סיכום 2013: קרנות האג"ח עם התשואה הטובה ביותר - צפו ב'טבלת המנצחות'

שנת 2013 שמסתיימת היום הייתה שנה מצויינת לשוק המניות וגם לשוק האג"ח - בדגש על הקונצרני. בסקירה זו מביא Bizportal את סיכום תוצאות קרנות הנאמנות בחלק הסולידי של התיק - החלק האג"חי. בזמן שהריבית נעה סביב 1%, מי הן הקרנות שהצליחו לרשום תשואות יפות? הנה הטבלאות.

בחלק א' - סקרנו את קרנות הנאמנות הטובות ביותר בקטגוריה של קרנות מנייתיות. בחלק ב' - הנוכחי, Bizportal בודק את קרנות הנאמנות הטובות ביותר בקטגוריה של אג"ח (כללי, ממשלתי או כספית). מחר יפורסם החלק השלישי והאחרון - סקירה של קרנות האג"ח הקונצרניות.

קרנות אג"ח כללי

ראשית נציין כי מדד האגח הכללי בת"א רשם ב-2013 תשואה של 5.4%. בקטגוריה זו יש לא פחות מ-264 קרנות בת"א. אחרי סינון של מינימום היקף נכסים של 200 מיליון שקלים, נשאר עם 62 קרנות, כאשר חלקן הגדול הכה את המדד (46 מתוך ה-62) - בעיקר בשל האפשרות לשלב בקרן השקעות מסוכנות יותר. בקטגוריה זו כלולות הקרנות שלפחות 50% מהשווי הנקי שלהן חשוף לאג"ח מכל סוג.

את 3 המקומות הראשונים בקטגורייה של קרנות אג"ח כללי לפי סינון של מינימום 200 מיליון שקלים היקף נכסים תופסות קרנות של איביאי. הראשונה היא איביאי אג"ח פלוס שמחוייבת על פי התשקיף שלה להחזיק לפחות 75% מנכסי הקרן באג"חים, ולא להחזיק מניות בשיעור של יותר מ-10%. הקרן השיגה תשואה מרשימה מאוד של 13.64% והיא מנהלת 284 מיליון שקלים.

• "זוהי צומת חשובה - מורידים חשיפה לנאסד"ק ומגדילים חשיפה לישראל, אירופה, סין והודו"
• הדיווח של אפי קפיטל חשף - מנהלי ההשקעות יצאו פראיירים

בקטגוריה זו של אג"ח כללי יש גם מספר קרנות ענקיות. 7 קרנות בקטגוריה מנהלות למעלה ממיליארד שקלים כ"א כאשר אלטשולר שחם 90-10 מנהלת סכום אדיר של 2.39 מיליארד שקלים. בין אותן קרנות ענקיות, 'ילין לפידות 20/80' תופסת את המקום הראשון עם תשואה של 9.7% בשנת 2013. הקרן מנהלת 1.3 מיליארד שקל.

קרנות אג"ח ממשלתי

האפיק הממשלתי כללי רשם תשואה של 3.9%. באפיק זה יש 85 קרנות רשומות. ביצענו סינון של מינימום 100 מיליון שקלים היקף נכסים בקרן, וקיבלנו 45 קרנות.

במקום הראשון - קרן 'פסגות אלפא 20/90' עם תשואה של 8.18%. קרן הנאמנות של בית ההשקעות פסגות משקיעה כ-45% מנכסיה באג"ח של מדינת ישראל, כ-30% באג"ח קונצרני וכ-16% במניות.

קרנות כספית

הקרנות הכספיות הינן אפיק פופולרי מאוד עבור הציבור ומשמשות כסוג של עו"ש עם ניסיון לשמור על ערך הכסף ככל שניתן. 'אקסלנס כספית שקלית', 'הראל פיא פק"מ כספית' ו-'מיטב פק"מ ג'מבו כספית' חולקות את המקומות הראשונים עם תשואה שנתית של 1.44%. מדובר בהפסד ריאלי בהתחשב באינפלציה שעמדה ב-12 החודשים האחרונים על 1.9%. ועדיין, עבור המשקיע האולטרה סולידי - זו לא בחירה רעה.

• גם בתקופה של זעזועים חשוב לזכור - בטווח הארוך המניות מנצחות
• קרנות מעורבות: מהי התשואה השנתית ממוצעת ב-15 השנים האחרונות?
• תוכן שיווקי "הקרנות הפאסיביות מהוות 60% מהענף"

תעשיית קרנות הנאמנות בישראל - 230.6 מיליארד שקל

תעשיית קרנות הנאמנות מנהלת 230.6 מיליארד שקל, הקרנות המסורתיות (בנטרול הקרנות הכספיות) מנהלות כ-169.5 מיליארד שקל והקרנות הכספיות מנהלות 61 מיליארד שקל.

יותר מרבע מכלל הנכסים נמצא ב'קרנות כספיות'. את המקום השני תופסת הקטגוריה 'אג"ח כללי', לאחר מכן יש את אג"ח מדינה (בארץ), אג"ח קונצרני ואג"ח שקליות. הקרנות שמשקיעות במניות בחו"ל הן בהיקף קטן יחסית לתעשייה.

מנהלי קרנות הנאמנות הגדולים בשוק הם: מיטב-דש, פסגות, הראל-פיא, מגדל, אקסלנס ואלטשולר-שחם. למידע נוסף - כנסו למדור קרנות הנאמנות של Bizportal