות כלל ומיטב עם תשואה של 1.1% כל אחת. אחריהן מגדל עם תשואה של 1.03%.
- כל הכותרות
** התשואות של מור מוטות כלפי מעלה לתקופה של 5 שנים בשל יכולת להשיא תשואה בשנים הראשונות של הקרן
הראל בתשואה סבירה במסלול הכללי באוגוסט, אבל הקרן שלה חלשה מתחילת השנה. במסלול הכללי מתחילת השנה מובילות- אלטשולר, מור וילין לפידות.
שיעור המניות במסלול הכללי מגיע לכ-40%-43% כשיתר התיק הוא באגרות חוב. המסלול הכללי הוא המסלול המועדף על החוסכים כשמעל 70% מההיקף הכספי של קרנות ההשתלמות נמצא בו.
בחודשים האחרונים עולה שוב מצד האוצר הנחיצות של ביטול הפטור על הטבות המס בקרנות ההשתלמות. קרנות ההשתלמות פטורות ממס מהרגע של ההפקדה ועד הרגע של המשיכה, בעוד שהשקעות כאלו לרוב ממוסות ב-25%. הסיכוי שתבוטל הטבת המס באופן גורף היא נמוכה מאוד, אבל הסיכוי שתבוטל הטבת המס החל מהשנה השישית היא גבוהה.
תודה.
לתגובה חדשה
חזור לתגובה
-
3.התשואות ש למור מוטות כלפי מעלה בלה בלה בלההמפקח על שוק ההון 17/09/2024 21:37הגב לתגובה זו3 0בלוף !!! מה זה החארטה הזה ** התשואות של מור מוטות כלפי מעלה לתקופה של 5 שנים בשל יכולת להשיא תשואה בשנים הראשונות של הקרן ומה זה השטויות שלהם נכסים לא סחירים .... (שהם קובעים לעצמם את המחיר בכל חודש מחדש ואז במימוש של הנכסים הלא סחירים חוטפים את הבומבה לפנים )סגור
-
2.מיטב בכללי מקום ראשון ב 5 שנים - זה המדד (ל"ת)דן 16/09/2024 08:37הגב לתגובה זו3 0סגור
-
1.השקעות בסיכון גבוההגולדפינגר 15/09/2024 18:31הגב לתגובה זו7 1בניגוד לתיק מניות מנוהל, השקעה דרך קרנות אינה צריכה להיבחן על בסיס חודשי, רצוי לבחון קרנות על בסיס חצי שנתי או לכל הפחות רבעוני.סגור
