השקעות אלטרנטיביות – היכרות ראשונית בעולם ההשקעות
ההשקעות המוכרות לרובנו הן בדרך כלל השקעות במניות בבורסה, השקעות באגרות חוב ובאופן כללי השקעות בשוק ההון. לא מעט מהציבור שמעוניין להשקיע נרתע בשנים האחרונות מהשקעות בשוק ההון בשל התנודתיות המאפיינת אותו, ופונה לאפיקי השקעה אחרים שאינן בשוק ההון. אפיקי השקעה כאלו נקראים השקעות אלטרנטיביות. תנודתיות שוק ההון מגדילה את הסיכונים ומשקיעים מחפשים כיווני השקעה אחרים שיניבו להם תשואות גבוהות לאורך זמן ויציבות.
קונסרבטיבי או אלטרנטיבי?
השקעות אלטרנטיביות כשמן הן- מהוות אלטרנטיבה לשוק ההון המסורתי ושלא כמו בשוק ההון והבורסה הן אינן נסחרות בפומבי. למעשה כל השקעה שהיא אינה נכללת בשוק ההון היא השקעה אלטרנטיבית- עסקאות נדל"ן, קרנות גידור, השקעות בסחורות, קרנות הון סיכון, השקעות בסטארט אפ, אלה הם דוגמאות להשקעות אלטרנטיביות. גם אסטרטגיית השקעה יכולה להיחשב כהשקעה אלטרנטיבית, פירוש הדבר הוא שכל השקעה יכולה להיות השקעה אלטרנטיבית אם היא מהווה חלופה בהשוואה להשקעה המסורתית ואינה נמצאת בקורלציה עם שוק ההון.
אסטרטגית השקעה אלטרנטיבית כמו השקעה במוצרים קונסרבטיבים באסטרטגיות לא קונסרבטיביות נחשבת אף היא להשקעה אלטרנטיבית.
השקעות אלטרנטיביות נתפסות כהשקעות לטווח הארוך שקשה לממש אותן במהירות בשל העובדה שהן אינן נסחרות בבורסה מידי יום ונזילותם מוגבלת. זו גם הסיבה שהתשואות שהן מניבות גבוהות יותר מתשואות של אגרות חוב למשל, וגם מה שהופך אותן להשקעות בטוחות ויציבות יותר.
בין ההשקעות האלטרנטיביות המובילות ניתן למצוא:
נכסי נדלן - השקעה בנדל"ן למגורים ונדל"ן מסחרי, הלוואות חברתיות, מטבעות וסחורות חוץ (כמו מתכות, משאבי אנרגיה, סחורות חקלאיות), קרנות גידור, קרנות הון פרטי, מטבעות וירטואליים (כמו ביטקוין). אפיק ההשקעה הפופולארי ביניהם הוא הוא נדל"ן, הביקוש הגובר בתחום זה מאפשר שמירה על ערך הנכס גם כשיש עלייה בריביות שכן העלייה בריבית אינה משפיעה בטווח הקצר על מחירי הנדל"ן.
- כל הכותרות
לפני שפונים לאפיקים של השקעות אלטרנטיביות חשוב להבין כמה כסף אתם נדרשים ויכולים להשקיע, מה מטרת ההשקעה, לכמה זמן אתם מעוניינים להשקיע, מהי רמת הסיכון וכל מידע נוסף שעשוי להיות רלוונטי להשקעה.
האם גם אני יכול להשקיע?
החלק הארי בקרב משקיעים בהשקעות אלטרנטיביות בדרך כלל מורכב מגופים מוסדיים כמו בתי השקעות וסוכנויות ביטוח, וזאת בשל העובדה שיש להם את ההון הנדרש להשקעות מסוג זה.
יחד עם זאת בשנים האחרונות ניתן למצוא גם משקיעים פרטיים בעלי הון שמחפשים אפיקי השקעה חדשים. משקיעים שרוצים להגדיל את הנכסים שלהם ולהשקיע כספים במקומות נוספים, מוצאים עניין בהשקעות אלטרנטיביות כיום גם בשל העובדה שריבית הפריים נמוכה יחסית.
מגמת השינוי בעולם ההשקעות בשנים האחרונות בשילוב עם ריבית נמוכה, הובילה לצורך בגיוון תיק ההשקעות. השקעות אלטרנטיביות מאפשרות למשקיעים להקטין את החשיפה לסיכונים כמו אלו הקיימים בשוק ההון, להגדיל את התשואות תוך פיזור סיכונים והימנעות מלשים את הביצים בסל אחד.
אלטרנטיבי זה אחר ואחר זה קצת מפחיד. לא בהכרח!
כניסה לעולם ההשקעות האלטרנטיביות עדיף לעשות בליווי אנשי מקצוע שמומחים להשקעות כאלה כדי למצוא את ההזדמנויות שמתאימות למשקיע. לבחירה בגוף המנהל את ההשקעה יש חשיבות רבה, כדאי לבחון היטב ולבחור בגוף שמנהלי ההשקעות מושקעים בעצמם בהשקעה אלטרנטיבית כדי שהאינטרס שלהם להרוויח ממנה יהיה זהה לזה שלכם.
על אף הרתיעה הראשונית מהשקעות אלטרנטיבות, השקעות כאלו יכולות להביא אתכם לתיק השקעות איכותי, מפוזר נכון ובעל פחות סיכונים ויותר תשואה. גם אם תהיה ירידה בשוק, ההשקעה האלטרנטיבית לרוב תהיה עדיין מסוגלת לייצר תשואה.
