חיפה, לטעמי, מהווה את אחד הפספוסים הגדולים של נדל"ן והשקעות בכלל. המספרים אומרים הכל. אם בתל אביב עומד ממוצע מחירי הנדל"ן על כ-40 אלף שקלים למ"ר, ובמיקומים אטרקטיביים אף הרבה יותר, הרי שבעיר הכרמל מזגזגים המחירים בין כ-10 אלפי שקלים למ"ר בשכונת הדר ובשיכונים הפריפריאליים שלה לבין כ-20 אלף שקלים למ"ר באזורים יוקרתיים ומבוקשים על הכרמל. לשם השוואה, אפילו בשכונת התקווה, שכונת שיקום בדרום-מזרח תל אביב, רמות המחירים הממוצעות גבוהות יותר.
בחיפה יש יתרונות שלא באים לידי ביטוי במחיר. השילוב האולטימטיבי של הר הכרמל, חוף ים ארוך ומפרץ משכו בראשית המאה הקודמת את ליבם של הטמפלרים שהקימו בסוף המאה ה-19 של המושבה הגרמנית, של חוזה המדינה, בנימין זאב הרצל, שראה בה את בירת מדינת היהודים וגם את אנשי הקהילה הבהאית שהקימו בה את בית מקדשם העולמי. בשנות ה-30 היו אלה הבריטים, שהקימו בחיפה את הנמל הראשי של ימי המנדט שאליו הובילו צינור הנפט כמו גם מסילות רכבת שקישרו אותה עם ביירות ועם כל רחבי המזרח התיכון.
מבחינות רבות נחשבה חיפה, עוד לפני קום המדינה, וגם אחריה, לעיר העתיד שלנו. עוד בימי המנדט, בשנות ה-20 וה-30, הקים האדריכל בעל השם העולמי ריכרד קאופמן את שכונת הדר הכרמל, שהתאפיינה בבנייני באוהאוס נדירים יפיפיים, כשלצידה הוקם הטכניון, המוסד האקדמי הראשון בישראל. לאחר קום המדינה דאגו ראשי העיר הכריזמטיים, אבא חושי ואחריו יוסף אלמוגי, להקים קמפוס חדש לטכניון סמוך לשכונת נוה שאנן ובהמשך גם קמפוס אוניברסיטאי על הכרמל. בד בבד הוקם בעיר איזור תעשייה גדול שכלל, מרכזי כוח דוגמת חברת החשמל וצים. הרכבת התחתית הראשונה בארץ, הכרמלית, שקישרה את העיר התחתית עם הכרמל, נפתחה כבר לפני 60 שנה.
- כל הכותרות
למה המחירים בחיפה לא עולים? והאם הם צפויים לעלות?
אז מה קרה לחיפה במהלך 40-50 שנה האחרונות? מה גורם למחירי הנדל"ן בעיר ל"התרחק" מאלה של תל אביב וערי גוש דן? ומדוע עיר הכרמל סובלת מהגירה שלילית עקבית, ובמיוחד של צעירים ומדימוי של "עיר פריפריאלית", זאת למרות היותה נושקת ל-300 אלף תושבים בעיר עצמה, ועוד מספר כזה במטרופולין הכולל את ערי הלוויין דוגמת הקריות, עכן, טירת הכרמל, נשר, קריית טבעון ועוד?
האם קיים סיכוי שעיר הכרמל תחזור ותכבוש בחזרה את התואר "עיד העתיד" ותהפוך לאטרקטיבית למשקיעי הנדל"ן? לשם כך, צריך להבין את הסיבות שגרמו לעיר להיות "תקועה" עד עכשיו.
הסיבה הראשונה - תזוזת מוקדי הכוח השלטוניים והתעסוקתיים מחיפה ל"מדינת תל אביב" בפרט ולמרכז מדינת ישראל בכלל. הסנונית הראשונה, שהיתה משמעותית ביותר, היתה ללא ספק הקמת נמל אשדוד ב-1965, שהחליף את נמל חיפה כנמל הגדול של ישראל, מה שהשפיע תודעתית ואפקטיבית על הדימוי של חיפה כשער הכניסה והיציאה הראשי למדינת ישראל. גם התפתחות התעבורה האווירית דרך נתב"ג תרמה משמעותית למגמה זו. כך גם תזוזת משרדי חברת החשמל, צים ועסקים רבים נוספים למרכז המדינה.
הסיבה השנייה - עיקר תעשיית ההייטק, שהתפתחה החל משנות ה-70 וה-80, התמקדה במרכז הארץ. אמנם גם לחיפה יש איזור כזה משלה, פארק מת"מ הממוקם בכניסה הדרומית לעיר וכבודו במקומו מונח, אולם לא ניתן להשוות אותו למיליוני המ"ר של מתחמי הייטק ועסקים גדולים דוגמת מתחם הבורסה ברמת גן, בי.בי.סי בני ברק, רמת החייל, הרצליה פיתוח ועוד, הממוקמים רובם ככולם במרכז הארץ. מבחינה זו הפך איזור התעשייה הוותיק במפרץ.
הסיבה השלישית - העובדה שבמהלך העשורים האחרונים פורסמו לא מעט נתונים הממחישים את עובדת היות איזור התעשייה במפרץ לא רק מיושן, אלא גם מלכלך, מזהם ומהווה סכנה בריאותית, כל אלה השפיעו, במישרין ובעקיפין, גם על הגירה שלילית מחיפה למרכז הארץ, כשבד בבד השפיעו גם על "התרחקות" מחירי הנדל"ן בחיפה מאלה של "מדינת תל אביב".
רביעית, מאז ימי אבא חושי ויוסף אלמוגי, שנחשבו לא רק לראשי ערים מובילים, אלא גם דמויות משמעותיות בקנה מידה לאומי, לא השכילה חיפה למצב את עצמה בצמרת מקבלי ההחלטות. אמנם גרו וגרים בה לא מעט חברי כנסת ושרים, אולם כל אלה לא באו לידי ביטוי.
כמה תשואה מניבה דירה להשכרה?
ובכל זאת, ולמרות הכל, אנחנו סבורים שחיפה כן מהווה יעד מעניין ביותר למשקיעי נדל"ן. רמות המחירים המאוד אטרקטיביות, שיש להן סיכוי רק לעלות, אולי אפילו משמעותית לטווח הארוך, כמו גם העובדה שהתשואה הממוצעת למשקיע הינה כ-3.5 אחוזים לשנה, זאת לעומת כ-2.5 אחוזים במקרה הטוב בתל אביב, הופכת את עיר הכרמל בהחלט לאופציה מעניינת למשקיע. כמו כן העובדה שבד בבד מתרחשת ברחבי העיר פעילות אינטנסיבית למדי של פינוי בינוי, חלקה כבר בשלבי ביצוע, דוגמת שיכון כצנלסון שבכניסה הדרומית לעיר, מלמדת אף היא על תזוזה בחיפה, זאת לאחר שנים רבות של תרדמת.
שכונת בת גלים, לדוגמא, שהינה בפועל אחת השכונות היחידות בישראל הנהנות ממשק ישיר לים, עם נוף מפרץ מרהיב, ורמות מחירים של כ-17 אלף שקלים למ"ר ותשואה שנתית של קרוב ל-4 אחוזים, מהווה הזדמנות מעניינת ביותר. ישנם בשכונה לא מעט מבנים היסטוריים, ביניהם גם לשימור, אופי ים תיכוני ייחודי, רציף מרגולין עם טיילת ונוף ים מרהיב עם משק רוח וקולות שחפים. בשכונה גם החל תהליך הדרגתי של פינוי בינוי ומיקומה, הייחודי בישראל, מעניק לה פוטנציאל משמעותי.
להלן עסקות שבוצעו בבת גלים לאחרונה: ברחוב העלייה השנייה 15 נמכרה דירת 2 חדרים, 40 מ"ר, קומה 3 ב-870 אלף שקלים. ברחוב השרון 22 דירת 3 חדרים, 54 מ"ר קומה 1, ב-1.1 מיליון שקלים. בחי"ל 18, 3 חדרים, 53 מ"ר, קומה 3 ב-800 אלף שקלים.
בעלייה השנייה 29, 3 חדרים, 75 מ"ר, ב-980 אלף שקלים. לא הרחק מבת גלים, בכניסה הדרומית לחיפה, ממוקמות מספר שכונות ותיקות שבהן מתבצע תהליך הדרגתי של פינוי בינוי. בשיכון כצנלסון, הדרומי שבהם, התהליך כבר החל, ובשיכונים הצמודים אליו, דוגמת שפרינצק, עין הים (מורדות הכרמל הצרפתי) ובהמשך גם קריית אליעזר וקריית אליהו, כולן בקרבת העיר התחתית של חיפה, והוקמו כ"שיכוני רכבות" בזמן העלייה הגדולה של שנות ה-50.
בכל השכונות הללו קיימות תכניות אסטרטגיות לפינוי בינוי, רמות המחירים נעות סביב ה-15 אלף שקלים למ"ר, לעיתים אף פחות, מה שהופך אותן אלה ליעד מעניין למשקיעים. התשואה השנתית על השכרה נעה בין 3.5 ל-4 אחוזים.
להלן עסקות שבוצעו בקרית אליעזר לאחרונה: ברחוב הזית 24, נמכרה דירת 3 חדרים, 49 מ"ר, דומה 4, ב-718 אלף שקלים. בלסין ארבהם 2 נמכרה דירת 4 חדרים, 157 מ"ר, קומה 4, ב-1.57 מיליון שקלים, בעמל 20, 2 חדרים, קומה 2, 49 מ"ר ב-740 אלף שקלים.
העיר התחתית הוותיקה, בה רמות המחירים נעות סביב 17 אלף שקלים למ"ר, נהנית מאופי ואווירה ים תיכונית. הבניינים שהוקמו ברובם בתקופה הטורקית ובימי המנדט הבריטי, מושפעים רבות מאדריכלות מחצית המאה ה-20, דוגמת הבאוהאוס, ארט דקו והסגנון הבינלאומי. העיריה משקיעה רבות בשדרוג האיזור, כולל תשתיות פיזיות, המטרונית, שווקים ססגוניים דוגמת השוק הטורקי וואדי סאליב וגם כאן ישנן בהחלט הזדמנויות נדל"ניות מעיינות במחירים יותר מסבירים.
איזור נוסף המהווה לדידנו תעלומה הינו שכונת הדר הכרמל הממוקמת במורדות ההר ושנחשבה בימי המנדט לשכונה בורגנית יוקרתית ומבוססת. רמות המחירים בה הינן בממוצע כ-10-12 אלף שקלים למ"ר לדירה בבניין באוהאוס לשם השוואה, דירה דומה בלב תל אביב תעלה כ-45-55 אלף שקלים למ"ר, כלומר עד פי חמישה. מקצת הדירות אף נהנות מנופי המפרץ ונגישות לתחנות ה"כרמלית", דוגמת רחוב מסדה וסביבתו. התשואה נושקת ל-4 אחוזים ולרמות המחירים יש רק היכן לשאוף למעלה.
הסיבות להתדרדרות הדר הכרמל שונות. ראשית, הגירת אוכלוסייה חזקה ממנה לכרמל וכניסת אוכלוסיות פחות חזקות, כולל עולים חדשים, חרדים ועוד. גם התדרדרות התשתית והתפוררות תחזוקת בניינים רבים השפיעה על רמות המחירים ועל הירידה במיתוג האיזור.
להלן עסקות שבוצעו בהדר הכרמל: ברחוב יואל 5, 2 חדרים, 41 מ"ק קומה 1, ב-325 אלף שקלים. בן יהודה 7, חדר אחד, 22 מ"ר, קומה 3, ב-285 אלף שקלים. פרישמן 1, 2 חדרים, 73 מ"ר, קומה 2, ב-700 אלף שקלים.
איזור מעניין נוסף למשקיעים הינו שכונת נוה שאנן הממוקמת על גבי רכס הר במזרח העיר. זוהי שכונה ותיקה של המעמד הבינוני, שהוקמה כבר בשנות ה-20 של המאה הקודמת, ונהנית ממשק מיידי לקמפוס הטכניון החדש שהוקם בשנות ה-50, מה שמביא לשכונה וסביבותיה הרבה סטודנטים שוכרים. לכן גם רמות המחירים בה גבוהות יחסית, 17 אלף שקלים למ"ר, ומתקרבות לאלה של שכונות היוקרה שעל הכרמל.
להלן עסקות שבוצעו בנוה שאנן: בחניתה 65, 2 חדרים, 39 מ"ר, קומת קרקע, ב-400 אלף שקלים. כצנלסון 62, 3 חדרים, 70 מ"ר קומה 2, ב-1.7 מיליון שקלים. התיכון 56, 5 חדרים, 125 מ"ר, קומה 3, ב-1.91 מיליון שקלים.
לסיכום: למרות כל הסייגים שציינתי בחלקו הראשון של המאמר, עיר הכרמל מהווה בהחלט הזדמנות מעניינית למשקיעי נדל"ן, הן בשל רמות המחירים הנמוכות והן התשואה הגבוהה יחסית. גם התקדמות המורגשת בשנים האחרונות בנושא שדרוג התשתיות על ידי העיריה וכן שיקום שכונות ותיקות, כולל פינוי בינוי וכן העובדה שבחיפה קיים קהל משמעותי של שוכרים טובים, כולל אלפים רבים של סטודנטים מהטכניון והאוניברסיטה, הופכת אותה ליעד אטרקטיבי, ובמיוחד לטווח הארוך.
הערכות נוספות על מחירי דירות בערים ושכונות:
ארז כהן, שמאי מקרקעין, לשער יו"ר לשכת השמאים
תודה.
לתגובה חדשה
חזור לתגובה
-
29.קרית חיים - המקום המנצח בחיפהקבלן תמא38 22/12/2019 11:12הגב לתגובה זו2 1לשמחתי קבלנים רבים עוד לא נכנסו וזה אפשר לי לסגור כמה עסקאות עתידיות עם דיירים שגרים 20 מטר מקו החוף. כל דירה שתהיה שם תיהנה מנוף פתוח לים, והדיירים לא יצטרכו בחיים ללכת לים, מכיוון שהם יגורו עליו. דירת 80 מ"ר תעלה 2,000,000 ש"ח (25 אלף למטר).סגור
-
28.חבל שהתעלמתם מקריית חיים מערבית. הפנינה של הצפון.קרית חיים מערבית 22/12/2019 10:37הגב לתגובה זו2 1הריביירה של חיפה. העיר השוכנת על חוף ים מדהים ביופיו. פוטנציאל פינוי בינוי הכי גבוה בארץ אחרי תל אביב. דירות שעולות היום 650 אלף שח יעלו 1,650 אלף ש"ח עוד 5 שנים.סגור
-
27.בקושי מוכרים דירות בחיפה - חבל לזרוק כסףחיפאי 22/12/2019 10:36הגב לתגובה זו1 2אני עוקב אחר דירות כדי לשפר את דירתי, דירות בכונות טובות תקועות על המדף הרבה חודשים עד שמתחילים להוריד מחיר. כיוון שלא מורידים מחירים בחדות אז אני שם לב שאנשים מוותרים על המכירה - שלא יצאו פראיירים.סגור
-
26.הבעיה תחלואת סרטן והמון מפגעים כמו הרכבתממש לא נכון 22/12/2019 05:02הגב לתגובה זו2 2הרכבת עם תוספת שתי מסילות ועמודי חישמול תפגע אנושות בכל שווי שכונות החוף. העיר מוזנחת והבנייה מיושנת מאד. קנייה דירה ישנה "בזול" = עולה ביוקר בהשקעה אדירה בתחזוקה מפגעים של רעש לכלוך הזנחה וזיהום אויר פוגעים בכל חיפה, המחירים דווקא גבוהים ללא הצדקה למשל נוה שאנן שכונה שסופגת הכי הרבה זיהום, המחירים התנפחו ב-30% מלפני 5 שנים ללא הצדקה ממשית, השכונה גם מתחרדתסגור
-
25.לא לקנותאחד שמבין דיי טוב.. 21/12/2019 17:55הגב לתגובה זו6 2רק טיפש נאיבי ומטומטם קונה עכשו דירה להשקעה!! המתווכחים מתים למכור!!!!!! מתים למכור!!!! והמחירים רק יורדים!!!!סגור
- טען עוד
-
24.אי אפשר לעבוד על כל הציבור כל הזמןלא פראייר 21/12/2019 17:48הגב לתגובה זו1 1איך דירת 100 מ"ר, שעולה 400 אלף שקל , כולל מרכיב הקרקע נמכרת במחירים הזויים1,2-1,5 מליון .סגור
-
23.ענת קלאיש רותם בגובה העיניים של התושבים האכפתית וההבנהאלינה 21/12/2019 11:53הגב לתגובה זו4 1ענת קלאיש רותם בגובה העיניים של התושבים האכפתית וההבנה . מנהיגה אמיתית. חיפה זה כבר ליגה אחרת פאבים מסעדות יפים. נוף נפלא ים . התחדשות עירונית טיפול במזהמים . דרך צלחה .סגור
-
אלינה את חיה בחיפה או בנארניה?זאת בדיחה? 22/12/2019 05:03הגב לתגובה זו1 0איזה הבנה? איזו מנהיגות? העיר מלאה לכלוך וחזירים ראש העיר מנותקת ולא מטפלת בכלום נכשלה בשדה תעופה ובכל תוכנית אחרתסגור
-
22.חיפה מדהימה במיוחד בקריית חיים מערבית,מקום מנצח ויפה (ל"ת)ניר 21/12/2019 06:06הגב לתגובה זו3 1סגור
-
21.העדר שדה תעופהחיפאי 20/12/2019 23:34הגב לתגובה זו2 0והפיכת התעופה לאמצעי תחבורה ראשי למרחקים ארוכים. בעבר כולם הגיעו לפה דרך חיפהסגור
-
20.דיכאון (ל"ת)חיפה עיר אפורה ומדכאת 20/12/2019 19:56הגב לתגובה זו3 1סגור
-
19.נתנו מתנות במחיר למשתכן לאנשים שלא מגיע (ל"ת)הצדק של שמאטלון 20/12/2019 19:56הגב לתגובה זו2 0סגור
-
18.בעיר תחתית מפחיד לשבת בפאב בעיר העליונה זקנים (ל"ת)זקנה וריח מפרץ 20/12/2019 19:53הגב לתגובה זו4 2סגור
-
17.אלביט וחברות הענק זקנות ומזדקנות (ל"ת)הייטק של דינוזאואים 20/12/2019 19:51הגב לתגובה זו3 0סגור
-
16.מפמפםההמהפכן 20/12/2019 18:13הגב לתגובה זו10 1זהירות קריסה אלימה במיוחד בדרך להתפוצצות של הבועה הגדולה בעולם.סגור
-
15.חיפה - רק ראש הכרמל. כל השאר זבל. (ל"ת)עופר 20/12/2019 17:33הגב לתגובה זו2 1סגור
-
14.https://haipo.co.il/item/160760?fbclid=IwAR3dZf-Es-9CPbטל 20/12/2019 17:14הגב לתגובה זו3 1https://haipo.co.il/item/160760?fbclid=IwAR3dZf-Es-9CPba09SEcyeMXQXrVmp6WWWb7PbaLd9t_mo-GOHOUJ_5VfCsסגור
-
13.חברה קריית חיים מערבית בעליה .היום זול מחר מליונים כנסובנימין 20/12/2019 17:14הגב לתגובה זו7 7הפנינה של חיפה ... התחדשות קרית חיים מערבית... דגש מיוחד מושם בתכנית על חיבור השכונה לחוף הים באמצעות טיילת, שבילי אופניים ושבילי הליכה, שיחברו בין חלקי השכונה השונים לחוף. במסגרת זו יועתק, בין היתר, הכביש הקיים כיום בחזית רחוב טרומן וחוצץ בין השכונה לים לחלקם האחורי של מבני המגורים. השטח שיתפנה עם העתקת הכביש יהפוך לחזית-ים פעילה, שתכלול טיילת חוף המשכית, אשר תיצור רצף שטחים פתוחים בהם יוכשרו שבילי הליכה ושבילי אופניים, שטחים ירוקים וחופי רחצה פעילים. בכך, ימומש לראשונה הפוטנציאל האדיר של קריית-חיים, כשכונה הממוקמת על קו החוף, שתושביה ייהנו ממבני מגורים חדישים, חיים עירוניים לצד בתי-מלון, מסעדות ובתי קפה.סגור
-
עוד 30 שנה אבל אוכלוסיה לא משנים (ל"ת)ככה 20/12/2019 19:50הגב לתגובה זו2 0סגור
-
12.בחיפה יש כמה בעיות גדולות:ירון 20/12/2019 15:55הגב לתגובה זו16 3עיר מעורבת,עיר עם זיהום אוויר,עיר ללא פרנסה,עיר עם מיסים מאוד יקרים,עיר לא מתפתחתסגור
-
אין עבודה ההייטק זקו (ל"ת)הייטק זקנים 20/12/2019 19:50הגב לתגובה זו3 0סגור
-
11.כתבה שמזמינה כרישי נדל''ן לחפש טרף ולהטריד אזרחים (ל"ת)נמו 20/12/2019 15:31הגב לתגובה זו4 1סגור
-
10.חיפה חוץ מעיר עם זיהום אויר התכנון לקוי הבינוי פינויחוסר תכנון וראיה לרח 20/12/2019 15:24הגב לתגובה זו2 4בפינוי בינוי גרם לרחובות בעיר להיות בלי תשתיות מתאימות יש חוסר בחניות . יש בינינים ללא חניה אחת לרכב .העיר מתוכננת בצורה שלומיאלית וחלמאית .איך מאשרים תוכניות בניה ללא תשתית מתאימה. ברחובות שהיו עשרות דירים הכניסו מאות דירים והצפיפות בלתי נסבלת.סגור
-
9.אם צים עברה למרכזחנוך 20/12/2019 14:52הגב לתגובה זו0 0צים נמצאת בחיפה מאז יום ייסודה. הכותב טועה. הלוגיקה שלו בספק גדולסגור
-
חברות של זקנים (ל"ת)הזיקנה בכל 20/12/2019 19:54הגב לתגובה זו1 1סגור
-
8.מחירי הדירות בחיפה לא בכיוון של עליית מחיריםאבי 20/12/2019 13:55הגב לתגובה זו6 2אכן חיפה בעת פוטנציאל אדיר אבל כדי שהפוטנציאל הנ"ל יבוא לידי ביטוי יש לפנות את כל אותם מפעלים מזהמים.אף תושב או משקיע לא מוכן לקחת את הסיכון שלקבל סרטן ריאות בעבור כמה אחוזי תשואה על ההשקעה.סגור
-
תתפלא יש עלייה מאוד מסיבית (ל"ת)שמאי 20/12/2019 20:57הגב לתגובה זו1 2סגור
-
7.מחירים ייחזרו 15 שנה אחורהבלולו 20/12/2019 13:32הגב לתגובה זו9 1דירה בפריפריה 300 אלף , במרכז 500 אלף , אגורה אחת לא יותר . נמשיך לייבש את השוק הפרטי.סגור
-
בלולון לאבא שלך 3 דירות לא ? מייבש אותו ? (ל"ת)אני שואל 20/12/2019 19:55הגב לתגובה זו0 1סגור
-
6.מחירי הדיור בכל הארץ בקריסהשלא יעבדו עליכם 20/12/2019 13:30הגב לתגובה זו8 3הכבדת מיסוי ,העלו מס רכישה ..לא פלא מעל 22,000 משקיעים ברחו מכרו לפני המפולת , מעל 80,000 מנסים למכור ביד 2, משרדי תיווך מפוצצים. מי שחיכה חסך מאות אלפי שקלים.סגור
-
5.ברור לכולם דחיפה תהיה בנדלן הלוהטאלון 20/12/2019 12:52הגב לתגובה זו1 3במיוחד עיר תחתית וואדי סאליב ! רותחחסגור
-
4.קשקוש בלבושסנבנ 20/12/2019 11:34הגב לתגובה זו9 0טפילו הדוגמאות שלך מראות על מחירים מאוד גבוהים לחורבות. העיר מאוד מאוד יקרה יחסית למה שמתקבלסגור
-
3.מי רוצה לגור בתוך ארובת עשן מסרטנת (ל"ת)גדי 20/12/2019 11:32הגב לתגובה זו5 0סגור
-
https://www.youtube.com/watch?v=B8G0rTWA1MA&feature=embמיכה 20/12/2019 17:19הגב לתגובה זו0 0https://www.youtube.com/watch?v=B8G0rTWA1MA&feature=emb_logo&fbclid=IwAR23H0c0aU-CtdY_XQSrvAYwB58DIB4o-9yomKfbBcP1E6toXWyLweBANPwסגור
-
2.לא חבלמה 20/12/2019 11:08הגב לתגובה זו8 0חיפה עיר מעורבת וככסאת יש להשוות אותה ליפו. תוסיפו על כך שהארנונה בין הגבוהות בארץ והרי לכםסגור
-
1.בזן והערבים מורידים שם את השכונות (ל"ת)מני ממטרה 20/12/2019 09:52הגב לתגובה זו9 1סגור
