איך מוצאים הזדמנויות השקעה? הדוגמה של המריחואנה הרפואית ודוגמה חדשה

היום נדבר על שלושה נושאים מעניינים וחשובים מאד: איך מוצאים הזדמנויות השקעה וממקסמים את כוח העבודה של הכסף שלכם, מה עושים עם כובד ההחלטות הפנסיוניות שנופל עלינו ואיזה שתי קרנות סל מעניינות לקראת הבחירות בארצות הברית.  

הזדמנויות - לתת כבוד לכסף שלכם

במאמרים האחרונים דיברנו כאן על ההזדמנות שבחזרה אל מניות המריחואנה. הן אכן התחילו לזנק. בעקבות זאת קבלתי הרבה פניות ללימוד ״תורת ההזדמנויות״. אנסה לחדד כאן כמה נקודות שביחד מתלכדות להזדמנות: 

1. השוק. לאסטרטגיות לונג נוודא שהשוק במגמת עליה. שוק יורד מחייב מעבר לפוזיציות שורט או חיפוש מוקפד של מניות שבכל זאת עולות. שוק מדשדש טוב לסוחר בדומה לשיט על מים רגועים. מוצאים בנחת את המניות העולות.  

2. הסקטור - הענף. מאוד מאוד חשוב. תמיד תסתכלו על הסקטור - ענף. הם הרוח הגבית. אנחנו בענייני סחורות - נחפש הזדמנויות בסחורות. אנחנו בענייני אנרגיה - נחפש הזדמנויות באנרגיה. כך גם למריחואנה הרפואית.  

3. פריצה ומומנטום. בשביל להרוויח כסף מהיר צריך שתהיה פריצה. פריצה של רמת שיא, פריצה של רמת התנגדות לתקופת דשדוש ושפל, פריצה של קו מגמה יורד, פריצה של תבנית ספל וכו׳. פריצה היא מעבר כוח לקונים ואנחנו רוצים את זה.  

• להשקיע ביפן בעקבות באפט: איזו מניה היא הזדמנות טכנית מצוינת?
• מהם הסימנים המדאיגים הנסתרים ביחס לכלכלת טראמפ?

4. הגשה לפריצה. פה מגיע החלק העדין של הניתוח הטכני. לאסוף מניות / קרנות סל לפני הפריצה ולהנות גם מהמנה הראשונה.  

5. הבנה מתי ההזדמנות לא עובדת, סגירת הפוזיציה ומעבר להזדמנות הבאה.  

דוגמאות: 

סקטור המריחואנה באמת נתן לנו חיוך ירוק בשבוע שעבר (כראוי לו...). אנחנו התמקדנו פה ב - TLRY ו - MSOS שנתנו תשואה יפה ועקפה אותנו בסיבוב CGC. קצת FOMO אבל דוגמה טובה נוספת לכוחו של סקטור ופוטנציאל ההזדמנויות.  

מבחינת מחיר תראו על הגרף לטווח הארוך שגם אם לא קנינו ב - 2.77 וגם אם לא נהנינו מעליות השבוע שעבר יש ל - CGC עוד הרבה לאן לעלות. יש פריצה. יש מומנטום. יש רוח גבית של הסקטור.  

מתי נצטרף? בשביל זה צריך לעקוב על פי המיפוי של הגרף לטווח הקצר. אידיאלי - אחרי תיקון ל - 6 דולר. אפשרות סבירה: באזור רמת התמיכה ב - 6.8. האפשרות המאתגרת: מעל 8 דולר לאחר פריצה. נעקוב ונראה איך זה מתפתח. זכרו גם שיש עוד מניות מריחואנה אז אפשר לעבור בינהן.  

• איך משדרגים את התשואות בשוק יורד או תנודתי?
• האם אמריקה נהדרת שוב? לפי הגרפים - לא בטוח
• תוכן שיווקי "הקרנות הפאסיביות מהוות 60% מהענף"

מסקטור הסחורות-מתכות המגזין בארונ׳ס המליץ בסופ״ש על NGLOY  ANGLO AMERICAN PLC . מצטרף להמלצה. מתי נצטרף? או עם תמיכה מעל 11.9 או עם פריצה מעל 12.3.  

שימו לב שכל שתהיה לכם רשימת הזדמנויות למעקב גדולה יותר אזי בכל יום מסחר תוכלו לפעול על ההזדמנות שמתלבשת טוב עם הגרף התוך יומי. זוהי לכם משימת העל של צייד ההזדמנויות - לעבוד על רשימת הרעיונות.  

נסיים עם הזדמנות שהיא בעיניי הזדמנות ״רדומה״ וכבר כתבתי עליה אז רק נעקוב. מדובר ב- PFE  PFIZER . מניה סולידית עם פוטנציאל לעליה. זוכרים את המהלך שלנו עם דיסני? כשיש מניה סולידית עם פוטנציאל לעליה מהותית אז בעיני זו הזדמנות טובה מאד (להבדיל ממסחר במניות ספקולטיביות יותר כמו מעולם המריחואנה).  

מה שיפה ב- PFE הוא שיש לכם גם תשואת דיבידנד של 6%. כלומר - אתם מקבלים 6% בשביל להמתין. מהלך מעל קו המגמה היורד / ענן איצ׳ימוקו המכווץ יסמן התחלה של העליה ונראה שמעל רמות התמיכה שציינתי אפשר להיערך למהלך כזה. כן חשוב לציין של - PFE אין רוח גבית של הסקטור.  

האתגר הפנסיוני - איך אתם איתו?  

פעם היו לנו שניים שלושה מסלולים פנסיוניים שההבדל בינהם היה היחס בין המניות ל - לאג״ח. אחרי זה הוסיפו את המודל הצ׳יליאני - תלוי גיל. ואז הגיעה הנהירה להשקעות בחו״ל והגופים הפנסיונים מצאו זהב: קרנות פנסיה / גמל / השתלמות עוקבות מדדים. למה זהב? מאד קל וזול לנהל (קונים קרן סל...) ואין אחריות. אתם בחרתם את המדד העוקב. מה שהמדד עשה זה מה שקבלתם. כל מה שנותר להן לעשות הוא לפרסם בכל שנה מי עלתה הכי הרבה ולתת ל - FOMO לעבוד.  

אבל, כשהמוצרים דומים והתשואות דומות מתחילה מלחמת דמי ניהול. חוסכים מתוחכמים עוברים לחברות שגובות על אותו מוצר דמי ניהול נמוכים. כמו לעבור מפעיל סלולארי.  

ומי לא אוהב מלחמת דמי ניהול? הגופים הפיננסיים. אז מה הם ממציאים עכשיו? מוצרים מורכבים. למשל, הראל מציעה מוצר שמורכב מ - 85% נאסד״ק, 7.5% מדד שבבים ו - 7.5% S&P צפון אמריקה (כולל קנדה).  

אתם, שבסך הכל רציתם לחסוך לפנסיה, צריכים לחשוב עכשיו איזה מדד יהיה הכי חזק וגם האם אתם רוצים חשיפה לדולר או נטרול החשיפה לדולר. ואם נחשפתם לבורסה הקנדית - אתם חשופים לדולר הקנדי. בקטנה. 

מה האפשרויות שלכם?  

אפשרות אחת היא להתחיל לעשות ניתוח טכני של המדדים ושל הדולר, להשוות ביניהם ולזוז בין המסלולים לפי הגרף. כפי שכתבתי בשבוע שעבר, לתקופה הנוכחית עדיף לדעתי S&P500.  

אפשרות שניה היא לזכור שני דברים: 1. להשקעה לטווח ארוך ה - S&P500 הוא המוצר המתאים. 2. עמלות ודמי ניהול הן הרוצח השקט של התשואות.  

לדעתי - בחיסכון הפנסיוני די אם תסתפקו בהחלטות הבאות: 

1. מנוהל או עוקב מדד. אם מנוהל אז העזרו ביועץ הפנסיוני שלכם לבחור את הגופים המנהלים הטובים ביותר. עקבו אחרי הביצועים ועשו התאמות.  

2. מה אחוז המניות שמתאים לכם?  

3. לאיזה מדד מניות אתם רוצים להיחשף? תל אביב או S&P500?  

4. האם אתם רוצים לקחת החלטה על הדולר ואיך תקחו אותה?  

5. למי שממש רוצה: איזה אפיק אג״ח מתאים כרגע. אם אתם לא בעניין אז מסלול אג״ח כללי.  

להיכנס לרזולוציה של S&P500 או נאסד״ק מחוזק שבבים וקנדה, כדוגמה, לא נראה לי מתאים לרוב החוסכים הפנסיונים.  

חשוב מאוד גם לראות ראייה כללית של הנכסים שלכם. יש לכם נדל״ן בארצות הברית? אז אולי כדאי להפחית חשיפה לשוק האמריקאי בפנסיה. כל רכושכם בישראל? אז אולי ההיפך.  

החלטות מורכבות. חשוב שלא תתנו לעודף מוצרים לבלבל אתכם ותיעזרו ביועץ פנסיוני שיעשה לכם סדר וישאל את השאלות הנכונות.  

שתי קרנות סל מעניינות 

מסתבר, לא ידעתי עד השבוע שעבר, שיש שתי קרנות סל שאחת עוקבת אחרי מניות שמוחזקות על ידי חברי קונגרס רפובליקנים ואחת אחרי מניות שמוחזקות על ידי חברי קונגרס דמוקרטים.  

דמוקרטים - NANC. רפובליקנים - KRUZ. דברנו בעבר על קהילת העוקבים אחר השקעותיה של ננסי פלוסי. הרעיון של מעקב אחרי מי שיודע / מקורב לצלחת הוא מעניין עבור המשקיע הביתי.  

עד כה, NANC השיגה תשואה גבוהה מה - S&P500. KRUZ כמו ה - S&P500.  

על הגרף של NANC הנחתי את מדד ההשוואה מול ה - S&P500. עוצמה! 

על הגרף של KRUZ הנחתי את מדד ההשוואה מול NANC. NANC מנצחת.  

אז מה מעניין?  

1. יש לכם קרן שמאפשרת לכם להרוויח מתיזת ״הון - שלטון״. כרגע  - דמוקרטים.  

2. מעניין יהיה לראות האם לקראת הבחירות יהיו תזוזות בעוצמה שבין הקרנות ואיך זה יהיה קשור לתוצאות הבחירות. 

3. האם תהיה תגובת ״יום שאחרי״ בהתאם לתוצאות הבחירות.  

מקווה שהיה לכם מאמר מעניין ומועיל. נתראה ביום חמישי.