מנורה הון התח ו

הון רובד שני:

כתבי ההתחייבות הנדחים אינם מובטחים בשעבוד כלשהו.

פדיון סופי ביום 30/09/2030.

פדיון מוקדם:

• המועד הראשון לפדיון מוקדם של אגרות החוב יהיה ביום 30 בספטמבר 2026.
• אם החברה לא תנצל את זכותה זו לפדיון מוקדם, תשולם תוספת ריבית בגין יתרת התקופה שתהא בשיעור של 50% ממרווח הסיכון המקורי.
• מרווח הסיכון המקורי לאגרות החוב עומד על 0.95735%.
• הסכום המינימאלי לביצוע פדיון מוקדם בגין אגרות החוב הינו 10 מ' ש"ח, למעט במקרה בו מבוצע פירעון מוקדם מלא שאז יהיה ניתן לבצע פירעון מוקדם בסכום נמוך יותר.
• במועד שנקבע לביצוע הפדיון המוקדם, החברה תשלם למחזיקי אגרות החוב את הערך ההתחייבותי של אגרות החוב העומדות לפדיון מוקדם שבמחזור, דהיינו קרן (הערך הנקוב אשר ייפרע בפדיון מוקדם) בצירוף ריבית כפי שהצטברה עד ליום התשלום.
• פדיון מוקדם יתאפשר באחד מאלה -
1. בתנאי שבמקביל לפדיון המוקדם, תנפיק החברה מכשיר הון בעל איכות זהה או עדיפה;
2. באישורו מראש של הממונה ובתנאים שיקבע. ככלל, על פי הממונה, פדיון מוקדם יתאפשר במידה שההון העצמי של מנורה ביטוח לאחר הפדיון המוקדם יעלה על הון נדרש לכושר פירעון (SCR).

עילות לפירעון מיידי:

אם החברה תקבל החלטת פירוק (פרט לפירוק למטרות מיזוג עם חברה אחרת או שינוי במבנה החברה) או אם יינתן ביחס לחברה צו פירוק קבוע וסופי על ידי בית המשפט, או ימונה לה מפרק קבוע.