למשקיעים שאוהבים כסף: תכירו את המדד שמבטיח דיבידנד שמן כל שנה

בניגוד למדדים החשובים בארה"ב - ה-S&P 500, הדאו ג'ונס והנאסד"ק, שמציגים חברות ממגזרים שונים בתעשייה עם שווי שוק מכובד, מדד אחד מציג חברות שיכניסו למשקיעים משכורת נאה על בסיס קבוע. זהו מדד תשואת הדיבידנד הגבוהה, High Yield Dividend Aristocrats Index (סימול: SPHYDA).

מדד זה כולל אך ורק חברות שהעלו את חלוקת הדיבידנד שנה אחרי שנה במשך 20 שנים לפחות. לא כל חברה בארה"ב יכולה להיכנס למדד זה, אלא רק אלו השייכות למדד ה-S&P 1500 שכולל חברות בסדר גודל בינוני ומעלה. זה אומר שהמדד מאזן בין צמיחה קבועה ובין הכנסה נאה, ולא מתמקד אך ורק על הכנסה.מדד זה כולל חברות מ-10 סקטורים שונים בתעשייה, מה שמבטיח גוון ופיזור גדולים יותר ממדדים אחרים.

מדד התשואה הגבוהה שונה מעט ממדד נוסף המשקלל חברות עתירות דיבידנד, בכך שהוא כולל מספר קבוע של חברות, 84, ומשקל כל חברה מחושב לפי תשואת הדיבידנד. החברות שמניבות למשקיעים את ההכנסה השמנה ביותר מקבלות משקל גבוה יותר במדד. למרות זאת, כדי למנוע דומיננטיות יתר של מנית חברה אחת על פני האחרות, ישנה הגבלה של 4% לכל חברה. ישנה גם דרישת מינימום לשווי שוק ולמחזור מסחר ממוצע.

יותר מכך, תשואת מדד התשואה הגבוהה עלתה על תשואת מדד ה-S&P 500 בשנה האחרונה. בעוד שהמדד המוביל בארה"ב עלה 14% בשנה האחרונה ונסחר כעת ברמות שיא, מדד תשואת הדיבידנד הגבוהה עלה 18.47% ונמצא באופן קבוע מעל מדד ה-S&P 500. מאז מרץ 2009, אז הגיע השוק האמריקני לתחתית הבאר, עלה המדד 171% לעומת 146% עלייה מצד מדד ה-S&P 500.