מאות מיליוני שקלים נעלמו - ארגוני הפשע חוגגים ובמשטרה לא מגיבים

האם המשטרה באמת פועלת כנגד ארגוני הפשע בתקיפות וללא מורא? האם באמת יש מציאות חדשה במשטרה של חתירה למגע והישגים כנגד ארגוני הפשע כפי שבמשטרה מנסים לשדר בכל הודעה לעיתונות שהם מוציאים. אם כן איך זה שכבר מספר חודשים מאז התפוצצה פרשת גיבוי ונעלמו מאות מיליוני שקלים המשטרה מסרבת לפרסם פרטים בנושא. החשד של כל המעורבים בתיק שכספים נלקחו-נשדדו מחברת האשראי החוץ בנקאי על ידי גורמי פשיעה בצפון. 

פנינו למשטרה מספר פעמים בעניין והם סירבו להתייחס לנושא וטענו כי ללא שליחת מספר תיק פלילי אינם יכולים להגיב. אבל איך יהיו לנו מס' תיק אם מדובר לא ברור בכלל מי התלונן, איך התלוננו, אם זו חקירה גלויה, בסתר? ידוע על ידי כל המעורבים שחוקרים את הסיפור ומכירים את ההתמוטטות של החברה, שיש בעיה גדולה בנתינת הכספים לחברות ואנשים במגזר הערבי וששם נעלמו רוב הכספים - מעל 250 מיליון שקל, וידוע שמעורבים בעניין עבריינים - אז מדוע לא חוקרים? גם שר לביטחון פנים לא מסר לנו תשובה למרות הפניות. או שאין חקירה או שהוא לא יודע - בכל מקרה, זה מלמד שארגוני הפשע בצפון מקבלים חמצן (מזומן) כדי לפעול ולהרוג, ואף אחד לא חוקר את מסלול הכסף.   

למה הוא לא מגיב? 

 למה הוא לא מגיב? המפכ"ל קובי שבתאי. צילום תמר מצפי

השר לביטחון לאומי ח"כ איתמר בן גביר מנסה בחודשים האחרונים לשדר שיש מציאות חדשה במשטרת ישראל. השר לא הצליח לשנות את פקודת המשטרה כפי שרצה לאחר שהליכי החקיקה נתקעו לאור התנגדות היועצת המשפטית לממשלה, אבל תוספת תקציב נכבד של תשעה מיליארד שקל לטענתו הוא כן הצליח להשיג.

כשבודקים את המספרים של תקציב המדינה אכן יש תוספת של מיליארדי שלקים אבל לא בטוח באמת שבסוף אכן יהיו למשטרה 9 מיליארד שקל לפעילות, שכן לא מדובר בתוספת בבסיס התקציב.

הפשיעה המשתוללת של ארגוני הפשע במגזר הערבי היא לא אשמתו הבלעדית של בן גביר, אלא רשומה לחובת הממשלה כולה. אבל מה אך זה שיש מצב בו  גלוי וידוע לכולם כי מאות מיליוני שקלים עברו מהמגזר העסקי לכיסיהם של ארגוני הפשע והמשטרה מסרבת לתת מידע האם היא חוקרת את הנושא? והאם היא מחפשת את מאות מיליוני השקלים שככל שעובר הזמן ככל הנראה הם נעלמו בחלקם הגדול אצל ארגוני הפשע בארנקים דיגיטליים שאי אפשר יהיה להגיע אליהם. מפכ"ל המשטרה רב ניצב קובי שבתאי, איש מג"ב משדר הרבה כוח מול הציבור אבל בפועל ארגוני הפשע חוגגים כל הדרך אל הבנק.
 

השר לביטחון לאומי ח"כ איתמר בן גביר. צילום אלון נוריאל​

​
העלילה התחילה בצפון

כאן בביזפורטל חשפנו את עלילות פרשת גיבוי ואת המסע של הכסף מהחברה לארגוני הפשע דרך הסניף הצפוני של אייל רוזן שברח לחוץ לארץ.

העלילה התחילה בהכנסת פעילות קטנטנה של אשראי חוץ בנקאי לבורסה, הנפקה פרטית, גיוסי אג"ח, ניפוח התוצאות, ניפוח המניה, העברת השליטה באופן תמוהה וקריסת החברה אחרי שחוב של 250 מיליון שקל הפך לכמעט אבוד (למרות שלאורך כל הדרך הנהלת החברה טענה ששיעור החובות הבעיתיים אפסי).   

250 מיליון שקל זה כסף גדול וההשערה של המעורבים בדבר שהוא הגיע למשפחות פשע בצפון שהצליחו בדרכים שונות לקבל כסף מהסניף הצפוני של גיבוי. זה לא היה קשה, לפי המתואר על ידי הנאמנים שפרסמו דוח חקירה מקיף, כמעט כל מי שרצה לקבל מימון - קיבל. 

הבעיה שהוא קיבל את זה על חשבון הציבור, על חשבון אגרות החוב של החברה שנסחרו בבורסה. הציבור הפסיד סדר גודל של 200 מיליון שקל, הרוב - כ-140 מיליון שקל באגרות חוב (היתר הפסדי המשקיעים במניות).

הבנקים ניצלו מהפסדים. הם סיפקו אשראי של 220 מיליון שקל לגיבוי, אבל הצליחו לצמצם אותו עד ל-75 מיליון שקל. פרשה הזו כוללת גם בריחה מחקירה של הבעלים הקודם, האשמות כבדות כנגד רואי החשבון של החברה ו-מסע בעקבות הכסף הנעלם.

לצד זה יש סיכוי, אבל נמוך שהמשטרה תשים את ידה על חלק מהכסף הנעלם ויש את התביעות שזה הסיפור הגדול. התביעות הצפויות נגד אריאל פרדו ומשרד רואי החשבון דלויט יכולים להכניס הרבה כסף לקופה. פרדו נמצא במקום אחר, גיבוי קטנה עליו, הוא חלק מבעלי השליטה בחברת פאגאיה שנסחרת ב-1.8 מיליארד דולר. יכול להיות שהוא יסכים לשלם סכום נאה ולא להתקרב לחקירה. דלויט בדומה לרואי חשבון אחרים בהיסטוריה שהסתבכו, יתרחק מחקירה שיכולה להפיל אותו לגמרי. כופר זה שם המשחק. משלמים ושוכחים את המחדל הגדול.
 

הנפילה של גיבוי - סימן לבאות?

הנפילה של גיבוי היתה כמעט ידועה מראש. השוק של האשראי החוץ בנקאי הוקם ואושר במהירות כדי לספק תחרות לבנקים. זו לא תחרות אמיתית, אבל ככה העריכו רבים והטענות כלפי הבנקים שככו. אלא שאין אפשרות אמיתית להתחרות באשראי בנקאי. אלו הפונים לחברות אשראי חוץ בנקאי הם, לא נעים להגיד, לקוחות סוג ב'. הם סיימו את מסגרת האשראי, אובליגו מול הבנקים, לא הצליחו לקבל אשראי נוסף ואז עברו לגופים אחרים.

בחברת גיבוי ניתן אמון לבעלים שנחשבו עשירים-מצליחים עם קורטוב של טכנולוגיה - האחים פרדו, אבל בסופו של דבר אריאל פרדו, כך לפי דוח החקירה סיפק מידע מעוות בדירקטוריון ולמשקיעים. נראה שהמטרה שלו ושל ההנהלה כולה, היתה להציג רווחים ולעזאזל הגבייה. זה חלחל בגיבוי ועם הקמת הסניף הצפוני בראשות אייל רוזן זה הפך להיות שיטה לייצור רווחים מבלי להתייחס לתזרים. רוזן הקים יחידה אוטונומית לחלוטין בצפון "הפרוע". הוא שאב סכומי עתק מהחברה והציג רווחים לכאורה. הסניף הצפוני היה "הבוננזה" של גיבוי ועל רקע זה רוזן קיבל שקט. הוא הפך לשליט בחברה. הוא קבע למי וכמה מזרימים כספים. 

הוא ניצל את זה שהשיטה היתה כזו - השיטה שחלחלה מלמעלה היתה תביאו הלוואות, תביאו רווחים. אף אחד לא התעסק יותר מדי עם בטחונות וחיתום רציני. רוזן הביא את רוב ההלוואות ואת רוב הרווחים. הוא במקביל גם ניהל חברת קנאביס, עשה עסקאות נדל"ן ועוד, נראה שהעלימו עין. העיקר שיביא רווחים. 

כשהתחילו הצרות ונראה היה שרוזן הוא אחד האחראים העיקריים, הוא ברח. אומרים שהוא מסתובב באפריקה. הנאמנים במרדף אחריו ואחרי הכסף, גם ממנו יכולים להגיע סכומים נאים.  

הזמן הוא גורם משמעותי

כל יום שעובר מקטין את הסיכוי לשים יד על הכסף שנעלם מקופת גיבוי. כל יום שעובר מציף גילויים נוספים שמעידים על גודל המחדל. זו הונאה ענקית של העלמת 250 מיליון שקל, אלו "טורפים" שניצלו רואי חשבון רדומים (על המחדל של דלויט), בקרה רופפת, הנהלה שעסוקה בעצמה בהונאת משקיעים (אריאל פרדו בישל הונאה וברח מחקירה), גופים מוסדיים שהזרימו כספים (מור בית ההשקעות היה הדומיננטי בהשקעה בגיבוי - לא בטוח שבגלל השקעה נהדרת, אלא בשל יכולת לעשות מניפולציה והונאה בתשואות של קרנות השתלמות והגמל).

אלו "טורפים" שלא היו צריכים להתאמץ יותר מדי - גיבוי היתה "טרף קל", ועדיין, ארגוני פשע שאבו כספים מגיבוי. רוב הכסף שלא נגבה, נמצא כנראה בכיסים של משפחות הפשע בחברה הערבית, בעיקר בצפון המדינה. איפה המשטרה, איפה רשות המסים, איפה הממשלה שמצד אחד מודאגת מההרג בחברה הערבית ומהתחזקות הפשיעה, אבל מצד שני מאפשרת שכספי העמיתים בפנסיה ובגמל יממנו ארגוני פשע על אלפים רבים של "חיילים".

ארגוני הפשיעה גילו בפרשה הזו שבמקום לשבור רגליים וידיים, לדקור אנשים בשביל כסף, הם פשוט הלכו לאייל רוזן. רוזן, הזה מחלק כסף. רוצים מיליון שקל? אין בעיה, תביאו צ'קים סולו, קיבלתם. אחרי כמה חודשים צריך להחזיר. לא החזרתם? לא נורא, רוזן מאריך את תקופת ההלוואה.
 

ארגוני הפשע לקחו את כספי הפנסיה שלכם 

הסניף בצפון שרוזן היה מנהלו נהפך לטרף קל. חברות נשלחו על ידי "חיילים" של ארגונים לקבל כסף. הכסף עבר לחברה ומשם - לארגוני הפשע. עדיין רב הנסתר על הגלוי, אבל תשאלו בנצרת, תקראו בין השורות של דוח הנאמן, תדברו עם לקוחות של החברה, תראו מי עמד בראש החברות ואת חוסר הזיקה שלו לפעילות של החברה, ותבינו שהיתה כאן יד מכוונת - מישהו שלח אנשים לקחת את הקופה. והאמת, הצליח בגדול. חבל שזה לא הרגיע את ההרג ברחובות. 

הכספים האלו - כ-250 מיליון שקל, לא ייגבו. חלקם עבר במזומן, חלקם בארנקים דיגיטליים. אין תיעוד, אין יכולת לעקוב אחרי זה. הנאמנים יכולים להיות הכי מבריקים והכי חכמים שיש, אבל בלי שגורמי האכיפה ייכנסו לעובי הקורה, הסיכוי אפסי.
 

"לא באתי לטפל בתחלואי המדינה"

רן קאירי, מנכ"ל גיבוי, נשאל בחקירה של הנאמנים איך הם נתנו כסף בלי חשבוניות שמעידות כי היתה עסקה אמיתית מאחורי הצורך בהלוואה. ונסביר - נניח שחברה הקימה פרויקט במיליון שקל והיא צריכה לממן אותו עד שיתקבל הכסף. אז היא מוציאה חשבונית וזה מעיד שקיים פרויקט, וזה לא בלוף. גם חשבונית אפשר לזייף, אבל זה המינימום שבמינימום, כאשר מלווה אמור להיות גם בשטח, לדבר עם הלקוח ועוד. 

אז מה ענה קאירי (במילים אחרות) - מה הבעיה שלהם להוציא חשבוניות? לא באתי לתקן את תחלואי המדינה. הוא התכוון שבחברה הערבית אין בעיה להוציא חשבוניות פיקטיביות, ואם כך אז למה בכלל לבקש? אבל זה רק מעיד שמראש הוא הבין שיש לו עסקים גם עם עבריינים. הוא נתן כסף לעבריינים בידיעה ברורה. 

מעבר לכך, בעת חיתום ההלוואות לא נבדקו הרקע ההיסטורי של המלווה וגם לא עברו הפלילי. האמת היא שמהדוח של הנאמנים עולה שלא בדקו כלום, אבל הנאמנים מחדדים את עניין הרקע הפלילי. 

אבל מעל הכל שבה וחוזרת השאלה איפה המשטרה? מה היא עושה בנדון ולמה היא מסרבת להגיב?