צילום: יח"צ
"בתור משכיר, אם היו אומרים לי שהשכירות תרד ב-10% הייתי מברך על כך"
יונתן כץ, הכלכלן הראשי של לידר שוקי הון מעריך דפלציה בשנה הקרובה, ירידה במחירי הדירות, וירידה חדה בדמי השכירות
האם משבר הקורונה יוביל לירידה במחירי השכירות בישראל? התשובה, לפחות על פי יונתן כץ, אסטרטג המאקרו של לידר שוקי הון, היא כן. הסיבות לכך הן רבות, אך לדבריו, "ההתלבטות היא יותר על קצב הירידה ובאיזו עוצמה".
לטענתו, שוק השכירות, שהוא שוק תחרותי לחלוטין, יהיה חשוף ללחץ שיוביל לירידה גם מצד הביקוש וגם מצד ההיצע. אחוז האנשים שהם מובטלים ושהם שוכרים עולה בצורה משמעותית, כך שמי שלא יוכל לעמוד בשכר הדירה, או שיעזוב את הדירה, או שיבקש הקלה במחיר שכר הדירה. "בתור משכיר, אם היו אומרים לי שהשכירות תרד ב-10% הייתי מברך על כך", אומר כץ.
>> מחירי השכירות בת"א ירדו בין 5%-10%
"צריך לזכור שהמחירים עלו בצורה חדה מאז המשבר ב-2009. הסיבה שמחירי השכירות עלו, היא בגלל מחירי הרכישה של הדירות ויש קשר לעליית מחירי השכירות בשל התשואה להשקעה. אני רואה שיהיה הרבה לחץ משמעותי להורדת מחירים. כשמסתכלים על צד ההיצע מה שקורץ זה ה-AirBNB שנשפכים לתוך השוק. רק בת"א 12 אלף יחידות כאלה יחפשו עכשיו שוכרים", הוסיף.
"הכוח עובר כרגע לשוכר. הלמ"ס מודדת את חידושי החוזים. כרגע הייתה הפתעה קלה, אבל נראה קפיצה של החוזים החדשים כנראה במחירים מופחתים. ההשפעה הדרמטית למטה תשפיע על המדדים הקרובים, ללמ"ס יש מדגם שמכניס לדגימה דירות חדשות כל חודש. למשל, באפריל היא תדגום מה המחיר החודש ביחס ללפני שנה.
- הסבסוד ללוחות סולאריים גדל - ותדיראן עשויה להרוויח
- אחרי שנה קשה למניות האנרגיה המתחדשת: אילו מניות אטרקטיביות?
"אני מעריך שבמצב הכי קיצוני תהיה סטגנציה במחירים. זה אפילו קצת הזוי. בגלל שהלמ"ס הפתיע במדד מרץ כלפי מעלה. נראה את זה בהדרגה במדדי אפריל, מאי ויוני. בתחזית שלי, שהיא שמרנית יחסית, המחיר של דירות ירד ב-1.5% בשנה הקרובה.
מה יעלה? המשבר ברמת אמון הצרכנים "לדבר על דפלציה זה נראה לי סביר, ההתלבטות זה באיזו עוצמה. בנק ישראל הלך על 0.8% ירידה - זה קצת קיצוני. הם לא לקחו בחשבון אלמנטים אשר ייקרו מוצרים אחרים. אני מסתכל שנה קדימה, גם אם הכול ייפתח, כולל מסעדות וטיסות, יהיו אלמנטים שיחייבו העלאת מחירים, כמו נהלי ריחוק. יהיה לחץ למשוך לקוחות ולהוריד עלויות, אבל מצד שני לא תהיה ברירה אלא להעלות מחירים כי יש פחות לקוחות. אני מעריך שצד הביקוש יכריע ויביא לאינפלציה שלילית.
פרסמנו בביזפורטל שכבר יש 10% ירידה במחירי השכירות בתל אביב "זה הגיוני שיש ירידה של 10% והמשך הירידות יהיה הגורם המרכזי לדפלציה".
- 40.קש 24/04/2020 06:50הגב לתגובה זולפי דעתי המיתון יעשה את העבודה הפיטורים שבדרך ופשיטות הרגל בכל התחומים ירסקו את שוק הנדל"ן והבועה שהתנפחה לממדים מפלצתיים ישלימו את העבודה אני מעריך שיהיו 100.000 כינוסי נכסים
- 39.עמי 24/04/2020 06:31הגב לתגובה זושיעבור מתאוריה למציאות ויבין את גיבוב השטויות שכתב
- 38.לא פראייר 22/04/2020 11:13הגב לתגובה זואיך דירת 100 מ"ר, שעולה לקבלן 400 אלף שקל,כולל מרכיב הקרקע נמכרת במחירים הזויים 1,2-1,5 מליון.
- אובייקטיבי 24/04/2020 19:10הגב לתגובה זואיך בדקת? לפי מה? אני טוען שעלות דירה 4 חדרים לקבלן-150000 שקל בהשוואה לחישובים של המהנדס מלמד
- אמיר 22/04/2020 15:33הגב לתגובה זואפשר ליבוד עליו בקלות - כל הזמן הבעיה היא שהישראלי לא לומד מניסיון
- 37.דירה=קורת גג 21/04/2020 21:41הגב לתגובה זודירה=קורת גג=צורך בסיסי של האדם
- אתם בלחץ 22/04/2020 11:12הגב לתגובה זואין עבודה אין מכירות , במקום למכור דירות פתחו קייטנת פמפום , משרדי מכירה שוממים , נמשיך לייבש את השוק.
- 36.אני רק שאלה 21/04/2020 21:20הגב לתגובה זובכמה לדעתך יירדו מחירי הדיור? א. 20% ב. 30% ג. 40% ד. 50% ויותר כי אין כסף
- 35.אספני דירות בלחץ 21/04/2020 21:18הגב לתגובה זוהפסד מאות אלפי שקלים,ירידות ערך חדות, אספני דירות מכרו לפני המפולת . שוקלים להחזיר מס דירה שלישית, לבטל את הפטור על שכירות , המשכנתא עלתה מעל מליון מובטלים , מחירי הדיור בקריסה חדה בכל הארץ.
- 34.מה זה בכלל לידר שוקי הון? (ל"ת)אמיר 21/04/2020 08:15הגב לתגובה זו
- 33.שלום 20/04/2020 14:42הגב לתגובה זואם מורידים את השכירות, אז אולי שיורידו את המשכנתאות שלקחו אנשים בשביל לרכוש את הדירות.
- 32.תש 20/04/2020 09:29הגב לתגובה זומעולם לא היה כזאת כמות של דירות להשכרה בתל אביב אין משכירים ובעלי הנכסים נתקעו עם נכסים ללא משכירים.4800 נכסים ללא שוכרים.
- 31.קש 20/04/2020 09:23הגב לתגובה זוהיצעים אדירים בשוק הנדל"ן ילכו ויחריפו גם בצד המוכרים וגם בצד המשכירים.
- 30.חזרתי להורים 20/04/2020 08:15הגב לתגובה זואין תיירים ואלפי דירות ריקות בגוש דן. בעלי הבתים רוצים להיפגש עם הכסף ויפחיתו רק כדי שמעשהו ישמור על הדירה וישלם ארנונה ומיסי ועד בית. היו תקופות כאלה לא מזמן.
- השכירות משלמת משכנתא 20/04/2020 16:59הגב לתגובה זוהשכירות משלמת משכנתא או שכר דירה במקום אחר ,אז הבנקים יואילו להוריד ריבית לא יקרה להם דבר
- 29.קרית חיים מערבית השבחה עתידית (ל"ת)אילנה 20/04/2020 06:12הגב לתגובה זו
- 28.בעל דירה 20/04/2020 04:52הגב לתגובה זואני אומרמלכל בעלי הדירות.זה הזמן להיות חכם ולשמר שוכר טוב כדי לא ינטוש התום נחוסה. האי בלאו הכי אצטרך להוריד בתום החוזה ואולי ינטוש. תקדימו הפחתת שכד כדי לשמור על נלקוח. די ליסירות שלנו
- אקסטרא אורדינר 20/04/2020 09:42הגב לתגובה זוהשאלה אם הדירה שלך דמיונית ואתה שוכר שלא סיים לימודי ליבה וחושב שעם טוקבקים מייצרים מגמה או שאתה אמיתי והדירה שלך בג'סר עזרקא
- 27.תראו לי תחזית אחת של יונתן כץ מ 10 השנים האחרונות שהוא צדק. את השכר שלו צריך להפחית. (ל"ת)קשקשן 20/04/2020 00:20הגב לתגובה זו
- חזק (ל"ת)בריבוע 20/04/2020 13:30הגב לתגובה זו
- 26.משה 19/04/2020 23:40הגב לתגובה זוהביקוש לדירות לא השתנה. וההיצע אולי נעצר. גם אם אין לאנשים מה לאכול צריך קורת גג. מחירים לא ירדו. נקודה. לא בשכירות לא במכירה.
- אם תרשום נקודה זה יהפוך לאמת (ל"ת)נקודה 22/04/2020 21:36הגב לתגובה זו
- 25.שיחזרו לעמוד שעתיים בפקק, יהיה זמן לחשוב על היצע הדירות הנמוך במרכז (ל"ת)דוד 19/04/2020 22:39הגב לתגובה זו
- 24.ש 19/04/2020 21:58הגב לתגובה זושכירות ב 2000 שח הגיע הזמן
- 23.דני 19/04/2020 21:46הגב לתגובה זומ ה1 למאי מעלה את שכר הדירה שגביתי מ8000 שח לחודש ל9000 שח לחודש מי שלא טוב לו יום טוב לו
- יום טוב גם לך (ל"ת)חפש 20/04/2020 13:31הגב לתגובה זו
- 22.חיים 19/04/2020 20:04הגב לתגובה זודירה ב120 אלף דולר ל-4 חדרים. בכל מקרה זה סוף העולם...אז מה זה משנה
- 21.ירון 19/04/2020 17:51הגב לתגובה זותגידו... אתם קולטים את כמות הילדים במשפחה בישראל ? הודו זה כאן. חרדים ,דתיים ,חילוניים ואפילו רוסים !!! 4 ילדים הפך כאן לסטנדרט . אתם יודעים מה זה טור הנדסי ?? הלואי ויהיו ירידות מחירים !! אבל עם כמויות האנשים שמתרוצצות כאן (רק אני מבחין בזה ??) יהיה מאוד מאוד מאוד קשה למחירים לרדת (אפשרי...אבל עם סיכויים קלושים) הסיכוי היחידי לירידת מחירים היה אמור להגיע רק עם מגה מיתון . והנה הגיע המיתון . ובינתיים הכל סבבה . שוב..חוזר ואומר ...הלואי והמחירים ירדו ( יש ברשותי דירת ארבע אחת ושני ילדים - יש לי את כל האינטרס שהמחירים ירדו )
- אתה חי בבני ברק ? 20/04/2020 05:54הגב לתגובה זועשרות אלפי דירות air b&b ריקות כי אין תיירים. ברור שהכל ירד גם הדירות וגם השכירות. בועה שהתנפחה בחסות הממשלה ב 15 שנים אחרונות
- תגיד, חשבת איך בבנגלדש הצפופה למשל דירה עולה עשירית (ל"ת)מבישראל? הכסף קובע!! 20/04/2020 00:03הגב לתגובה זו
- גדי 19/04/2020 22:39הגב לתגובה זואז דירה בהודו צריכה לעלות מיליארד דולר .... וממש חרידים ידועים בהכנסה הגבוה שלהם ..... אוכלוסייה בישיבות וקצת ועבודה בערב של משרה מקסימום ... הרי ידוע שכל הגידול הילודה מערבים וחרידים ולא מהציבור המסורתי חילוני במדינה אז ערבים ישלמו לכם מיליונים לדירה איפה שבונים ללא אישורים ... מה זה ההגיון ההפוך שלך ,חשוב מה מסוגלים לשלם ומה האוכלוסייה מרויחה ולא כמה תושבים יש לה .
- מנחם 19/04/2020 21:49הגב לתגובה זווזה לא משנה כמה ילדים השריצו
- 20.@@ 19/04/2020 17:40הגב לתגובה זוחורבה העומדת להתמוטט ב7000 שח לחודש זו חוצפה חזירית שלא היתה כדוגמתה. אל תתפשרו נהלו מומ לאט...שבעלי הדירה ירוצו עכשיו אחריכם
- 19.מוטי 19/04/2020 16:47הגב לתגובה זוחבובקו, היצע וביקוש מכיר? שוק חופשי מכיר? אז בו תסביר לי איך המחירים יורדים אם אין מספיק דירות ויש יותר מדי אנשים? ואל תשכח, רוב המובטלים גרים בפריפריה ובמרכז עסקים כרגיל, במיוחד ההיטק שלא נפגע מהמשבר, אלא להיפך. להייטקיסים יש המון, המון כסף ואין להם בעיה גם שתקפיץ להם את השכ"ד פי 2. הם עוד קונים דירות ומשכירים אותם ועושים סיבוב כפול על כל הפראיירים שלא חסכו לדירה כשהם יכלו. אז תחיף תקליט ומהר אבאלה!
- עודף 170000 דירות (ל"ת)תתעדכן חלומיקו 20/04/2020 00:04הגב לתגובה זו
- חחחח!! קאטלק מחסור בדירות חחח11 (ל"ת)עומר 21/04/2020 14:32
- צודק אלוף (ל"ת)אנונימי 19/04/2020 23:42הגב לתגובה זו
- 18.נסים 19/04/2020 16:41הגב לתגובה זובחודש אפריל 2012 קיבלתי דירה חדשה מקבלן בשכונת פלורנטין, והשכרתי אותה מיד במחיר של 4,600 ש"ח לחודש. השוכרת הנוכחית משלמת 5,200 ש"ח לחודש, זו השנה השניה, וכשיתחדש חוזה בקרוב, סביר להניח שבשל המצב לא אבקש העלאה בדמי השכירות. תחשבו ותמצאו שמדובר בהעלאה ממוצעת של 1.55% לשנה. אז תפסיקו להתבכיין ולחיות באשליות.
- 3 דירות 20/04/2020 08:17הגב לתגובה זוהורגתי 20% כדי לשמור כי היה היצע ענק כי תיירים לא באים וזה ייזקף לסכותי והדוכר יזכור אותי התום החוזה
- ליבי 20/04/2020 09:44יפה שמאז התגובה האחרונה שלך (אני מזהה לפי הטעויות כתיב האומללות) הספקת לקנות עוד 2 דירות - כנראה שבאמת זול
- דני 20/04/2020 00:53הגב לתגובה זוועכשיו עוד יותר בהתחשב במצב
- שנה הבאה אתה משכיר ב 2500 (ל"ת)מיקי 19/04/2020 21:48הגב לתגובה זו
- 17.נילי 19/04/2020 15:37הגב לתגובה זובמשך עשור המחירים זינקו בלי הצדקה .בעלי דירות ניצלו המצב ועל דירת חירבה לא בתל אביב דרשו 3000.עכשו יירד ל2000 שזה ריאלי וסביר.
- אחד שמבין 19/04/2020 21:16הגב לתגובה זועליות המחירים לא קרו ביום אחד, זה תהליך של 12 שנים כבר, ואפילו ב2008 לא הייתה ירידה. השוק הבועתי הוא ככהנ תל אביב, אבל לא בשאר הארץ. איש לא ימכור דירה במחיר נמוך. השוק ייעצר. הילודה חיובית והלחץ על הדיור גבוה כיוון שיש הרבה מחכים "על הגדר". הם ימשיכו להתייבש בשמש. תכירי בעובדות
- 16.כלכלן צפוני 19/04/2020 14:58הגב לתגובה זוכבר עכשיו יש בוודאי קבלנים שמוכנים להוריד מיד 5 אחוז ולמכור כל הדירות שנותרו להם. גם פרטיים כבר הורידו מחירים הולך להיות מיתון מהגדולים שהכרנו
- 15.אור 19/04/2020 14:43הגב לתגובה זודיברנו עם בעל הדירה ועדכנו אותו שאנחנו מחפשים דירה אחרת .על מנת לחסוך בגלל כל המצב שנוצר .הוא שאל מה הסכום שאנחנו יכולים לשלם מבחינתנו .וסגרנו חוזה לאותה דירה בפחות 800שח העיקר שנישאר ...תשמרו על הכסף שלכם !אל תאמינו לאף מתווך נדלן הרי המצב הזה יחזור בחורף הבא
- כנראה אתה משלם 7000 שח לחודש (ל"ת)יצחק 19/04/2020 18:29הגב לתגובה זו
- ובמרתף או יחידת דיור... (ל"ת)בחריש 20/04/2020 17:12
- 14.תרגיע 19/04/2020 14:14הגב לתגובה זולהשקיע אצלך גם כשהמחירים עולים ויעלו...
- 13.מדואל 19/04/2020 12:41הגב לתגובה זואך במספרים לדעתי מפספס בענק. בטווח המיידי אכן יכול לרדת רק 5-10 אחוזים אבל אם נסתכל טיפ טיפה קדימה יותר לאפריל 2021 אני בטוח שאנחנו נראה ירידות הרבה יותר חדות שיגיעו גם ל25-30 אחוז. דרך אגב אם נסתכל על יפן כדוגמא, מתחילת משבר הקורונה מחירים השכירות כבר מגלים ירידה של 20 אחוזים (וקחו בחשבון שהמחירים בארץ פר הכנסה היו הרבה יותר גבוהים אפילו מיפן).
- אורי 20/04/2020 12:36הגב לתגובה זויפן יצאה בתכנית סיוע ממשלתית של טריליון יורו. אני בספק אם נראה שם ירידות מחירים.
- מדואל 22/04/2020 13:16לציבור יש הרבה פחות כסף. גם ביפן. יש לי חבר ישראלי שגרם בטוקיו ושם הירידות הכי חדות. פשוט טירוף מה שהולך שם.
- 12.שמוליק 19/04/2020 12:39הגב לתגובה זוגם אם תהיה אז לתקופה של כמה חודשים בלבד
- טיבי 19/04/2020 14:23הגב לתגובה זוהצריכה יורדת, אנשים לא טסים לחול, לא הולכים למסעדות, לא הולכים למופעים, למסיבות, אין ארועים וחתונות. תחשוב כמה כסף זה! החשבון אשראי שלי ירד מ 13 אלף ל 7500 בחודשיים האחרונים רק בגלל זה שזה הזוי. וזאת בנוסף לעובדה שאנשים כבר לא מושכים יותר כסף מכספומט (מ 1000 שח ל 0 במקרה שלי) אין הוצאות על רכב, אנשים פחות נוסעים וגם הדלק זול. כל הזקנים נעולים בבית לא מוציאים כסף על כלום. אין יותר הוצאות על מנקה, צהרונים, גני ילדים...
- 11.דניאל 19/04/2020 12:38הגב לתגובה זוהבורסות עולות וחוגגות - הזדמנות מצוינת לצאת ולהפסיד קצת פחות, ואח"כ לחזור במחירים הרבה יותר נמוכים. אין צריכה פרטית ! היא קרסה, וזה הקטר של המשק. אין קניית דירות חדשות ! וגם זה קטר של המשק. אין עסקים חדשים בהיי-טק - וגם זה קטר של המשק ! ואחרון חביב - אין ולא תהייה תיירות בכל 2020 ואולי גם אח"כ - וגם זה קטר ! אז נראה לכם שתיקון של 20% בבורסה משיא השיאים שלה מספק ? יאללה לקנות בנמוך יותר.
- דודו 19/04/2020 19:56הגב לתגובה זובישראל היה תיקון מינורי לנפילה , ולכן גם לא צפויה פה ירידה חדה
- מוטי 19/04/2020 13:21הגב לתגובה זוהבורסות לקראת נחיתת אונס לפחות 50 אחוז תזהרו , לברוח כמו שבורחים מאש
- 10.GUY 19/04/2020 12:37הגב לתגובה זובכמה להוון הכנסות כשהתזרים נחתך ב חצי ? עתיד מתוק .
- 9.המאמר "היצע ענק 2020" מוכיח שהבעיה גדולה משחשבו (ל"ת)חפשו בגוגל ותראו 19/04/2020 12:36הגב לתגובה זו
- 8.משכיר 19/04/2020 12:31הגב לתגובה זומשכירי דירות לא ישכירו לכל אחד את הדירה. אם בעבר היה פחות חשש להתקשר בחוזה עם שוכר כי ידעת שמקסימום אם יש בעיות אתה מחליף אותו כעת נבדוק כל שוכר 10 פעמים ומי ישראה קצת בסיכון לא יכנס לדירה
- מבין טוב, מי שממונף ישכיר לכל אחד עם דופק בכל מחיר (ל"ת)יוסי 19/04/2020 14:13הגב לתגובה זו
- 7.אבי 19/04/2020 12:28הגב לתגובה זולא בערך מוחלט אלא בתשואה די אפסית, לא כולל שנים שנדרשים רק לכסות את מס הרכישה
- אלי 19/04/2020 22:58הגב לתגובה זוהמדינה ב-10השנים האחרונות "ממסה" רוכשי דירות בכ - 50% בגלל מחירי קרקע מופקעים. במצב הכלכלי שיתפתח בגלל המגיפה יהיה קשה לקבל תשואה ריאלית הגיונית.
- המשקיעים לא צוחקים, הם תקועים עם דירות ריקות בלי שוכרים (ל"ת)מיקי 19/04/2020 15:17הגב לתגובה זו
- מי אמר לך זאת.ללקוחה שלי אין שום בעיה (ל"ת)יצחק 19/04/2020 18:34
- 6.רועי 19/04/2020 12:26הגב לתגובה זומלכודת דבש אכזרית ויסות למישתכן של כחלון בכיה לדורות התוכנית שמווסתת את המחירים מגרילים הון עצמי וירטואלי ו90 אחוז משכנתה פשוט אסון פשע מאורגן בחסות החוק ועדת כחלון לכלא תיק 10000
- 5.יוסף 19/04/2020 12:24הגב לתגובה זואין מצב שדירה תמשיך להיות במחיר פי 3 ממה שהיה לא מזמן, לפני עשור. בטח לא במיתון עולמי. ואבטלה. מי שמכר דירה לאחרונה ולא קנה אחרת עשה אקזיט מטורף לעצמו.
- 4.כותבי תרחישים 19/04/2020 12:22הגב לתגובה זוב2008/9 הקריסה נבעה בהונאה הבנקאית הגדולה במשכנתאות מה גרם למימשל להזרים 12 טרליון להצלתם,הנגיד חשש מקריסה נוספת בקדנציתו.שיכנע את בובו להקטין הבניה-,,,להצלת הבנקי בובו הורא להקטין הבניה -ראו הכתבה מ 2012
- מי שהורה להפחית בניה במרכז הוא שר השיכון בממשלת אולמרט (ל"ת)חזקיהו 19/04/2020 13:25הגב לתגובה זו
- כן ב-2009, אנחנו ב-2020, ביבי מ-2009 ראש ממשלה (ל"ת)מי 19/04/2020 15:17
- 3.משה ראשל"צ 19/04/2020 12:01הגב לתגובה זומלכתחילה תוריד את המחיר ולעזור לדור הצעיר
- 2.רפי הגוזל 19/04/2020 11:56הגב לתגובה זומחירי שכירוות יכולים לרדת אך ורק מחוץ לאזורי הביקוש. 12000 יחדות של אר בי אנד בי זו טיפה בים. הפתעת אותי בניתוח.
- אבטלה תדחוף לשכירות 20/04/2020 23:08הגב לתגובה זועל פני רכישה ! מובטל יעדיף לשכור ואף ללא תלות בהעדפתו שכן מי ייתן לו משכנתה... גם מועסק יעדיף, עד יעבור זעם, לשבת על מזומנים ויבכר שכירות על פני בעלות. שוק השכירות בנסיקה ובמגמה הפוכה למחירי הדירות.
- 1.מאור 19/04/2020 11:51הגב לתגובה זואף אחד לא יזכור את מה שקורה בימים האלה. פרוייקטים רבים נדחים. באתרים רבים אין עבודה והמסירה תדחה לפחות בחצי שנה...
- יוני 22/04/2020 00:30הגב לתגובה זווקיבלתי הודעה מהקבלן שהבנייה נעצרה ותתעכב לתאריך לא ידוע. מעניין אם מחיר הדירות יעלו או ירדו.
- יוני 22/04/2020 00:30הגב לתגובה זווקיבלתי הודעה מהקבלן שהבנייה נעצרה ותתעכב לתאריך לא ידוע. מעניין אם מחיר הדירות יעלו או ירדו.
- אורי 19/04/2020 13:15הגב לתגובה זופינוי בינוי. קיבלנו עכשיו הודעה מהקבל 8 חודשים איחור מינימום. מה אני עושה?
- תחפש דרך לצאת, תציע לקבלן הפסד מצומצם שלך (ל"ת)ה 19/04/2020 19:33
- חודש אחד לא עובדים - 8 חודשים דחייה. הזייה. (ל"ת)הזייה 19/04/2020 15:31
