הכסף שלך שוכב בפק"מ? טיפים לבניית תיק השקעות מאוזן ויציב

תיק ההשקעות חייב להיות תפור למידותיכם ולצרכים הייחודיים שלכם, לכן חשוב לפזר סיכונים ולגוון את תמהיל ההשקעות. המשקיעים בישראל מעוניינים לקבל תשואה גבוהה ככל הניתן, בכמה שפחות סיכונים ובמינימום זמן. בשונה מתרבות ההשקעות בעולם, תרבות ההשקעה בישראל היא ייחודית מסוגה. המשקיע הישראלי לא אוהב סיכונים מיותרים לכן כאשר השווקים סוערים והבורסה תנודתית, המשקיעים עוברים לאלטרנטיבות סולידיות שאינן מושפעות מתנודות המסחר בבורסה. כיום, רוב אפיקי ההשקעה הסולידיים מספקים תשואות נמוכות, גם בשוק הנדל"ן התשואה נמוכה ופחות אטרקטיבית למשקיעים. מאחר וריבית בנק ישראל עומדת כיום על 0.1% בלבד, ואין עלייה משמעותית הנראית באופק, אין מנוס מגיוון תיק ההשקעות ומבחירת רכיבים סולידיים המהווים חלופות ראויות לחיסכון בפיקדונות קצרי וארוכי טווח המוצעים על ידי הבנקים. חשוב לזכור כי מחירי הנדל"ן נסקו בעשור האחרון ובמקביל התשואה ירדה באופן משמעותי, לכן כדאי לחפש חלופות ראויות לחיסכון ולהשקעה, ואחת האפשרויות לגיוון תיק ההשקעות ולפיזור סיכונים היא להשקיע בהלוואות חברתיות.

מודל תיק השקעות מאוזן תיק ההשקעות שלכם חייב להיות כמו חליפה שנתפרה עבורכם, ובדיוק כמו שיש לאנשים שונים צרכים תזונתיים מגוונים, כך גם בבחירת תמהיל ההשקעות. למשקיעים שונים יש יעדים, מאפיינים, יכולות, רצונות ומגבלות מגוונים, וכאשר בונים את תיק ההשקעות יש להתייחס לגורמים רבים כגון: גיל, נכסים קיימים, נזילות, רמות סיכון ועוד. עליכם לשאוף לתיק השקעות מאוזן – זה המודל הנכון והבטוח ביותר לכל המשקיעים, לכן חשוב לכלול בתיק רכיבים סולידיים המבטיחים תשואה טובה וחיובית במינימום סיכונים.

השקעה במניות יכולה להיות משתלמת לטווח הארוך, ולמרות הסיכון הקיים כדאי להשקיע במניות ובאפיקי השקעה נוספים בשוק ההון. יחד עם זאת, בשנים האחרונות הבורסה מאוד תנודתית ועלולה לסכן את כספכם. משקיעים רבים משוכנעים כי המניות רק עולות, אך המשבר הכלכלי בשנת 2008 ומשבר הקורונה ממנו אנו נחלצים כעת, הוכיחו כי אין שום אפשרות לחזות מראש מפולת בבורסה וירידות חדות בשווקים – זו הסיבה מדוע עליכם לגוון את תיק ההשקעות ולהוסיף רכיבים סולידיים שאינם מושפעים מתנודות בשוק ההון.

• בלנדר קיבלה מימון מגוף בנקאי גדול בהיקף של 50 מיליון שקל
• לזוגות הצעירים אין מספיק הון עצמי לרכישת דירה - אז אולי זה הפתרון?

בלנדר מציגה אפיק השקעה סולידי ויציב כדי לגוון את תיק ההשקעות באמצעות רכיבים סולידיים כדאי לכם להכיר את ההשקעה בהלוואות חברתיות באמצעות בלנדר, כך תגוונו את התיק, תפזרו סיכונים ולא תושפעו מתנודתיות בבורסה. השקעה בבלנדר יכולה להניב עבורכם תשואה שנתית ממוצעת של כ-5% והכסף שלכם נזיל. בנוסף, ההשקעה כוללת ביטוח המעניק שכבת הגנה נוספת כך שהסיכוי להפסיד את כספי ההשקעה נמוך מאוד.

לפרטים נוספים להשקעה יציבה>> 

5 טיפים לבניית תיק השקעות מאוזן הכולל רכיבים סולידיים כדי לבנות תיק השקעות מאוזן הכולל רכיבים סולידיים שאינם מושפעים מהתנודות בבורסה פנינו למומחים. הטיפים של המומחים לבניית תיק השקעות מאוזן הם:

עוד תכניות

-גישה אקטיבית לניהול תיק ההשקעות – רוב הישראלים סומכים על מנהל תיק ההשקעות שלהם בעיניים עצומות, הם חוששים מהשקעה ישירה במניות ובאפיקי חיסכון אחרים, ולמעשה הם משקיעים פסיביים המשלמים דמי ניהול יקרים. מומלץ לנהל את תיק ההשקעות שלכם לפי עקרונות הגישה האקטיבית, לעקוב באופן שוטף אחר מדדים, ביצועים ותשואה, לגוון את התיק עם רכיבים ברמות סיכון שונות ועוד.

-טווח החיסכון – אם המטרה שלכם היא לנהל תיק השקעות לטווח קצר עדיף לבנות תמהיל הכולל אפיקי השקעה סולידיים המאפשרים נזילות מיידית ללא קנסות ועמלות פירעון מוקדם גבוהים. אם מטרת תיק ההשקעות היא לטווח הארוך, כדאי לגוון את התיק עם רכיבים ונכסים ברמת סיכון גבוהה יחסית, יחד עם רכיבים סולידיים.

-הגדרת יעדים – למשקיעים שתיק ההשקעות מהווה את הנכס היחיד שלהם כדאי להימנע מסיכונים גבוהים ומומלץ לגוון את התיק עם רכיבים סולידיים. אם יש לכם הכנסות ונכסים נוספים מעבר לתיק ההשקעות כדאי לבנות תיק הכולל רכיבים פחות סולידיים, במקביל לרכיבים הסולידיים המבטיחים תשואה טובה ופיזור סיכונים.

-רמת סיכון – יש משקיעים שאוהבים להמר על כספם, הם רואים בבורסה כבית קזינו והם מוכנים לקחת סיכונים גדולים כדי לייצר תשואה גבוהה. רוב המשקיעים בוחרים בניהול תיק השקעות מאוזן וכדי לפזר סיכונים הם מוסיפים רכיבים סולידיים כמו השקעה בהלוואות חברתיות.

-פיזור גדול – הכלל שצריך להנחות אתכם הוא פיזור סיכונים וגיוון בתיק ההשקעות, ככל שהתיק מגוון כך הסיכון פוחת.לסיכום, פיזור של תיק ההשקעות וגיוונו ברכיבים סולידיים מאפשר לכם להפחית סיכונים ולהשיג תשואה מיטבית.

רוצה לקבל פרטים נוספים על השקעה יציבה? >>  אין באמור לעיל משום ייעוץ השקעות, המלצה או חוות דעת באשר לכדאיות ההשקעה במוצרים פיננסיים שונים ואין בו משום תחליף לייעוץ מקצועי המתחשב בנתונים ובצרכיו האישיים של כל אדם. תשואת העבר אינה מדד או ערובה לתשואת העתיד. התנאים המחייבים של הביטוח מפורטים בפוליסה המלאה שנרכשה על ידי החברה. אנו ממליצים לקרוא את ההסברים השונים באתר של חברת בלנדר ובפרט את עמודי התשואה בבלנדר, סטטיסטיקות למלווים וקרן הביטחון.