ההשקעה הטובה ביותר שתעניקו לעצמכם לשנה החדשה - שקט כלכלי
זו הייתה שנת שיא נוספת בשווקים הפיננסיים, אך כזו שגם סיפקה לא מעט דרמות וטלטלות. מגפת הקורונה המתגלגלת ממשיכה לעמוד במוקד, בנקים מרכזיים בעולם מאותתים על שינוי כיוון אחרי שנים של מדיניות אולטרה מרחיבה והזרמת נזילות חריגה לשווקים, האינפלציה מרימה ראש, האופציה להעלאת ריבית מונחת שוב על השולחן - ונראה שעל אף מגמת ההתאוששות ממהלומות המשבר, הכלכלה הגלובאלית עלולה למצוא עצמה ניצבת בקרוב בפני אתגרים חדשים שעשויים לטרוף את הקלפים ולשנות את כללי המשחק בשוק.
אלו למעשה תהליכים כלכליים המתגלגלים לכיס של כולנו ומייצרים עולם פיננסי מורכב יותר, המחייב ראייה מקצועית רחבה והתאמת החסכונות הפנסיוניים ותמהיל ההשקעות למציאות ולתנאי השוק המשתנים. ברקע ההתפתחויות האחרונות ולקראת סוף השנה האזרחית, זו בדיוק נקודת הזמן לעצור לרגע ולהבין מהן התובנות מעוד שנת משבר ביחס לתמהיל ההשקעות, איך נכסי השקעה אלטרנטיביים תורמים לפיזור ויציבות התיק, איזה הזדמנויות חדשות נוצרו, מהן המגמות הבולטות שילוו את שוק ההון בשנים הקרובות ואיך חלון הזמן שנותר עד תום השנה מאפשר לנצל באופן יעיל וחכם את הטבות המס השונות.
.png)
נושאים אלו ועוד יעמדו במוקד הוובינר שתקיים נטו תכנון פיננסי, קבוצת התכנון הפיננסי הפרטית הגדולה והמובילה בישראל, עבור הקהל הרחב (ללא עלות) במסגרתו יינתנו כלים חשובים בתכנון פיננסי נכון, פתרונות מיסוי מתקדמים, בניית אסטרטגיית השקעה חכמה, חשיפת העולם האלטרנטיבי הצומח ועוד. הנה הצצה לחברי הפאנל וטעימה מהנושאים העיקריים:
- כל הכותרות
תכנון פיננסי, פתרונות מיסוי מתקדמים ומינופים
השנים האחרונות חידדו פעם נוספת את הקשר ההדוק בין תכנון וניהול פיננסי מקצועי ליכולת למנף ולייעל את הנכסים הכלכליים ומקורות ההון של כל אחד ואחת. במסגרת הליך תכנון פיננסי אחת מהחוליות המשמעותיות ביותר נעוצה בניצול חכם ויצירתי של הטבות המס השונות, ככלי האפקטיבי ביותר לחיסכון כלכלי והגדלת התשואה במכשירי ההשקעה והחיסכון השונים.
ויטלי פלוטינסקי, שותף, סמנכ"ל השיווק ומתכנן פיננסי בקבוצת 'נטו תכנון פיננסי' יתייחס לנושא במסגרת ההרצאה שתפתח את הוובינר: "במסגרת תכנון פיננסי מקצועי אנו יודעים לחבר את כל חתיכות הפאזל ולהרכיב ללקוחות מפת השקעות אחת המאפשרת, בין היתר, גם לערוך תכנון מס נכון. זו למעשה הדרך הוודאית והיחידה בעולם ההשקעות והחיסכון ליצירת רווח נוסף. המיסוי נוגס ברווח של כולנו אלא שרבים, אמידים ככל שיהיו, לא מכירים לעומק את תנאי הטבות המס השונות והדרכים לנצל אותן בחוכמה, והם נאלצים להפסיד כסף במקום לקצור רווחים נוספים".
פלוטינסקי מציין כי "התנהלות פיננסית נבונה תלויה בהחלטה של כל יחיד או תא משפחתי להסתייע בליווי של מתכנן צמוד ולייצר ייעול כלכלי עצום. תכנון מס הוא רק חלק בתהליך ארוך הכולל, בין היתר, בחירה והתאמה מדויקת של מוצרי השקעה וחיסכון ביחס לצרכים האישיים, ניהול סיכונים חכם, מינוף הכספים, מעטפת ביטוחית, הכנה לפרישה ועוד. השורה התחתונה היא שככל ומקבלים החלטות פיננסיות מושכלות, כך אפשר לשאוף להעצים את היכולות הכלכליות ולהגיע לרווחה עוד בשלבים המוקדמים של החיים".
השערים נפתחים למשקיעים כשירים - הזדמנויות בעולם ההשקעות האלטרנטיביות
הדינאמיות המאפיינת את עולם ההשקעות המודרני הובילה בשנים האחרונות לאחת המהפכות המסקרנות ביותר שידע מאז ומתמיד, בדמות חשיפתם של אפיקים אלטרנטיביים, זאת לאחר שבמשך שנים התחום היה מתחת לרדאר ונחשב למגרשם הבלעדי של גופים מוסדיים. נכסים אלטרנטיביים הם למעשה שם כולל לסקאלה רחבה של פתרונות השקעה שאינם סחירים, כלומר כמעט ולא מושפעים מתנודות הבורסות המייצרים פיזור סיכונים, גיוון רכיבי ההשקעה ומנגנוני איזון מול עתות של תנודות חריפות בשוק הסחיר.
מיכאל לביא, שותף, מנכ"ל 'נטו תכנון פיננסי' סניף רמת גן, מתכנן פיננסי וממייסדי 'נטו פמילי אופיס' יסביר מהם סט היתרונות בהשקעות באפיקים אלטרנטיביים המיועדים ללקוחות כשירים: "התנודתיות החריפה שאפיינה את השווקים הסחירים בעיצומה של מגפת הקורונה הדגישה את הצורך בחשיבה יצירתית ובניית אסטרטגיה מתוחכמת מזו שהייתה נהוגה עד כה. נכסים אלטרנטיביים הם התשובה לכך. העובדה כי מדובר בהשקעות מחוץ לבורסה, עם קורלציה נמוכה לתנועות השוק הסחיר, מייצרות יסודות של יציבות, גיוון ופיזור סיכונים בתיק ההשקעות. אלו מתווספים כמובן לפוטנציאל תשואה אטרקטיבי שהשקעות אלה מקפלות בתוכן".
לביא מוסיף כי "מדובר במגמה שנמצאת בתאוצה ושוטפת את עולם ההשקעות הגלובאלי בשנים האחרונות. מגוון ערוצי ההשקעה האלטרנטיביים מאפשרים למשקיעים כשירים להנות משילוב רכיבים בלתי-סחירים בתיק ובניית פורטפוליו שיידע להתמודד גם מול עתות של התערערות האיזון הכלכלי. רק באחרונה נוכחנו למהלומות שהקורונה הנחיתה על הבורסות, זאת בזמן שאפיקים אלטרנטיביים המשיכו להתנהל כמעט כרגיל ומסוגלים היו להניב למשקיעים תשואות עודפות גם מול מצב שוק מאתגר".
סקירת שוק, אירועים בולטים, הזדמנויות השקעה, סיכונים וחשיבה מחוץ לקופסה
אורי קרן, שותף ומנהל ההשקעות הראשי של בית ההשקעות מור, יתייחס בהרצאתו המרתקת לשורת האירועים הבולטים בשווקים הפיננסיים, מהן תובנות ההשקעה מהשנה החולפת, אילו סקטורים ושווקים צפויים לפרוח מתוך טלטלת הקורונה ולא פחות חשוב, מהם הסיכונים הניצבים בפני המשקיעים בתקופה של אי וודאות, איך חושבים באופן חד מחוץ לקופסה ואילו אירועים עשויים להכריע את הטון בשווקים גם בשנה הבאה.
נפתחה ההרשמה החינמית לוובינר, שיתקיים ביום רביעי, 8.12, בשעה 18:00. קישור להשתתפות וצפייה בהרצאה יישלח לנרשמים. מספר המקומות מוגבל ומותנה בהרשמה מראש. כל משתתפי הוובינר ייהנו מבדיקת כספים אבודים וניתוח התיק הפנסיוני והביטוחי – חינם
תודה.
לתגובה חדשה
חזור לתגובה
-
4.אני בטוח שכל המגיבים כאן עושים את זהמגיב שפוי 02/12/2021 08:34הגב לתגובה זו5 0ולא הפסידו כלל כשהבורסה נחתכה עם פרטץ הקורונה. מי שנמצא בבורסה מספיק זמן, במיוחד בהשקעה פאסיבית כפי שאתם מציעים רק עכשיו הגיע לקרן שהשקיע לפני המפולת הגדולה במרץסגור
-
3.מאוחר מידי חברים .המפולת כאן.שמרו את לאחר ההתרסקותי 01/12/2021 23:54הגב לתגובה זו26 2שהבורסה הופכת רגישה מידי וכל שטות יוצרת פאניקה וירידות חזקות מאוד במניות.אז הגענו לשיא וזה הזמן לברוח .כל מספר שנים בודאות יש מפולת אז קדימה לארוז .סגור
-
2.איך להתעשר בלי להתאמץאידיוט 24/11/2021 14:48הגב לתגובה זו7 0איך להתעשר בלי להתאמץ. לחסוך כל הזמן.סגור
-
ולהשקיע בתשלומים.במדד הגדול בעולם:סאפ 500לאדיוט... 29/11/2021 16:46הגב לתגובה זו11 0על רבעון 1000 דולר,ככה 20 שנה.בגדול אתה צודק,חיסכון+ריבית דריבית=אתה מיליונר.סגור
-
1.מדויקאמיתי 22/11/2021 10:30הגב לתגובה זו7 1מדויק ומעניין. עולם ההשקעות בזמן רגיש וחשוב להבין את הכיוון.סגור
